Trường hợp 1: Phạt 30% Vào cuối năm 2020, một đồn cảnh sát địa phương ở một quốc gia lớn đã gây ra rắc rối. Họ yêu cầu Binance đóng băng tiền của người dùng và sau đó buộc người dùng phải trả một khoản “phạt” bằng 30% số dư tài khoản. Nói tóm lại, hoặc là trả 30% hoặc là mất tiền. Điều này chẳng khác nào tống tiền.
Chúng tôi rơi vào tình thế khó xử: nên tuân thủ yêu cầu từ “cơ quan thực thi pháp luật” hay bảo vệ người dùng của mình? Nhóm pháp lý của chúng tôi đã cập nhật quy trình: phải cung cấp thông tin chi tiết trước khi đóng băng tài khoản và phải xuất trình phán quyết chính thức của tòa án.
Điều này hiển nhiên đã khiến cảnh sát tức giận. Họ bắt đầu trả đũa, quấy rối gia đình các nhân viên của chúng tôi trong khu vực. Áp lực rất lớn, và chúng tôi không biết phải làm gì, nhưng chúng tôi vẫn kiên trì. Vài tháng sau, mọi chuyện cuối cùng cũng lắng xuống.
Trên thực tế, bất kỳ tổ chức nào, dù là cơ quan chính phủ hay công ty khác, đều không tránh khỏi một vài người có nhân cách đáng ngờ. Nhưng tôi luôn tin rằng công lý sẽ luôn chiến thắng cái ác.
Trường hợp thứ hai: Vài tháng sau khi chịu thua lỗ trong giao dịch hợp đồng, một sự việc nghiêm trọng hơn đã xảy ra. Đầu năm 2021, hai cảnh sát từ một thị trấn nhỏ đến gặp chúng tôi, đòi bồi thường thiệt hại giao dịch trong một tài khoản. Các hợp đồng trong tài khoản đã bị thanh lý do thua lỗ. Họ yêu cầu chúng tôi khôi phục tài khoản về mức trước khi thua lỗ, cho rằng số tiền đó liên quan đến một vụ tịch thu của cảnh sát và thuộc về chính phủ. Họ đe dọa sẽ có hành động nghiêm trọng nếu chúng tôi không tuân thủ. Vào thời điểm đó, tôi đang bị đau lưng dữ dội và nằm trên giường ở Singapore. Mặc dù tôi hiếm khi xử lý các vụ việc cá nhân, nhưng tôi đã nghe điện thoại lúc đó, cố gắng tìm ra giải pháp cuối cùng.
Tôi giải thích lại cho họ điều mà cả nhóm đã giải thích nhiều lần trước đó: “Nếu chúng ta phải gánh chịu tất cả các khoản lỗ từ giao dịch, chúng ta sẽ phá sản ngay lập tức. Có hàng ngàn đồn cảnh sát địa phương trong cả nước, và tất cả họ sẽ đến với chúng ta để giao dịch bằng tiền công. Nếu chúng ta kiếm được tiền, lợi nhuận sẽ bị tịch thu, và nếu chúng ta thua lỗ, chúng ta sẽ phải gánh chịu các khoản lỗ đó. Không một sàn giao dịch nào có thể chịu đựng được điều đó.”
Chủ tài khoản chịu trách nhiệm về các giao dịch của chính mình. Cảnh sát cần truy tìm những cá nhân đã thực hiện các giao dịch để thu hồi thiệt hại. Binance không sở hữu tài sản của người dùng và cũng không xử lý bất kỳ giao dịch nào thay mặt họ.
Chính trong cuộc điện thoại đó, tôi nhận ra cảnh sát đã “cho vay” số tiền bị chính phủ tịch thu cho một người bạn để đầu cơ tiền điện tử. Người bạn này chắc chắn sẽ kiếm được tiền, nhưng cuối cùng lại mất hết. Giờ đây, vì không thể trả lại tiền, anh ta đang cố gắng chuyển áp lực sang Binance.
Với tư cách là những người phụ trách quỹ công, họ có nguy cơ phải ngồi tù nếu không thu hồi được tiền. Họ vô cùng tuyệt vọng và sẽ không từ thủ đoạn nào để lấy lại tiền.
Đó là một trong những cuộc gọi căng thẳng nhất mà tôi từng xử lý. Họ rất hung hăng và đưa ra đủ loại lời đe dọa.
Dưới áp lực, chúng tôi đã hỏi thăm khắp nơi và cuối cùng được biết rằng đất nước này có một đơn vị điều tra nội bộ của cảnh sát trung ương. Chúng tôi đã báo cáo tình hình cho họ. Chưa đầy hai ngày sau, cảnh sát địa phương bắt đầu bị điều tra. Không lâu sau, hai cảnh sát đã đe dọa chúng tôi bị bắt, kết án và bỏ tù.
Nhìn lại, với lực lượng cảnh sát lớn như vậy ở một quốc gia, chắc chắn sẽ có một vài “con sâu làm rầu nồi canh”. Tốc độ điều tra rất đáng khen ngợi.
Tuy nhiên, vào thời điểm đó, chúng tôi đang chịu áp lực rất lớn từ những lời đe dọa của hai viên cảnh sát tham nhũng. Điều hành một nền tảng giao dịch tiền điện tử không phải là chuyện dễ dàng.
Trường hợp 3: Tranh chấp về thẩm quyền Năm 2022, chúng tôi nhận được yêu cầu từ cảnh sát của một quốc gia lớn về việc phong tỏa tài khoản của một công dân. Tuy nhiên, người dùng này cư trú tại một quốc gia khác và đã có giấy phép cư trú hợp pháp tại địa phương. Điều này đã đặt chúng tôi vào tình thế khó xử.
Hai bên đã liên lạc qua lại trong một thời gian dài. Trong thời gian này, chúng tôi buộc phải khóa tài khoản trước, nhưng luật pháp liên quan quy định rằng chúng tôi không được phép cho người dùng biết lý do, đó là một quy tắc để “ngăn chặn việc tiết lộ thông tin” cho người dùng. Người dùng này, không biết sự thật, đã tạo một tài khoản trên mạng xã hội và liên tục tấn công Binance và cá nhân tôi trong hơn một năm qua.
Nhóm đã báo cáo điều này cho tôi vào thời điểm đó. Vì lệnh đóng băng tài khoản thiếu cơ sở pháp lý vững chắc, và các cơ quan thực thi pháp luật ở cả hai quốc gia đều có hành động quyết liệt, sau một cuộc tranh chấp kéo dài, cuối cùng chúng tôi quyết định coi đó là người dùng ở quốc gia cư trú hiện tại của anh ta. Mặc dù cách tiếp cận này có thể không làm hài lòng tất cả mọi người, nhưng đó là lựa chọn tốt nhất vào thời điểm đó.
May mắn thay, một nhân viên chăm sóc khách hàng đã đứng ra hòa giải thành công giữa cảnh sát và người dùng, đạt được thỏa thuận giúp xoa dịu tình hình và ngăn chặn một cuộc xung đột lớn.
Bảo vệ người dùng không bao giờ đơn giản chỉ là nói suông.
Những vụ việc phức tạp mà chúng tôi xử lý trong quá trình huấn luyện thực thi pháp luật chắc chắn vượt xa những trường hợp đã đề cập ở trên. Binance xử lý hàng chục nghìn yêu cầu hỗ trợ từ các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới mỗi năm.
Đa số các yêu cầu từ phía cơ quan thực thi pháp luật đều hợp lý và hợp pháp.
Để nâng cao nhận thức pháp luật, Binance đã thiết lập một chương trình đào tạo thực thi pháp luật. Nói một cách đơn giản, chương trình này hướng dẫn các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới cách xử lý các cuộc điều tra liên quan đến tiền điện tử. Có khoảng 180 buổi đào tạo mỗi năm. Chương trình này rất phổ biến và đã trở thành một trong những chương trình đào tạo được săn đón nhất trên toàn cầu. Lợi ích rất rõ ràng: thu hẹp khoảng cách kiến thức, tạo điều kiện hợp tác suôn sẻ hơn giữa Binance và các cơ quan thực thi pháp luật, làm cho các yêu cầu thực thi pháp luật minh bạch và công bằng hơn, và bảo vệ quyền lợi người dùng.
Mỗi năm, chúng tôi nhận được hàng trăm lá thư cảm ơn từ các cơ quan thực thi pháp luật trên toàn thế giới.