Mức giá thấp nhất là 16.000 đô la.
Các cuộc đàm phán của chúng tôi với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ) cũng bước vào giai đoạn then chốt. Các đồng nghiệp của tôi cho biết DOJ hy vọng đạt được thỏa thuận càng sớm càng tốt trong quý đầu tiên. Tuy nhiên, các cuộc đàm phán thực tế kéo dài suốt cả năm và chỉ hoàn tất vào năm 2024.
Vào tháng 10 năm 2020, ba năm trước, Forbes đã đăng một bài báo có tiêu đề “Tài liệu ‘Thái Cực Quyền’ bị rò rỉ”, trong đó đề cập đến một tài liệu do một nhà tư vấn bên ngoài viết.
Vị cố vấn này trước đây là cố vấn pháp lý của Huobi US. Ông ta sử dụng mật danh “Tai Chi” để mô tả một thực thể mới mà ông ta đề xuất. Sau khi bài báo trên Forbes được đăng tải, nhóm của tôi nhanh chóng tìm thấy email mà tôi đã nhờ trợ lý gửi cho Binance nội bộ khi sự việc xảy ra, trong đó ghi rõ: “CZ đã xác nhận rằng chúng tôi sẽ không làm theo đề xuất của ông Zhou.”
Tôi tưởng mọi chuyện đã được giải quyết ổn thỏa và kết thúc ở đó. Nhưng tôi đã đánh giá thấp tình hình. Bốn năm sau, tôi phải trả giá đắt cho điều đó.
Sau đó người ta mới biết đây là một chiến thuật phổ biến mà các công tố viên Mỹ thường sử dụng: đầu tiên, họ rò rỉ thông tin cho các phóng viên, công bố một bài báo tiêu cực, và sau đó dùng điều đó làm cái cớ để bắt đầu một cuộc điều tra.
Ngày 13 tháng 5 năm 2021, Bloomberg đưa tin rằng Bộ Tư pháp và Sở Thuế vụ Hoa Kỳ đang điều tra chúng tôi về các vấn đề rửa tiền và trốn thuế.
Vì chúng tôi chưa từng dính líu đến những chuyện này và không có gì phải che giấu, nên chúng tôi không sợ bị nhắm mục tiêu. Tôi nghĩ đó chỉ là một câu chuyện bôi nhọ giật gân khác và không để ý đến.
Trong vài năm qua, chúng tôi đã hợp tác đầy đủ với các yêu cầu cung cấp thông tin khác nhau từ Bộ Tư pháp. Bộ Tư pháp hiểu chúng tôi hơn cả chính chúng tôi hiểu mình. Nhìn lại bây giờ, rõ ràng là: bất kể có bằng chứng phạm tội hay không, các công tố viên tại Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã theo dõi tôi từ lâu. Họ nhắm vào cá nhân tôi trước, rồi mới tìm cách buộc tội. Xét cho cùng, việc xử lý một vụ án lớn sẽ giúp ích rất nhiều cho thành tích công tác của họ.
Cuối năm 2022, các công tố viên từ Bộ Tư pháp đã lên kế hoạch khởi tố hình sự đối với chúng tôi về tội “vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng” và “rửa tiền”. Chúng tôi luôn khẳng định rằng không ai tại Binance có liên quan đến hoạt động rửa tiền.
Đầu năm 2023, Bộ Tư pháp muốn đẩy nhanh các cuộc đàm phán dàn xếp. Trong hai năm qua, các công tố viên đã xem xét hơn 8 triệu tài liệu nội bộ của Binance. Đội ngũ pháp lý bên ngoài của chúng tôi cũng đã kiểm tra kỹ lưỡng từng tài liệu, phân tích các hướng tấn công tiềm năng. May mắn thay, Binance đã đủ khả năng chi trả các khoản phí pháp lý khổng lồ. Còn tôi, tôi tiếp tục tập trung vào việc điều hành Binance.
Luật sư đã phát hiện ra một số đoạn nhật ký trò chuyện gây bất lợi, bao gồm cả một câu nói của tôi: “Thà xin lỗi còn hơn xin phép”. Tôi học được điều này từ cuốn tiểu sử của Richard Branson, điều mà ông ấy đã nhắc đi nhắc lại nhiều lần. Tôi nói điều này trong bối cảnh ngành công nghiệp tiền điện tử đang phát triển nhanh chóng và thiếu các quy định rõ ràng từ SEC và các cơ quan giám sát khác, dẫn đến nhiều thử nghiệm và sai sót trong ngành. Tuy nhiên, Bộ Tư pháp đã sử dụng câu nói này làm lời mở đầu chống lại tôi tại tòa án, cho rằng nó phản ánh thái độ của tôi đối với pháp luật.
Một luật sư của Binance, người từng làm việc tại Bộ Tư pháp, ban đầu ước tính khoản tiền dàn xếp có thể nằm trong khoảng từ 800 triệu đến 1 tỷ đô la. Con số này cao gấp tám đến mười lần so với các vụ việc tương tự trước đây. BitMEX đã bị phạt 100 triệu đô la vì một vụ việc tương tự, mức phạt cao nhất từ trước đến nay. Đối với Binance, con số này gần gấp mười lần, điều này giống như một hành vi tống tiền.
Dần dần tôi hiểu ra rằng mức phạt không phụ thuộc vào mức độ nghiêm trọng của lỗi lầm, mà phụ thuộc vào số tiền bạn có.
Đây là lý do tại sao nhiều công tố viên thích nhắm mục tiêu vào các tập đoàn lớn. Họ không theo đuổi công lý, mà chỉ là những “chiến lợi phẩm”.
Nguồn gốc của con số “4” Vào ngày 3 tháng 1 năm 2023, tôi đã đăng một dòng tweet nêu rõ kế hoạch của mình cho năm mới: Giữ cho năm 2023 đơn giản và dành thời gian cho những việc quan trọng hơn:
1. Giáo dục
2. Tuân thủ quy định
3. Sản phẩm và dịch vụ
4. Bỏ qua FUD, tin giả, các cuộc tấn công, v.v.
Tôi cũng nói thêm: Nếu tôi đăng lại “4”, điều đó có nghĩa là hãy bỏ qua FUD. Tôi hy vọng bạn có thể thêm liên kết đến dòng tweet này.
(Giải thích: FUD là viết tắt của fear, uncertainty and doubt (sợ hãi, không chắc chắn và nghi ngờ), dùng để chỉ những cảm xúc tiêu cực, tin đồn hoặc tin giả dẫn đến bán tháo hoảng loạn và biến động thị trường.) Lúc đó, tôi không bao giờ ngờ rằng “4” lại trở thành một meme.
Chưa đầy 24 giờ sau, một bài báo tung tin giả xuất hiện, và tôi đã bình chọn “4”. Cộng đồng đã phản hồi rất tích cực, và nhiều người cũng làm theo bằng cách bình chọn “4”. Từ đó trở đi, mỗi khi thấy tin giả, tôi đều bình chọn “4”. Việc này xảy ra rất thường xuyên.
Vài tuần sau, một người dùng mạng xã hội, @Spiggy1115, đã đăng một bức ảnh anh ta tạo hình số “4” bằng tay.[58]
Sau khi tôi chia sẻ, nó đã lan truyền rộng rãi. Ngày càng nhiều người bắt đầu đăng ảnh của chính họ thực hiện cử chỉ “4”. Sau đó, tôi cũng đăng một bức ảnh của chính mình giơ bốn ngón tay[59], và cộng đồng ngay lập tức biến nó thành nhiều biểu tượng cảm xúc và meme khác nhau.
Lúc đó, tôi không bao giờ tưởng tượng rằng con số “4” lại trở nên mang tính biểu tượng đến vậy. Sau đó, Binance bị phạt 4,4 tỷ đô la, và tôi bị kết án bốn tháng tù giam. Meme “4” lan truyền nhanh như cháy rừng. Nếu biết trước mọi chuyện sẽ diễn ra như thế này, có lẽ tôi đã đổi điểm 4 thành điểm 0, điểm quan trọng nhất. Như vậy, có lẽ tôi đã không bị bỏ tù.
Đây là nguồn gốc của số “4”.
Vào giữa tháng 1 năm 2023, tôi đã tham dự Hội nghị thượng đỉnh Binance tại Bahrain. Thống đốc Ngân hàng Trung ương Bahrain đã đích thân khai mạc sự kiện, điều này rất mang tính biểu tượng và thể hiện sự tiến bộ của ngành công nghiệp tiền điện tử tại địa phương.
Trong thời gian đó, tôi cũng đã gặp gỡ thống đốc tương lai của ngân hàng trung ương. Trước đây, ông ấy từng làm việc tại Ủy ban Phát triển và Cải cách Kinh tế, nơi đã giúp Binance thiết lập vị thế của mình tại Bahrain và phát triển đội ngũ lên hơn 300 người ở đó.
Gần cuối buổi gặp mặt đầu tiên, vị chủ tịch ngân hàng mới hỏi tôi: “Anh có biết Sam Altman không?”
Tôi nói rằng chúng tôi vẫn giữ liên lạc.
Vài tuần sau, anh ấy liên lạc với tôi, muốn tôi giúp tìm hiểu lý do tại sao ChatGPT không hoạt động ở Bahrain. Anh ấy nhấn mạnh rằng chính quyền địa phương không chặn ChatGPT. Bahrain có mối quan hệ tốt với Mỹ, và có một căn cứ quân sự lớn của Mỹ ở đó. Họ không hiểu tại sao nó lại bị loại trừ.
Tôi đã nhắn tin cho Sam. Anh ấy trả lời nhanh chóng, nói rằng anh ấy không chắc về tình hình nhưng sẽ xem xét.
Một ngày sau, Sam nói với tôi rằng vấn đề bắt nguồn từ việc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán không hỗ trợ Bahrain; một lỗi cấu hình đã khiến toàn bộ quốc gia này bị chặn. Nhóm kỹ thuật đã khắc phục sự cố, và ChatGPT nhanh chóng hoạt động tại Bahrain.
Cả hai bên đều đến cảm ơn tôi. Đây có lẽ là lần dễ dàng và hiệu quả nhất mà tôi từng giúp đỡ người khác.
Vào ngày 1 tháng 2 năm 2023, nhóm kỹ thuật của BNB Chain đã công bố ra mắt một dự án mới: BNBGreenfield. Đây là một blockchain lưu trữ phi tập trung, định nghĩa lại việc tạo, lưu trữ và quản lý dữ liệu trong Web3. Nói một cách đơn giản, trong khi dữ liệu trước đây được lưu trữ trên các máy chủ tập trung, Greenfield trao quyền cho người dùng và nhà phát triển thực sự kiểm soát dữ liệu của họ và kiếm phần thưởng bằng cách sử dụng blockchain và các nút phi tập trung.
Greenfield kết hợp hợp đồng thông minh và lưu trữ tập tin, cho phép người dùng không chỉ tải lên và tải xuống tập tin một cách an toàn mà còn trực tiếp thiết lập quyền truy cập, quy tắc sử dụng và phương thức định giá trên blockchain. Điều này mở ra nhiều ứng dụng mới cho Web3: mạng xã hội phi tập trung, lưu trữ NFT, xuất bản, kho dữ liệu cá nhân, và nhiều hơn nữa.
Tôi luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xây dựng nền tảng vững chắc cho blockchain, và Greenfield hoàn toàn phù hợp với định hướng này. Nó có tiềm năng trở thành “lớp cốt lõi” của Web3, thúc đẩy một hệ sinh thái kinh tế mới xoay quanh quyền sở hữu dữ liệu.
Sau khi nghe phần giới thiệu, tôi chỉ hỏi một câu: “Khi nào nó sẽ được phát hành?”
Giao dịch gặp nhiều khó khăn là một thách thức đối với người nước ngoài, vì một số thị trường luôn đầy thách thức. Một số sàn giao dịch địa phương đã cố gắng bán cổ phiếu trong những năm gần đây, nhưng các cuộc đàm phán đều thất bại do nhiều lý do khác nhau.
Vài tháng sau khi FTX và Genesis sụp đổ, một sàn giao dịch địa phương đã liên hệ với chúng tôi để nhờ giúp đỡ. Họ đã cho Genesis vay hàng chục triệu đô la tiền của người dùng, và giờ Genesis đã phá sản, họ không thể lấy lại tiền. Điều kiện của họ rất đơn giản: nếu chúng tôi sẵn sàng bù đắp khoản tiền hàng chục triệu đô la đó cho người dùng, họ sẽ bán công ty cho chúng tôi.
Tôi đã đồng ý. Nhưng tôi không ngờ rằng thỏa thuận đó sau này lại trở thành một mớ hỗn độn hoàn toàn.
Chúng tôi nhanh chóng phát hiện ra rằng ban quản lý cũ của sàn giao dịch đã bán khoản nợ với giá chiết khấu đáng kể cho bên thứ ba, với ý định giữ lại cho riêng mình. Họ đã làm mất tiền của người dùng, nhờ Binance vá lỗ hổng để bảo vệ người dùng, và giờ họ đang cố gắng kiếm thêm một khoản tiền nhanh chóng nữa!
Điều đáng phẫn nộ hơn nữa là người phụ trách thương vụ mua lại này vào thời điểm đó lại là Leon, người đứng đầu Binance châu Á. Ông ta đã viết trong hợp đồng rằng Binance sẽ chịu mọi tổn thất của người dùng, nhưng nếu trong tương lai thu hồi được tiền từ Genesis, tất cả sẽ thuộc về ban quản lý của sàn giao dịch địa phương đó.
Leon nói với tôi rằng hợp đồng đã được ký kết và không thể thay đổi. Tôi vô cùng kinh ngạc. Điều này thật quá đáng! Kiểu người nào lại đại diện cho Binance ký một hợp đồng gây tổn hại đến lợi ích của Binance?!
Trong tháng tiếp theo, tôi tổ chức các cuộc gọi hội nghị hàng ngày với họ, nhấn mạnh rằng các giao dịch giữa ban quản lý ban đầu và bên thứ ba phải bị hủy bỏ, vì họ không có quyền bán khoản nợ đó. Tuy nhiên, tôi phát hiện ra rằng hội đồng quản trị địa phương của Binance đã thông qua việc này, bao gồm cả Leon, hai cựu giám đốc điều hành của Binance và một quản lý khu vực. Điều này đồng nghĩa với việc họ đơn phương quyết định trao đi hàng chục triệu đô la.
Công ty cũng phát hiện ra rằng Leon, người sống ở Malaysia, đã đi lại giữa nước này tới 11 lần trong vài tháng để thực hiện giao dịch này.
Tôi đã nói rõ: người dùng là ưu tiên hàng đầu, và đội ngũ quản lý ban đầu chỉ có thể nhận tiền sau khi người dùng đã được bồi thường.
Cuối cùng, một kế hoạch mới đã được đàm phán: nhóm quản lý ban đầu nhận được ít tiền hơn đáng kể, nhưng vẫn là hàng triệu đô la.
Đây quả thực là một trong những thỏa thuận gây khó chịu nhất mà tôi từng ký. Sau đó chúng tôi đã sa thải Leon.
Kinh nghiệm này đã dạy tôi rằng Binance mở rộng quá nhanh, và nhiều người có động cơ thầm kín đã trà trộn vào đội ngũ. Ban quản lý của chúng tôi cũng không theo kịp. Đây là một trong những lý do khiến tôi sau này quyết định tinh gọn đội ngũ.
Một trận động đất lớn đã xảy ra ở Thổ Nhĩ Kỳ vào ngày 6 tháng 2 năm 2023, gây ra thiệt hại nghiêm trọng. Chúng tôi ngay lập tức tổ chức các hoạt động cứu trợ.
Hiệu quả và chính xác là chìa khóa để làm việc thiện. Chúng tôi quyết định gửi tiền trực tiếp cho những người dùng bị ảnh hưởng.
Bằng cách xác minh thông tin KYC và địa chỉ của người dùng trên Binance, hệ thống đã xác định khoảng cách của họ đến tâm chấn. Người dùng ở gần tâm chấn hơn nhận được nhiều hơn, mỗi người 100 đô la; những người ở xa hơn nhận được ít hơn. Tổng cộng, chúng tôi đã phát hành hơn 10 triệu đô la tiền điện tử trong lần này.
Phản hồi từ cả cộng đồng địa phương và quốc tế đều rất tích cực. Nhiều người ở Thổ Nhĩ Kỳ sử dụng tiền điện tử, và tiền được chuyển đến rất nhanh chóng. Trớ trêu thay, một số người vẫn thắc mắc tại sao chúng tôi không quyên góp thực phẩm và nước uống, những mặt hàng cần thiết nhất sau trận động đất. Câu trả lời là chúng tôi đã quyên góp cả tiền và vật phẩm. Trên thực tế, cả hai đều có lợi cho nhau: chúng tôi điều phối việc phân phối vật phẩm đồng thời phân phối tiền cho người dùng.
Những người chỉ trích người khác vì không làm đủ công việc từ thiện thường chưa từng đóng góp một xu nào cho bản thân mình.
Ngay sau đó, khi động đất xảy ra ở Morocco và Syria, chúng tôi cũng đã cung cấp sự hỗ trợ tương tự.
Hãy để người khác nói những gì họ muốn; chúng tôi tự hào về bản thân mình.
Chiến dịch “Chokehold 2.0” của Mỹ: Ngừng phát hành BUSD. Vào ngày 13 tháng 2 năm 2023, Paxos thông báo cho chúng tôi rằng Sở Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) đã ra lệnh ngừng phát hành BUSD.
Cùng ngày hôm đó, SEC cũng kiện chúng tôi, cho rằng BUSD là một loại chứng khoán. Lúc đó tôi khá bối rối; làm sao một stablecoin được neo tỷ giá 1:1 với đô la Mỹ lại có thể là chứng khoán?
BUSD ban đầu là một ý tưởng từ Rich, đồng sáng lập của Paxos. Tại Hội nghị thượng đỉnh Binance ở Singapore năm 2019, anh ấy đề xuất tạo ra một stablecoin mang thương hiệu Binance, và tôi đã đồng ý mà không quá chú trọng đến các điều khoản thương mại.
Paxos cũng đã hỗ trợ các tổ chức khác phát hành stablecoin, nhưng những tổ chức này thiếu các kênh phân phối như Binance và không đạt được quy mô đáng kể. Ngược lại, BUSD đã đạt vốn hóa thị trường 23 tỷ đô la chỉ trong vài năm. Sau khi bị yêu cầu đóng cửa, Paxos không thể phát hành thêm BUSD nữa. Họ chỉ có thể cho phép người dùng đổi token của mình, khiến vốn hóa thị trường giảm mạnh.
BUSD luôn là một trong những stablecoin minh bạch nhất trên thị trường, với nguồn dự trữ dồi dào và thông tin công khai rõ ràng. Ngay cả trong thời gian ngừng hoạt động, việc người dùng rút tiền vẫn diễn ra nhanh chóng và suôn sẻ, chứng tỏ BUSD luôn được hỗ trợ bởi nguồn dự trữ đầy đủ.
Một doanh nghiệp ban đầu hoạt động trơn tru và tuân thủ đầy đủ các quy định đã bị đóng cửa một cách khó hiểu. Nhìn lại, điều này đánh dấu sự khởi đầu của “Chiến dịch Siết cổ 2.0” của chính quyền Biden và là một phần trong chiến dịch chống tiền điện tử của Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren.
Ngày 5 tháng 6 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), dưới thời chính quyền Biden, đã kiện Binance, Binance US và cá nhân tôi. Họ đưa ra 13 cáo buộc, cho rằng BNB, BUSD, các sản phẩm quản lý tài sản, BNBVault và staking đều là chứng khoán, và cáo buộc Binance US chiếm đoạt tiền của khách hàng giống như FTX. Đây hoàn toàn là bịa đặt; họ đã đệ đơn kiện mà không có bất kỳ bằng chứng nào.
Đúng hai năm sau, vào ngày 30 tháng 5 năm 2025, SEC đã rút lại tất cả các cáo buộc trước đó, với ghi chú “có hiệu lực ràng buộc”. Điều này có nghĩa là SEC không còn có thể kiện Binance và tôi trên cùng một cơ sở nữa, vì các cáo buộc ban đầu đã được chứng minh là vô căn cứ.
Mặc dù vụ kiện đã được rút lại hai năm sau đó, nhưng doanh nghiệp và người dùng của chúng tôi đã phải chịu tổn thất rất lớn trong suốt hai năm đó.
Vào ngày 6 tháng 6 năm 2023, một ngày sau khi họ đệ đơn kiện, SEC đã yêu cầu lệnh cấm tạm thời để đóng băng toàn bộ tài sản của Binance US và tài sản cá nhân của tôi, với lý do bảo vệ người dùng. Nhưng trên thực tế, một khi bị đóng băng, tất cả tiền của người dùng sẽ không thể truy cập được trong vài năm, điều này sẽ gây thiệt hại nghiêm trọng cho họ. Và họ đơn giản là không quan tâm.
Chúng tôi không đồng ý với những cáo buộc này. Mục tiêu của họ rất rõ ràng: tiêu diệt Binance US.
Thẩm phán Jackson tuyên bố rõ ràng tại tòa: “Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) chưa bao giờ đưa ra bất kỳ bằng chứng nào cho thấy tài sản của khách hàng Binance đã bị chiếm đoạt. Trên thực tế, luật sư của họ đã thừa nhận tại tòa… rằng quả thực không có bằng chứng nào cả.”
Tuy nhiên, để tránh ảnh hưởng đến người dùng do việc đóng băng hoàn toàn, chúng tôi đã đồng ý đóng băng một số tài sản của công ty, bao gồm khoản vay 250 triệu đô la mà cá nhân tôi đã cho Binance US vay năm ngoái. Một khi số tiền bị đóng băng, nó sẽ không thể sử dụng được trong vài năm, trong quá trình kiện tụng. Để giảm thiểu tác động và bảo vệ quyền lợi người dùng ở mức tối đa, chúng tôi buộc phải đưa ra thỏa hiệp này.
Vụ kiện này giáng một đòn mạnh vào hoạt động kinh doanh của Binance tại Mỹ và trên toàn cầu. Các ngân hàng ngừng hợp tác với Binance. Khối lượng giao dịch của Binance tại Mỹ giảm mạnh từ 35% tổng khối lượng giao dịch toàn cầu của Coinbase (khoảng một nửa khối lượng giao dịch tại Mỹ) xuống còn 1% trong vòng một tháng, và đến nay (tính đến năm 2026) vẫn chưa phục hồi.
Số lượng nhân viên của Binance tại Mỹ đã giảm từ 500 xuống còn 50 người, và họ đang sống nhờ khoản vay của tôi. Hầu hết các công ty khác có lẽ đã phá sản từ lâu rồi.
Về hoạt động kinh doanh toàn cầu của Binance, hầu hết các ngân hàng đã ngừng hợp tác với chúng tôi. VISA và Mastercard đã hủy bỏ thẻ Binance, buộc hàng triệu người dùng thẻ Binance ở châu Âu phải vô hiệu hóa tài khoản của họ. Việc phê duyệt theo quy định ở nhiều quốc gia cũng trở nên khó khăn hơn bình thường. Nhiều người dùng bắt đầu lo lắng về tương lai của Binance và đang chuyển tiền của họ ra khỏi đất nước.
Điều này khiến tôi nhận ra một thực tế sâu sắc: trong thế giới ngày nay, chỉ cần bạn bị buộc tội, cho dù đó chỉ là lời buộc tội sai sự thật, cho dù đó chỉ là định kiến vô lý không có cơ sở thực tế, về cơ bản bạn đã bị kết tội.
Những thiệt hại về tài chính, tâm lý và danh tiếng do những cáo buộc sai trái này gây ra không thể được bồi thường đầy đủ, ngay cả khi cuối cùng bạn thắng kiện.
Các cáo buộc của SEC hiện chỉ là vụ kiện dân sự. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ có quyền truy tố các vụ án hình sự.
Trong suốt năm 2023, chúng tôi đã tham gia vào các cuộc đàm phán căng thẳng với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ. Tôi đã gặp gỡ hơn chục luật sư mỗi ngày, nhiều người trong số họ trước đây từng làm việc cho các cơ quan chính phủ như Bộ Tư pháp, CFTC, SEC hoặc Finden. Họ rất quen thuộc với các loại vụ án này và các luật lệ, quy định liên quan. Chúng tôi không hề có hành vi chiếm đoạt tiền của khách hàng, gian lận hoặc rửa tiền. Tranh chấp chính trong vụ việc này là liệu chúng tôi có vi phạm các chính sách quản lý hay không, chẳng hạn như không đăng ký theo yêu cầu. Ban đầu, hầu hết các luật sư trong nhóm của tôi, những người từng làm việc cho các cơ quan chính phủ này, tin rằng vụ việc này rất có thể sẽ được giải quyết thông qua Thỏa thuận Hoãn truy tố (DPA), vì đây là cách tiếp cận phổ biến được sử dụng trong các vụ án tương tự trước đây.
Thỏa thuận hoãn truy tố có nghĩa là bên công tố đồng ý hoãn việc truy tố hình sự để đổi lấy việc công ty nộp phạt và thực hiện các cải cách nội bộ. Thỏa thuận này không cần phải ra tòa và là thủ tục phổ biến trong các trường hợp tương tự.
Nhưng lần này, Bộ Tư pháp Hoa Kỳ nhất quyết truy tố hình sự Binance và tôi.
Tại sao? Tôi và các luật sư của mình hoàn toàn bối rối. Có phải chỉ đơn giản vì chúng tôi là nền tảng lớn nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử? Dường như không có lý do nào khác.
Vào giữa năm 2023, họ yêu cầu tôi nộp phạt 6,8 tỷ đô la. Ngoài các cáo buộc theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, Bộ Tư pháp còn bổ sung thêm hai cáo buộc khác chống lại tôi: rửa tiền và tài trợ khủng bố. Nhóm luật sư của tôi ngay lập tức yêu cầu bằng chứng cho những cáo buộc này. Họ đã không thể đưa ra bất kỳ bằng chứng nào vì tôi chưa bao giờ làm bất cứ điều gì họ cáo buộc. Điều này sau đó đã được xác nhận tại tòa án.
Trong quá trình đàm phán, Bộ Tư pháp đã đưa ra nhiều tối hậu thư, đe dọa rằng: “Nếu các ông không đồng ý, chúng tôi sẽ ngừng đàm phán và trực tiếp truy tố các ông. Các ông phải ra hầu tòa, nếu không chúng tôi sẽ ban hành lệnh truy nã quốc tế (lệnh bắt giữ quốc tế) và dẫn độ các ông về Hoa Kỳ.”
Mặc dù UAE và Mỹ không có hiệp ước dẫn độ, nhưng thông báo đỏ sẽ hạn chế nghiêm trọng quyền tự do đi lại của tôi và coi tôi là kẻ chạy trốn, khiến tôi có nguy cơ bị bắt bất cứ lúc nào. Ngay cả dưới áp lực như vậy, tôi chỉ có thể từ chối. Bởi vì những lời đề nghị đó quá vô lý. Nhiều lần tôi cảm thấy họ không đàm phán, mà chỉ đang đe dọa và bắt nạt tôi.
Tôi đã nhiều lần từ chối chấp nhận các khoản phí bổ sung vì tôi không chấp nhận các điều kiện và yêu cầu của họ, và các cuộc đàm phán đã bị đình trệ. Bộ Tư pháp sau đó đe dọa sẽ truy tố tôi, và tôi chỉ nói đại thôi. Sau đó là hai tuần im lặng hoàn toàn. Tôi đoán họ đang chờ tôi nhượng bộ, nhưng tôi đã không làm vậy.
Về bản chất, đây là một cuộc chiến tâm lý, và quả thực nó rất khó chịu.
Tôi đã chuẩn bị cho điều tồi tệ nhất: Tôi có thể sẽ không còn được tự do đi lại nữa, và thông báo đỏ của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ có nghĩa là tôi có thể bị bắt giữ tại biên giới bất kỳ quốc gia nào. Dù công bằng hay không, tôi cũng phải chấp nhận rằng điều này có thể trở thành hiện thực.
Rồi họ lại đến gõ cửa. Có lẽ họ biết rằng nếu cứ kéo dài mãi, tôi sẽ quen với tâm lý “trốn tránh” này và càng khó thỏa hiệp hơn trong tương lai.
Đối với họ, kiểu đàm phán này là công việc thường nhật, điều họ đã làm hàng chục năm và đã rất thành thạo; còn đối với tôi, nó liên quan đến tự do và tương lai của tôi.
Họ đề nghị một thỏa hiệp: Tôi sẽ nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng; hai tội danh bổ sung còn lại (rửa tiền và tài trợ khủng bố) sẽ do tòa án quyết định. Tại tòa, họ sẽ đưa ra các tội danh bổ sung và yêu cầu án tù, trong khi luật sư của tôi sẽ đấu tranh để giảm nhẹ hình phạt. Phán quyết cuối cùng sẽ do thẩm phán đưa ra.
Tôi hy vọng Bộ Tư pháp sẽ bác bỏ hai cáo buộc bổ sung bịa đặt. Nếu chỉ có cáo buộc đầu tiên, mức án tối đa chỉ là sáu tháng, và dựa trên các vụ án trước đây, thẩm phán có khả năng sẽ tuyên án quản chế hoặc quản thúc tại gia.
Tôi đã thuê quá nhiều luật sư. Tôi đã thuê nhiều luật sư hàng đầu, nổi tiếng và đắt đỏ, nhưng kết quả lại là một mớ hỗn độn.
Mỗi cuộc họp có hơn chục luật sư trực tuyến, mỗi người tính phí hơn hai nghìn đô la một giờ. Tất cả họ đều là chuyên gia trong lĩnh vực của mình, nhưng khi gặp phải điều gì đó không hiểu rõ, họ phải tìm đến các chuyên gia khác. Số lượng người tham dự ngày càng tăng.
Nó tốn kém, nhưng quan trọng hơn, nó vô cùng mệt mỏi. Ai cũng đưa ra ý kiến đóng góp, và tôi bị cuốn vào đủ loại cuộc thảo luận vô bổ. Nhìn lại bây giờ, phần lớn chỉ là sự xao nhãng, ngăn cản tôi tập trung vào những vấn đề quan trọng nhất.
Tôi là người ngoài, tôi không hiểu luật nên không thể quản lý đội bóng theo cách mình muốn.
Một số luật sư trước đây từng làm việc tại Bộ Tư pháp, vì vậy về lý thuyết họ phải hiểu rõ hệ thống hoạt động của nó. Một vài người thậm chí còn là cấp trên cũ của công tố viên hiện đang xử lý vụ án của tôi. Nhưng Bộ Tư pháp có tới 140.000 nhân viên trải rộng khắp nhiều văn phòng, mỗi văn phòng hoạt động theo cách khác nhau. Và với các cuộc bầu cử diễn ra bốn năm một lần, bối cảnh chính trị thay đổi, vì vậy kinh nghiệm của họ chỉ có thể giúp đỡ ở mức độ hạn chế.
Điều tôi thường nghe nhất từ họ là: “Chúng tôi chưa bao giờ thấy chính phủ hành động quyết liệt như vậy trong một vụ việc tương tự. Các vụ việc khác tương tự không được xử lý theo cách này; vụ này đặc biệt khó giải quyết.”
Chỉ vì chúng tôi là Binance? Tại sao chúng tôi lại phải làm vậy?
Có một luật sư ở Seattle được cho là rất am hiểu về các tòa án và thẩm phán địa phương. Ông ấy là một người rất tốt, nhưng tất cả lời khuyên của ông đều sai:
“Vụ kiện của bạn rất dễ thắng”;
“Ở Seattle, không ai phải ngồi tù vì vi phạm BSA đơn giản”;
“Vị thẩm phán này là người giỏi nhất mà chúng tôi từng gặp”;
“Bạn có thể quay lại UAE sau khi nộp tiền bảo lãnh”;
“Mặc dù việc được tại ngoại ở Mỹ không thoải mái, nhưng bản án sẽ nhẹ hơn, và thẩm phán chắc chắn sẽ xem xét điều đó”;
“Điều tồi tệ nhất có thể xảy ra là bị quản thúc tại gia ở UAE.”
Mỗi câu đều sai.
Người duy nhất tôi có thể tin tưởng là chuyên gia về nhập cư John Sandweg. Tôi đã bị Cơ quan Thực thi Di trú và Hải quan Hoa Kỳ (ICE) lừa ba lần, và mỗi lần ông ấy đều là người giúp tôi giải quyết vấn đề. Tôi rất biết ơn sự giúp đỡ của ông ấy.
À đúng rồi, cả các cố vấn trong nhà tù nữa, tôi sẽ nói về điều đó sau.
“Sẽ không ai phải ngồi tù vì chuyện này.”
Cuộc đàm phán cứ kéo dài mãi. Các luật sư của tôi liên tục thúc giục tôi nhận tội ở Hoa Kỳ, nói rằng điều đó sẽ có lợi nhất cho tôi. Họ đảm bảo với tôi rằng chưa từng có ai trong lịch sử Hoa Kỳ phải ngồi tù vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Các giám đốc ngân hàng hầu như không bao giờ bị truy tố; hầu hết đều đạt được thỏa thuận hoãn truy tố. Trường hợp nghiêm trọng nhất là người sáng lập BitMEX, Arthur Hayes, cuối cùng chỉ nhận án quản thúc tại gia sáu tháng.
Vào giữa năm 2023, trong thời điểm đàm phán căng thẳng nhất về quốc tịch UAE, tôi bất ngờ nhận được lời mời nhập tịch từ UAE. Họ thường không chấp nhận đơn xin từ bên ngoài, chỉ chủ động mời những người mà họ cho là có tầm ảnh hưởng. Tất nhiên, tôi đã ngay lập tức chấp nhận lời đề nghị này. Có hộ chiếu UAE không chỉ giúp việc đi lại thuận tiện hơn, mà quan trọng hơn, UAE là một quốc gia không có thỏa thuận dẫn độ. Với hộ chiếu này, Hoa Kỳ không thể dẫn độ tôi đến đó.
Tháng 7 năm 2023, tôi chính thức nhận được hộ chiếu UAE. Một số luật sư khuyên tôi nên tận dụng lợi thế này để tự tin hơn trong các cuộc đàm phán, vì tôi có thể ở lại UAE một cách yên tâm; những người khác lại khuyên tôi không nên quá dựa dẫm vào nó và nên sang Hoa Kỳ để tự bào chữa trước tòa.
Họ đưa ra một số lựa chọn, chẳng hạn như “xin quản thúc tại gia ở UAE”. Họ thậm chí còn thuê một công ty an ninh của Mỹ để kiểm tra nhà tôi, điều này tốn rất nhiều tiền. Sau đó tôi mới biết rằng điều này hoàn toàn bất khả thi.
Thật sự chỉ là lãng phí tiền bạc và thời gian.
Một luật sư thậm chí còn nói, “Nếu bạn vào tù, bạn có thể xin chuyển giao sang UAE.” Sau đó tôi mới biết rằng UAE và Mỹ không có bất kỳ thỏa thuận chuyển giao tù nhân nào. Ngay cả ở những quốc gia như Canada, nơi có thỏa thuận như vậy, quá trình này cũng mất hơn một năm.
Với lời hứa về một chuyến đi an toàn và nhiều lời đảm bảo (không mấy đáng tin cậy) từ các luật sư, tôi dần bắt đầu cân nhắc việc sang Hoa Kỳ, với hy vọng giải quyết dứt điểm vấn đề này.
Nỗi lo lớn nhất của tôi là nó sẽ giống như bài hát “Hotel California”: bạn có thể đến bất cứ lúc nào, nhưng có thể sẽ không bao giờ rời đi được. Nếu tôi xuống máy bay và Bộ Tư pháp Hoa Kỳ tìm ra một tội danh mới để truy tố tôi, tôi thực sự có thể bị mắc kẹt ở Hoa Kỳ vô thời hạn.
Thật bất ngờ, Bộ Tư pháp sau đó đã chủ động đề nghị tôi một “đảm bảo an toàn”, đảm bảo rằng tôi sẽ không bị bắt lại vì bất kỳ tội danh nào khác trong thời gian ở Hoa Kỳ. Những đảm bảo an toàn dài hạn như vậy cực kỳ hiếm; thông thường họ chỉ cấp những đảm bảo ngắn hạn.
Tôi vẫn còn khá lo ngại về những tuyên bố mâu thuẫn này.
Trong vài tuần tiếp theo, chúng tôi tranh luận về việc “sự an toàn tuyệt đối” này thực sự đảm bảo điều gì. Ban đầu, Bộ Tư pháp chỉ hứa rằng trụ sở chính của họ sẽ không động đến tôi, nhưng các văn phòng địa phương thì không nằm trong diện này. Bộ Tư pháp có tới 92 văn phòng địa phương. Luật sư của tôi khăng khăng rằng nó phải bao gồm tất cả các chi nhánh của Bộ Tư pháp trên toàn quốc, và cuối cùng Bộ Tư pháp đã nhượng bộ.
Tôi cũng muốn đưa các cơ quan luật dân sự như SEC và CFTC vào phạm vi bảo vệ, nhưng Bộ Tư pháp không đồng ý. Cuối cùng, tôi không còn lựa chọn nào khác ngoài việc đánh cược và tin tưởng rằng họ sẽ không cố tình lừa dối tôi về điểm này.
Bộ Tư pháp trước đó cho biết sẽ phạt tôi 6,8 tỷ đô la, một con số quá đáng. Ngay cả những luật sư cũ của Bộ Tư pháp trong nhóm của tôi cũng không hiểu họ tính toán như thế nào. Nhưng các công tố viên nói rằng họ đang “rất khoan dung”, dành cho tôi sự đối xử ưu đãi.
Ban đầu chúng tôi đề nghị 500 triệu đô la, sau đó dần dần tăng mức đề nghị. Sau nhiều vòng đàm phán, trong đó họ đưa ra nhiều lời đe dọa và tối hậu thư, cuối cùng chúng tôi đã đạt được thỏa thuận: một thỏa thuận dàn xếp có thể đạt được nếu Binance trả khoản tiền phạt 4,3 tỷ đô la.
Thời điểm đó, một luật sư thậm chí còn nói: “CZ, nếu anh nộp phạt nhiều hơn, thẩm phán có thể sẽ khoan dung hơn với bản án của anh.”
Sau đó, Bộ Tư pháp tuyên bố trước tòa: Việc tôi phải nộp một khoản tiền phạt lớn như vậy chứng tỏ tôi có một “vấn đề” nghiêm trọng và cần phải bị trừng phạt nặng.
Bhutan, tháng 10 năm 2023. Vào mùa hè năm 2023, Wu Jihan nói với tôi rằng Quốc vương Bhutan sẽ đi qua Dubai và muốn gặp tôi. Chúng tôi gặp nhau trong một phòng hội nghị khách sạn ở Dubai. Quốc vương mặc áo khoác và trông trẻ hơn nhiều so với tuổi thật.
Chúng tôi trò chuyện riêng, bắt đầu từ những chuyện thường ngày, rồi chuyển sang chủ đề blockchain, thế giới quan và những lý tưởng riêng của mỗi người.
Tôi rất ấn tượng bởi trí thông minh và sự khiêm tốn của ông ấy. Rõ ràng là ông ấy thực sự muốn đất nước thịnh vượng, chứ không chỉ làm giàu cho bản thân, điều này khiến tôi đồng cảm. Bhutan đã khai thác Bitcoin từ năm 2014, điều này thật đáng khen ngợi.
Trước khi rời đi, nhà vua đã mời tôi đến thăm Bhutan. Tôi nghĩ đó sẽ là một cơ hội tốt để thư giãn.
Ngày 25 tháng 10 năm 2023, tôi bay đến sân bay Paro. Đây là một trong những sân bay khó hạ cánh nhất thế giới.
Sân bay nằm trong một thung lũng cao hơn 2.000 mét, được bao quanh bởi những ngọn núi phủ tuyết trắng cao hơn 5.000 mét. Phi công dựa vào quan sát trực quan thung lũng và sông Paro để điều khiển máy bay, chứ không thể dựa vào radar. Máy bay hạ cánh dọc theo thung lũng, như thể đang nhảy múa cùng những ngọn núi.
Tôi lo lắng đến nỗi không dám chớp mắt, sợ cánh máy bay sẽ cọ vào ngọn cây. Cảm giác như thể tôi đang ở trong cảnh phim *Maverick* vậy. Bất ngờ, máy bay ngoặt gấp, đường băng hiện ra trước mắt, và vài giây sau, máy bay hạ cánh an toàn.
Vừa bước xuống máy bay, không khí trong lành của núi rừng ập đến. Dãy Himalaya, nằm giữa Trung Quốc và Ấn Độ, hiện ra với khung cảnh ngoạn mục, và kiến trúc Bhutan thì tuyệt đẹp. Bạn tôi không kìm được mà thốt lên: “Tuyệt vời!”
Quốc vương Bhutan được người dân hết mực kính trọng. Ông kết hôn với một hoàng hậu xuất thân thường dân, và câu chuyện tình yêu của họ nổi tiếng khắp châu Á. Việc Bhutan luôn nằm trong danh sách các quốc gia hạnh phúc nhất thế giới không thể tách rời khỏi sự lãnh đạo của quốc gia này.
Địa hình tự nhiên của Bhutan đã giúp quốc gia này chưa từng bị xâm lược bởi kẻ thù nước ngoài trong suốt lịch sử, nhưng đồng thời cũng gây khó khăn đặc biệt cho việc xây dựng đường sá và cầu cống. Tuy nhiên, lợi thế là môi trường tự nhiên được bảo vệ rất tốt.
Họ chủ yếu dựa vào thủy điện, một nguồn năng lượng rất thân thiện với môi trường. Họ có lượng điện dư thừa, nhưng tổn thất truyền tải cao ở vùng núi, và việc lưu trữ điện năng lại tốn kém. Không thể bán lượng điện dư thừa, họ chỉ đơn giản sử dụng nó để khai thác Bitcoin. Bitcoin có thể được lưu trữ, chuyển nhượng và đầu tư; không có gì ngạc nhiên khi họ áp dụng tiền điện tử sớm như vậy.
Đến từ Dubai, tôi lập tức cảm thấy thư thái bởi khung cảnh xanh tươi mát ngay khi vừa bước xuống máy bay. Đồ ăn ở đây rất ngon, rau củ tươi ngon, và thịt bò cũng rất đậm đà.
Chúng tôi đã đến thăm một trường đại học trên núi, nơi mang lại cảm giác như chốn ở của các vị tiên trong những cuốn sách cổ Trung Quốc. Buổi tối, tôi dùng bữa tối với nhà vua và hoàng hậu. Nhà hàng ấm cúng, và thức ăn rất ngon. Các nhân viên cúi đầu thật sâu trước mặt họ, thể hiện sự kính trọng sâu sắc.
Tôi tò mò muốn biết liệu câu chuyện tình yêu huyền thoại của họ có phải là sự thật hay không, và nhà vua đã kể cho tôi nghe về cuộc hành trình của họ. Câu chuyện hay đến nỗi tôi e rằng mình sẽ không kể lại được một cách trọn vẹn, vì vậy tôi sẽ không nhắc lại ở đây.
Chúng tôi đã nói chuyện về mọi thứ, từ cuộc sống thường nhật đến công việc. Ông ấy đề cập đến mong muốn phát triển nền kinh tế Bhutan, tập trung vào huyện Gelephu mới gần biên giới Ấn Độ.
Ngày hôm sau, nhà vua đích thân đưa chúng tôi đến Gelephu và thậm chí còn chỉ cho tôi điểm ngắm cảnh đẹp nhất.
Tôi từ chối hai lần, nhưng cuối cùng cũng ngồi xuống. Ông ấy khiêm tốn và hiểu biết, đặc biệt quan tâm đến công nghệ tài chính (fintech), và coi blockchain là tương lai.
Ông ấy dẫn chúng tôi đi dạo qua khu phố cổ Gelephu. Cư dân cúi chào chúng tôi dọc đường, và ông ấy liên tục chào hỏi các chủ cửa hàng và người quen. Người bạn Singapore của tôi thốt lên, “Quả là một vị vua tốt!”
Sau chuyến bay 30 phút trở lại thủ đô, tôi đã gặp gỡ một số bộ trưởng và thảo luận về các cơ hội hợp tác.
Ngày hôm sau, chúng tôi đi trực thăng đến một trang trại khai thác Bitcoin ở vùng hẻo lánh. Quãng đường lẽ ra phải đi bằng ô tô ba tiếng thì chỉ mất nửa tiếng bằng máy bay. Mặc dù đã làm việc trong ngành này lâu năm, đây là lần đầu tiên tôi đến thăm một trang trại khai thác Bitcoin. Trang trại này có quy mô lớn, tiêu thụ nhiều điện năng và được quy hoạch chuyên nghiệp. Tuy nhiên, tôi chưa bao giờ thực sự hiểu được loại hình kinh doanh phần cứng này, vốn đòi hỏi những khoản đầu tư ban đầu khổng lồ.
Sau một kỳ “nghỉ phép” ngắn, tôi bay trở lại UAE để tiếp tục đàm phán với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ.
Trước khi đến Mỹ, sau một năm đàm phán căng thẳng và vô số cuộc gặp gỡ với luật sư, đến tháng 11 năm 2023, thỏa thuận gần như đã được hoàn tất: ● Tôi thừa nhận vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng; ● Cá nhân tôi phải nộp phạt 150 triệu đô la; ● Binance nộp phạt 4,3 tỷ đô la và chấp nhận ba năm giám sát độc lập; ● Hai cáo buộc còn lại sẽ do tòa án quyết định; ● Phán quyết cuối cùng sẽ do thẩm phán đưa ra.
Về việc bảo lãnh tại ngoại: Tôi muốn trở về UAE để chờ xét xử, nhưng Bộ Tư pháp yêu cầu tôi phải ở lại Hoa Kỳ. Tuy nhiên, họ đã đồng ý cho phép tôi di chuyển tự do trong lãnh thổ Hoa Kỳ trước khi tuyên án.
Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) và Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã đồng ý tham gia thỏa thuận dàn xếp. Tuy nhiên, Ủy ban Điều tiết Chứng khoán Trung Quốc (CSRC) không hài lòng, vì vậy vụ kiện dân sự của CSRC sẽ tiếp tục.
Sau đó, tôi đã nghe theo một loạt lời khuyên sai lầm từ các luật sư: họ nói rằng Bộ Tư pháp muốn tôi ở lại Hoa Kỳ, nhưng sẽ không hạn chế việc đi lại của tôi trong nước. Vài tháng sau, Bộ Tư pháp đã bội ước và yêu cầu hạn chế việc đi lại của tôi trong Hoa Kỳ.
Họ nói, “Chính phủ sẽ không hoãn ngày tuyên án của anh.” Tôi đã hỏi cụ thể liệu có nguy cơ cao bị trì hoãn tuyên án nếu tôi bị mắc kẹt ở Hoa Kỳ hay không. Các luật sư đảm bảo với tôi rằng sẽ không có. Kết quả là, khi Bộ Tư pháp yêu cầu hoãn phiên tòa, thẩm phán đã lập tức chấp thuận.
Họ nói rằng điều tồi tệ nhất tôi có thể gặp phải là một “trại giam” (nhà tù có mức độ an ninh thấp nhất dành cho nhân viên văn phòng). Một luật sư thậm chí đã dành cả tiếng đồng hồ để mô tả cuộc sống dễ dàng như thế nào ở “trại giam”. Nhưng khi thực sự bị kết án, tôi nhận ra: việc không phải là công dân Hoa Kỳ khiến tôi không đủ điều kiện để bị đưa đến “trại giam”. Thay vào đó, tôi bị đưa đến một “nhà tù an ninh thấp”, mức độ nghiêm trọng hơn cả “trại giam”. Tôi lại bị lừa một lần nữa.
Nhìn lại bây giờ, những phán đoán sai lầm này không chỉ lãng phí tiền bạc và năng lượng mà còn ảnh hưởng đến chiến lược đàm phán của tôi.