Tháng 1 năm 2019, thị trường tiền điện tử lao dốc. Bitcoin giảm từ mức cao nhất 20.000 đô la xuống còn 3.100 đô la. Hầu hết các nhà đầu cơ đã đổ xô vào đầu năm 2018 đều bỏ chạy, và các phương tiện truyền thông truyền thống tràn ngập những tiêu đề tuyên bố “Bitcoin đã chết”. Tất nhiên, thời gian đã chứng minh những báo cáo này là sai.
Như người ta vẫn nói, chỉ khi thủy triều rút thì người ta mới biết ai đang bơi khỏa thân.
Tháng 1 năm 2019, chúng tôi đã đưa 300 nhân viên đi trượt tuyết ở Hokkaido, Nhật Bản. Tôi nói với cả nhóm: “Hãy tập trung vào việc phát triển kinh doanh.” Tôi đã nói điều này nhiều lần và nó luôn hiệu quả.
Sự ra đời của Binance Launchpad: Vào ngày 17 tháng 1 năm 2019, tại thời điểm thị trường tiền điện tử xuống đáy, chúng tôi đã ra mắt nền tảng phát hành tiền điện tử lần đầu (ICO) Binance Launchpad. Nó tương tự như ICO, nhưng có một số điểm khác biệt chính: ICO cho phép bất kỳ ai cũng có thể phát hành token, dẫn đến quá nhiều vụ lừa đảo và nhiều dự án biến mất cùng với tiền đầu tư.
Mục đích ban đầu của Binance Launchpad là giảm thiểu rủi ro thông qua quá trình thẩm định nghiêm ngặt. Mặc dù không thể đảm bảo sự thành công của mọi dự án, nhưng ít nhất nó cũng giúp loại bỏ phần lớn các kẻ lừa đảo.
Các dự án được chọn không chỉ nhận được sự chứng thực và tài trợ mà còn có quyền tiếp cận trực tiếp với lượng người dùng khổng lồ của Binance.
Chúng tôi cũng cung cấp cho các nhóm dự án những gợi ý về mô hình kinh tế token, chẳng hạn như thiết lập thời gian khóa dài hơn và duy trì phân phối token cân bằng. Nhiều nhóm thường phản đối việc kéo dài thời gian khóa, nhưng điều này lại cho thấy rõ ai chỉ muốn kiếm tiền trong ngắn hạn và ai thực sự cam kết xây dựng một doanh nghiệp. Đây mới chính là sự bảo vệ thực sự cho người dùng.
Nhờ tận dụng sức mạnh đàm phán của Binance, chúng tôi thường có thể giúp người dùng thương lượng mức giá chào bán thấp hơn và thời gian khóa minh bạch hơn. Hầu hết các dự án cũng hiểu rằng mục đích của việc chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) là để thu hút người dùng và xây dựng uy tín, chứ không phải để huy động vốn với giá cao.
Mô hình này sau đó được biết đến trong ngành với tên gọi IEO.
Binance Launchpad đã gặt hái thành công rực rỡ ngay từ khi ra mắt, và thị trường cũng bắt đầu phục hồi cùng lúc đó. Mặc dù chúng tôi không thể nói rằng tất cả là nhờ công lao của mình, nhưng chắc chắn chúng tôi đã đóng một vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy sự phát triển này.
Không lâu sau, các sàn giao dịch khác cũng làm theo, nhưng không sàn nào có thể sao chép được thành công của Binance, và không sàn nào có thể mang lại cho người dùng lợi nhuận tương tự. Một số nền tảng thậm chí còn thông đồng với các nhóm dự án để bóc lột các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Trong nhiều năm qua, các nhà phân tích ngành thường so sánh lợi tức đầu tư (ROI) của các dự án khởi nghiệp trên các sàn giao dịch khác nhau, và Binance luôn dẫn đầu với khoảng cách rất xa.
Binance Blockchain Week đang trải qua “mùa đông” của tiền điện tử, và các hội nghị thượng đỉnh trong ngành ngày càng trở nên hiếm hoi. Nhận thấy điều này, tôi đã khuyến khích nhóm: “Thị trường càng khó khăn, chúng ta càng cần phải chủ động hơn. Hãy tổ chức một hội nghị thượng đỉnh.”
Để nhiều người có thể tham gia hơn, chúng tôi đã đặt giá vé ở mức 50 đô la. So với đó, vé tham dự các hội nghị thượng đỉnh khác thường có giá trên 2.000 đô la. Vào ngày 20 tháng 1 năm 2019, Tuần lễ Blockchain Binance lần đầu tiên đã diễn ra tại Singapore. Mặc dù thị trường ảm đạm, nhưng đã có 1.500 người tham dự. Chúng tôi rất hài lòng.
Tuần lễ Blockchain của Binance sau đó đã trở thành một truyền thống trong ngành, được tổ chức sáu tháng một lần, thu hút hàng chục nghìn người mỗi lần.
Với tôi, thời kỳ suy thoái của ngành thực ra lại là thời điểm tốt hơn để làm việc chăm chỉ và ổn định. Những người trụ lại là những người có tầm nhìn dài hạn và sẽ không bị lung lay bởi những biến động ngắn hạn của thị trường.
Khi BUSD đang tham dự một cuộc họp ở Singapore, Rich, đồng sáng lập của Paxos, đã tiếp cận tôi để thảo luận về việc hợp tác tạo ra một stablecoin mới hoàn toàn tuân thủ các quy định, được kiểm toán độc lập, được bảo đảm 1:1 bởi các tài khoản ngân hàng được quản lý và mang thương hiệu của Binance.
Lúc đó tôi không chắc chắn. Ngay cả USDT (Tether) cũng không dám tiết lộ thông tin tài khoản ngân hàng, có lẽ vì nếu tiết lộ thì tài khoản sẽ bị đóng băng. Tôi nghi ngờ các cơ quan quản lý sẽ không cho phép ngân hàng cung cấp dịch vụ cho các công ty stablecoin.
Tôi và Rich gặp nhau tại Hội nghị Thượng Hải năm 2014. Chúng tôi đã cùng nhau uống bia tại một quán ven đường. Rich đã kiếm được một khoản tiền khổng lồ nhờ bán khống cổ phiếu trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, trở thành một trong những người giàu có đầu tiên trong giới của chúng tôi.
Điều đáng chú ý là ông ấy rất hòa đồng với những người nghèo như chúng ta. Ông ấy đã thành lập ItBit vào năm 2011, một trong những sàn giao dịch sớm nhất, sau này chuyển đổi thành Paxos.
Mặc dù có một số đối thủ cạnh tranh trong kinh doanh, nhưng ngoài đời chúng tôi luôn hòa thuận với nhau.
Tôi nói với Rich rằng miễn là anh ấy có thể xử lý mọi việc với các ngân hàng, Binance sẽ hoàn toàn hỗ trợ BUSD trong việc tiếp thị và phân phối. Thật bất ngờ, vài tháng sau, vào ngày 6 tháng 9 năm 2019, Paxos đã nhận được sự chấp thuận từ Sở Dịch vụ Tài chính bang New York, và BUSD đã được niêm yết thành công. Tôi đã không xem xét kỹ nhiều điều khoản cụ thể của loại stablecoin này do Paxos phát hành và được gắn nhãn hiệu với Binance cho đến khi nhóm của họ nhắc nhở tôi rằng tôi đã nhận ra dự án này đã trở nên lớn mạnh như thế nào.
Tôi luôn tin rằng nên có nhiều loại stablecoin khác nhau trên thị trường. Cạnh tranh cho phép người dùng tiếp cận những sản phẩm tốt nhất và tránh rủi ro khi đặt tất cả trứng vào một giỏ.
Một ngày nọ, nhóm của tôi nói rằng vốn hóa thị trường của BUSD đã đạt 2 tỷ đô la. Trong những năm tiếp theo, BUSD đạt đỉnh điểm vốn hóa thị trường là 23 tỷ đô la, trở thành một trong những stablecoin lớn nhất trên thị trường, tạo ra hàng trăm triệu đô la thu nhập lãi hàng năm, bất ngờ biến nó thành một ngành kinh doanh khổng lồ.
Thật không may, vào ngày 13 tháng 2 năm 2023, những lo ngại ban đầu của tôi đã trở thành sự thật. Sở Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York đã đình chỉ hoạt động của BUSD. Quy trình thanh lý của chúng tôi rất bài bản và toàn bộ tiền của người dùng đã được thu hồi, điều này thực sự chứng minh rằng chúng tôi có đủ dự trữ.
Việc đóng cửa BUSD là một phần trong “chiến lược siết chặt kiểm soát 2.0” của chính quyền Biden. Một tháng sau, vào ngày 10 tháng 3, Ngân hàng Silicon Valley đã bị các cơ quan quản lý đóng cửa. Ngân hàng này, như tên gọi của nó cho thấy, là một lựa chọn ưa thích của các công ty khởi nghiệp ở Thung lũng Silicon. Cùng tuần đó, hai ngân hàng thân thiện với tiền điện tử khác được cấp phép và đang phát triển nhanh chóng là Signature và Silvergate cũng bị đóng cửa.
Tôi không ngờ họ lại làm đến mức này để hạn chế tiền điện tử. Họ đã đóng cửa ba ngân hàng.
Những người nắm quyền có thể đã nghĩ rằng điều này sẽ xóa sổ ngành công nghiệp tiền điện tử. Nhưng chưa đầy một năm sau, tiền điện tử đã phản ứng bằng khả năng phục hồi phi tập trung của chúng, với giá liên tục đạt mức cao kỷ lục mới.
SBF
Tôi gặp Sam Bankman-Fried (SBF) lần đầu tiên tại Binance Blockchain Week vào tháng 1 năm 2019. Khi đó, ông là CEO của Alameda, và FTX vẫn chưa được thành lập.
Họ tổ chức một bữa tối tại Thủy cung Singapore, tiếp theo là một bữa tiệc xa hoa tại một biệt thự ở Sentosa. Tôi thấy quá ồn ào nên đã rời đi sau một thời gian ngắn. Lúc đó, SBF có vẻ là một chàng trai khá thông minh.
Vài tháng sau, nhóm của anh ấy đề xuất một kế hoạch hợp tác với chúng tôi để xây dựng một nền tảng giao dịch tương lai, nhưng tôi đã từ chối. Xét cho cùng, chúng tôi cũng đang chuẩn bị một sản phẩm tương tự.
Mất thị phần: Đầu năm 2019, chúng tôi nhận thấy thị phần của mình bắt đầu giảm, đặc biệt là do mất đi một lượng lớn người dùng Trung Quốc.
Khi mới bắt đầu hoạt động vào năm 2017, chúng tôi đã đi trước thời đại nhờ sự đa dạng về các loại tiền tệ, dịch vụ xuất sắc và các sản phẩm hoạt động trơn tru.
Đến năm 2019, các sàn giao dịch khác đã dần bổ sung thêm nhiều loại tiền điện tử và cải thiện giao diện để phù hợp hơn với thói quen sử dụng của người dùng Trung Quốc. Tuy nhiên, Binance đã phát triển quá nhanh, tích lũy một lượng lớn “nợ kỹ thuật” và liên tục phải dựa vào các bản vá lỗi để giải quyết vấn đề. Giờ đây, họ phải viết lại toàn bộ kiến trúc nền tảng, điều này thực tế đã làm chậm quá trình phát triển các tính năng mới.
Chúng tôi đã tổ chức một cuộc tái thiết kế giao diện. Mục đích là để đơn giản hóa các thao tác, nhưng mặc dù giao diện mới đẹp mắt hơn, người dùng hiện tại lại thấy khó sử dụng.
He Yi phàn nàn về sản phẩm và đăng tải phản hồi của người dùng mỗi ngày tại công ty. Tôi cũng nhận ra rằng nếu chúng ta không thay đổi, chúng ta có thể bị tụt hậu.
Tôi quyết định tái cấu trúc đội ngũ. Giám đốc sản phẩm sáng lập Allan rất có năng lực và giỏi quản lý các nhóm nhỏ, nhưng anh ấy gặp khó khăn trong việc theo kịp sự phát triển của nhóm. Anh ấy quá dễ dãi và nuông chiều những nhân viên làm việc kém hiệu quả. Tôi nói với anh ấy rằng chúng ta cần một người lãnh đạo sản phẩm mới. Allan đã nghỉ phép ba tháng. Ban đầu tôi lo lắng anh ấy sẽ không quay lại. Nhưng cuối cùng anh ấy đã quyết định trở lại, đảm nhận một vai trò ít áp lực hơn. Tôi vô cùng kính trọng quyết định đó của anh ấy.
Con người cần phải biết chấp nhận thăng trầm. Cuộc sống có lúc thăng lúc trầm; ai cũng vui khi được thăng chức. Nhưng kỹ năng thực sự là giữ được thái độ cân bằng khi bị giáng chức. Allan đã làm được điều đó. Rất chín chắn.
Chúng ta còn một vấn đề khác: Binance cấm nhân viên giao dịch, điều này được cho là để tránh gây nghi ngờ, nhưng nó cũng làm giảm kinh nghiệm sử dụng sản phẩm của đội ngũ nhân viên.
Trong hơn nửa năm, chúng tôi đã nghiến răng ken két tái cấu trúc đội ngũ sản phẩm và tối ưu hóa trải nghiệm người dùng. Quá trình này vô cùng gian nan, nhưng thị phần của chúng tôi đã dần dần phục hồi.
7.000 Bitcoin bị đánh cắp (8 tháng 5 năm 2019) Chiều ngày 7 tháng 5 năm 2019, nhóm bảo mật phát hiện một loại virus tinh vi đã xâm nhập vào máy tính xách tay của một số nhân viên. Tối hôm đó, chúng tôi cũng tìm thấy phần mềm độc hại trên máy chủ trung gian kết nối với môi trường sản xuất. Nhóm bảo mật đảm bảo với tôi rằng virus đã được kiểm soát và môi trường sản xuất an toàn. Nhìn lại, lẽ ra tôi nên tắt tất cả các hệ thống ngay lập tức. Bài học này rất đắt giá.
Vào lúc 1 giờ sáng ngày 8 tháng 5, nhóm chúng tôi nhận được một báo cáo khẩn cấp: ai đó đã đánh cắp toàn bộ 7.000 bitcoin trong ví nóng của chúng tôi, trị giá khoảng 40 triệu đô la vào thời điểm đó. May mắn thay, chúng tôi luôn chỉ giữ 2% tài sản trong ví nóng, vì vậy thiệt hại không vượt quá một mức nhất định. Nhóm đã ngay lập tức tắt hệ thống giao dịch và tạm ngừng các dịch vụ nạp và rút tiền.
Blockchain là nền tảng mở và minh bạch, và giao dịch bất thường này đã nhanh chóng được cộng đồng phát hiện, gây ra sự hoang mang. Tôi ngay lập tức xác nhận vụ trộm trên Twitter và tuyên bố rằng Binance sẽ chịu hoàn toàn trách nhiệm. Việc công khai thông tin này đã phần nào xoa dịu cộng đồng.
Cuộc điều tra cho thấy tin tặc đã cài đặt các lệnh độc hại vào bước cuối cùng của quy trình rút tiền. Mặc dù bản thân ví điện tử không bị xâm phạm, nhưng hệ thống rút tiền đã bị ảnh hưởng. Chúng tôi ngay lập tức tạm ngừng hoạt động tất cả các ví điện tử như một biện pháp phòng ngừa.
Dựa trên phương pháp tấn công, tin tặc chắc hẳn đã ẩn náu trong mạng của chúng tôi một thời gian. Họ nhận thấy sự bất thường của chúng tôi vào chiều hôm trước và chọn hành động lúc 1 giờ sáng. Chúng tôi nghi ngờ mạnh mẽ rằng đó là công việc của “Nhóm Lazarus” của Triều Tiên [23]. Họ cũng có thể đã hối lộ các nhân viên nội bộ.
Tôi đã quyết định tổ chức một buổi hỏi đáp trực tuyến trên Twitter vào lúc 9 giờ sáng ngày hôm sau. Tôi tin rằng giao tiếp minh bạch là cách tiếp cận tốt nhất.
Một giờ trước khi buổi phát trực tiếp bắt đầu, một người bạn đã giới thiệu tôi với một cựu chiến binh của cộng đồng Bitcoin, người đã đề xuất một giải pháp táo bạo: vô hiệu hóa các giao dịch bị đánh cắp bằng cách sử dụng truy hồi có kiểm soát [24]. Chỉ vài giờ sau sự cố, ông đề nghị liên hệ ngay lập tức với những người khai thác và hứa sẽ cung cấp 40 triệu đô la Bitcoin làm phí khai thác để phân nhánh Bitcoin. Điều này sẽ vừa bảo toàn tất cả các giao dịch thông thường vừa khiến tin tặc trắng tay. Tôi chưa từng nghe về ý tưởng này trước đây và không hiểu rõ lắm. Khi được hỏi trong buổi phát trực tiếp liệu tôi có cân nhắc việc truy hồi hay không, tôi nói rằng tôi sẵn sàng.
Bất ngờ thay, tuyên bố này đã gây xôn xao trong cộng đồng.
Những người đam mê Bitcoin đã phản ứng mạnh mẽ hơn nhiều với từ “quay lui” so với chính vụ hack. Vitalik Buterin đã tweet “Cái gì?”. Khi ai đó nhắc nhở ông rằng Ethereum cũng đã phân nhánh thành ETH và ETC sau sự cố DAO, ông nói, “Nhưng đó là một sự quay lui chính xác.” Trên thực tế, nhà đầu tư kỳ cựu này đã đề xuất cùng một kế hoạch quay lui chính xác đó. Cựu đồng sáng lập Ethereum, Charles Hoskinson, đã bình luận một cách mỉa mai dưới tweet của Vitalik: “Chính xác? Ha ha.” Toàn bộ cộng đồng đã rơi vào hỗn loạn.
Điểm mấu chốt của vấn đề là ngay cả khi có quy trình xử lý đặc biệt cho một giao dịch duy nhất, việc truy vết chuỗi khối Bitcoin đối với số tiền 40 triệu đô la vẫn sẽ làm suy yếu tính bất biến của nó. Tôi hoàn toàn hiểu những lo ngại của cộng đồng.
Trên thực tế, kế hoạch này cũng không khả thi: sẽ không có thợ đào nào đồng ý, việc phối hợp sẽ quá khó khăn, và tôi không muốn gây ra một đợt phân tách Bitcoin vì Binance.
Trong buổi phát trực tiếp, khi được hỏi về cách xử lý các khoản lỗ, tôi đã đảm bảo với họ rằng Binance sẽ chịu mọi tổn thất và tài sản của người dùng sẽ không bị ảnh hưởng.
Một số người nghi ngờ liệu chúng tôi có thể chịu nổi khoản lỗ 40 triệu đô la hay không. Tôi trấn an họ rằng chúng tôi có thể. Mặc dù đó không phải là một khoản tiền nhỏ, nhưng nó chỉ tương đương với thu nhập khoảng một tháng. Vào thời điểm đó, chúng tôi đã có lãi được một năm rưỡi.
Một số chuyên gia trên mạng xã hội thậm chí còn phân tích ngôn ngữ cơ thể của tôi để đánh giá khả năng thanh toán của chúng tôi. Tuy nhiên, hầu hết người dùng đã chọn tin tưởng chúng tôi. Chúng tôi đã tạm ngừng nạp và rút tiền trong một tuần, nhưng hoạt động giao dịch vẫn tiếp tục bình thường để duy trì sự ổn định của thị trường.
Tuần này, chúng tôi đã hoàn tất việc nâng cấp toàn diện kiến trúc hệ thống và triển khai một loạt các biện pháp bảo mật tiên tiến, tương đương với việc hoàn thành các kế hoạch cải thiện bảo mật kéo dài một năm chỉ trong bảy ngày.
Một tuần sau, kiến trúc mới đã hoạt động hoàn toàn và tất cả các máy chủ cũ đã được thay thế. Trong suốt quá trình này, tài khoản Twitter chính thức của Binance và tôi liên tục cập nhật tiến độ để duy trì tính minh bạch.
Điều đáng ngạc nhiên là, sau khi chức năng rút tiền được khôi phục, số người dùng gửi tiền nhiều hơn số người dùng rút tiền. Giá tiền điện tử không những không giảm mà còn bắt đầu tăng: Bitcoin ở mức khoảng 5.200 đô la vào ngày 7 tháng 5, nhưng đã tăng lên 7.900 đô la vào ngày 14 tháng 5.
Thông qua cách xử lý khủng hoảng này, chúng tôi đã giành được thêm lòng tin của người dùng. Điều này chứng minh rằng việc giao tiếp sớm và trung thực không chỉ duy trì sự tự tin của người dùng mà còn củng cố thêm lòng tin đó.
Hệ thống DNS của trang web Jersey đã bị tấn công. Vào tháng 1 năm 2019, chúng tôi đã ra mắt Binance Jersey. Đó là một nền tảng giao dịch hoàn toàn tuân thủ quy định, được bản địa hóa, hỗ trợ giao dịch tiền điện tử bằng Euro và Bảng Anh. Mặc dù Jersey là một lãnh thổ thuộc Vương quốc Anh, nhưng nó có quyền tự trị và là một trung tâm tài chính quốc tế nổi tiếng. Tuy nhiên, sàn giao dịch này chưa bao giờ thu được lợi nhuận. Chúng tôi đã đóng cửa nó vào ngày 30 tháng 11 năm 2020. Ngay cả đối với Binance, việc ra mắt một sàn giao dịch mới cũng không hề dễ dàng.
Mặc dù tôi không trực tiếp tham gia vào các hoạt động, nhưng có một sự cố an ninh đã buộc tôi phải tự mình xử lý.
Vào lúc 2 giờ sáng ngày 16 tháng 8 năm 2019, tôi nhận được một cuộc gọi khẩn cấp từ đội bảo mật: dịch vụ DNS cho tên miền binance.je của Binance Jersey đã bị tấn công. Phản ứng đầu tiên của tôi là hỏi xem trang web chính, binance.com, có bị ảnh hưởng không. Sau khi biết rằng trang web chính vẫn hoạt động bình thường, tôi mới hỏi xem tiền trong tài khoản có an toàn không. Chỉ sau khi xác nhận rằng không có tiền của người dùng nào bị mất, tôi mới nói, “Được rồi, chúng ta hãy xử lý nhanh chóng.” Lúc đó chưa có nhiều người dùng trên trang web Jersey, nên tình hình chưa quá nghiêm trọng.
Tên miền này được đăng ký với 101 Domain bằng thông tin nhận dạng của tôi, vì vậy tôi phải tự giải quyết vấn đề.
Tin tặc đã lừa đảo thành công bộ phận chăm sóc khách hàng của 101 Domain bằng thông tin đăng nhập giả mạo, giành được quyền truy cập trực tiếp vào tài khoản quản trị viên. Sau khi thành công, hắn ta ngay lập tức thay đổi địa chỉ email và mật khẩu đăng nhập liên kết với tài khoản, hoàn toàn chặn chúng tôi truy cập. Tin tặc cũng đã can thiệp vào các bản ghi phân tích email, chuyển tiếp email từ địa chỉ email chính thức đến hắn ta, cho phép hắn ta xem và thậm chí trả lời chúng dưới danh nghĩa giả mạo.
Tin tặc phát hiện một tin nhắn từ Twitter trong các email bị chặn và nhận ra rằng tài khoản Twitter chính thức của Binance Jersey được liên kết với hộp thư này. Hắn ta ngay lập tức đặt lại mật khẩu Twitter, cắt đứt quyền truy cập của chúng tôi. Lúc này, nhóm của chúng tôi nhận ra rằng mình đã bị tấn công.
Với những quyền hạn đó, tin tặc hoàn toàn có thể làm những việc tồi tệ hơn, chẳng hạn như gửi tin nhắn lừa đảo, giả mạo nhân viên chăm sóc khách hàng hoặc chuyển hướng trang web đến các trang giả mạo, nhưng hắn ta đã không làm gì cả. Địa chỉ URL vẫn không thay đổi và tài khoản Twitter vẫn im lặng.
Đội ngũ an ninh đã theo dõi sát sao hoạt động của trang web trong khi chuẩn bị thông báo cho người dùng. Tuy nhiên, chúng tôi phải đối mặt với một tình huống khó xử: thông báo quá sớm có thể khuyến khích tin tặc đánh cắp tiền, trong khi thông báo quá muộn lại không công bằng với người dùng. Chúng tôi phải tìm ra sự cân bằng giữa tính minh bạch và rủi ro.
Trong khi đó, chúng tôi đã cố gắng liên hệ với 101 Domain để lấy lại tài khoản của mình. Dịch vụ khách hàng của họ không phản hồi; chúng tôi đã phải gọi điện và gửi nhiều email trước khi cuối cùng liên lạc được với họ.
Nhóm hacker dễ dàng đánh lừa bộ phận chăm sóc khách hàng bằng các tài liệu giả mạo, nhưng giờ đây chính nhóm đó lại yêu cầu chúng tôi, những chủ tài khoản thực sự, cung cấp một loạt các tài liệu chứng minh:
- Thư ủy quyền của nhóm bảo mật
- Bản sao hộ chiếu của nhóm
- Bản sao danh thiếp của nhóm
- Thư ủy quyền của tôi
- Bản sao hộ chiếu của tôi
- Danh thiếp của tôi
- Giấy chứng nhận đăng ký Binance Jersey
- Giấy chứng nhận đăng ký Binance Asia
- Giấy phép tài chính Jersey
- Giấy phép phê duyệt của cơ quan quản lý Binance Asia
- Tài liệu đăng ký sàn giao dịch Jersey.
Trong khi chúng tôi đang chuẩn bị các tài liệu, chúng tôi đã yêu cầu bộ phận chăm sóc khách hàng tạm ngừng dịch vụ email và khóa tên miền. Cô ấy miễn cưỡng đồng ý, nhưng nói rằng việc xử lý tiếp theo sẽ phải đợi đến khi quản lý đến vài giờ sau đó.
Lúc đó là 5 giờ sáng ở Singapore.
Tôi mất ngủ cả đêm, cảm thấy thật vô lý: tin tặc dễ dàng lừa dối bộ phận chăm sóc khách hàng, nhưng chủ tài khoản thực sự lại khó chứng minh danh tính của mình đến vậy.
Chúng tôi cũng đã liên hệ với Twitter để khóa tài khoản Twitter bị hack. Trong khi chờ người quản lý của 101 Domain đến, tôi đã vặn âm lượng điện thoại lên mức tối đa và nằm nghỉ một lúc, chịu đựng cơn đau lưng.
Vài giờ sau, người quản lý cuối cùng cũng đến làm việc. Ông ta nói rằng tin tặc thực sự đã liên lạc với họ, phàn nàn về việc dịch vụ email bị gián đoạn, rồi cáo buộc chúng tôi là tin tặc và yêu cầu dỡ bỏ các hạn chế. Sự táo bạo của tên tin tặc này đã khiến tôi phải mở mắt.
Đó là lúc chúng tôi nhận ra chuyện gì đã xảy ra: tin tặc đã gọi đến 101 Domain, tuyên bố rằng hắn đã mất tài khoản quản trị viên và cần đặt lại mật khẩu. Nhân viên chăm sóc khách hàng yêu cầu hắn cung cấp các giấy tờ tùy thân liên quan đến tài khoản, bao gồm ảnh hộ chiếu của tôi và quản trị viên hệ thống, Frank Kim. Tên tôi thì dễ tìm, nhưng tên của Frank Kim thì không có trên mạng; chắc hẳn nhân viên chăm sóc khách hàng đã bỏ sót điều gì đó khi nói chuyện qua điện thoại.
Trong hai hình ảnh hộ chiếu giả mạo do hacker Frank Kim gửi, người rõ ràng là người Trung Quốc, đã được chỉnh sửa bằng Photoshop để có hộ chiếu Hàn Quốc. Trước những sai sót này, 101 Domain đã chấp nhận chúng mà không xác minh và trực tiếp gửi mật khẩu mới cho hacker. Toàn bộ sự việc là một ví dụ điển hình về tấn công kỹ thuật xã hội.
Giờ thì người quản lý của 101 Domain cần xác nhận ai là chủ sở hữu thực sự của tài khoản. Tôi bảo anh ta tìm kiếm “BinanceCZ” trên Google và đề nghị gọi video. Anh ta nói rằng hacker khăng khăng mình là chủ sở hữu, vì vậy tôi bảo anh ta gọi cả hacker vào cuộc gọi video. Quả nhiên, bên kia không dám xuất hiện. Tôi không ngờ hacker vẫn ngoan cố đến thế.
Lúc đó lưng tôi đau kinh khủng, và bình thường tôi phải nằm xuống làm việc. Nhưng để xác minh video, tôi đã đứng gần một tiếng đồng hồ.
Sau khi cuộc gọi kết thúc, 101 Domain cuối cùng đã trả lại tài khoản cho chúng tôi. Chúng tôi ngay lập tức chuyển tên miền sang nhà cung cấp DNS an toàn hơn và báo cáo vụ tấn công cho cơ quan quản lý.
Sau đó, đội ngũ an ninh của chúng tôi đã liên hệ với cảnh sát và thu được nhật ký máy chủ từ 101 Domain. Khoảng một tuần sau, họ đã truy tìm được hacker là một cậu bé 16 tuổi đến từ Jersey. Cậu bé này cực kỳ thông minh. Vì cậu ta không đánh cắp tiền hay gây ra bất kỳ thiệt hại thực tế nào, tôi rất ấn tượng và thậm chí đã cân nhắc việc tuyển dụng cậu ta vào Binance. Tuy nhiên, xét đến tuổi tác của cậu ta, cuối cùng tôi đã quyết định không làm vậy. Vì vậy, tôi, với tư cách là CEO của Binance, đã dành 36 giờ để đối phó với một cuộc tấn công kỹ thuật xã hội do một cậu bé 16 tuổi thực hiện. Nhiều người nghĩ rằng cuộc sống của một CEO rất hào nhoáng, nhưng thực tế không phải vậy.
Chuỗi BNB
Vào mùa hè năm 2018, một nhóm các nhà phát triển đã tiếp cận tôi và nói rằng họ có thể phát triển một blockchain công khai mới. Mục tiêu là cho phép người dùng dễ dàng phát hành token mà không cần viết mã, và tất cả các token có thể được giao dịch trực tiếp trên một sàn giao dịch phi tập trung (DEX) trên chuỗi.
Tôi nói, “Được rồi.”
Ngoài ra, tôi hầu như không tham gia gì; lúc đó tôi đang bận điều hành sàn giao dịch tập trung Binance.
Tám tháng sau, vào tháng 4 năm 2019, nhóm phát triển thông báo với tôi rằng mạng chính đã sẵn sàng ra mắt. Tôi thốt lên: “Thật sao?”. Tôi rất ngạc nhiên trước tốc độ này.
BNB đã chuyển đổi từ token Ethereum ERC20 sang token blockchain công khai gốc. Chúng tôi đã nắm bắt được thời kỳ bùng nổ DeFi từ cuối năm 2019 đến đầu năm 2020, thời điểm này thực sự hoàn hảo.
Nhiều người cho rằng đó là do tôi, gọi tôi là một nhà chiến lược có tầm nhìn xa. Thực tế, tôi hiếm khi lập kế hoạch dài hạn. Nguyên tắc của tôi rất đơn giản: khi ai đó đến gặp tôi với một ý tưởng hay, tôi sẽ cung cấp cho họ nguồn lực và sự tự do dồi dào để thử nghiệm nó.
Binance đã tập trung vào giao dịch giao ngay từ đầu và nhanh chóng trở thành sàn giao dịch lớn nhất thế giới. Trên thực tế, He Yi đã đề cập đến việc giao dịch hợp đồng tương lai từ năm 2018, nhưng vào thời điểm đó, ông cảm thấy đội ngũ quá bận rộn để xử lý việc này.
Bước ngoặt đến trong thời kỳ “mùa đông tiền điện tử” đầu năm 2019. Tôi cảm thấy đã đến lúc rồi. Hợp đồng phức tạp hơn nhiều so với giao dịch giao ngay; chúng đòi hỏi quản lý đòn bẩy và thanh lý đồng thời ngăn ngừa những biến động mạnh của thị trường, yêu cầu khả năng vận hành rất mạnh mẽ.
Vào thời điểm đó, Binance có hai nhóm cùng lúc phát triển một nền tảng giao dịch hợp đồng tương lai. Tháng 2 năm 2019, ba cựu nhân viên của Bijie Technology đã liên hệ với tôi (tôi và He Yi đã quen biết họ từ năm 2014), đây là Nhóm A. Cùng thời điểm đó, một nhóm “quay trở lại” khác có kinh nghiệm làm việc tại Sàn giao dịch hàng hóa Chicago (CME) cũng liên hệ với tôi. Ban đầu, tôi do dự, nhưng tôi quyết định cho họ một cơ hội, đây là Nhóm B.
Cả hai đội đều có tiềm năng rất lớn, khiến việc lựa chọn trở nên khó khăn. Vì vậy, tôi nghĩ, “Tại sao không để cả hai đội cùng nỗ lực hết mình và xem kết quả thế nào?”
Cách tiếp cận này thường được gọi là “phát triển song song”, “hệ thống hai đường” hoặc “cuộc đua ngựa”. Nó hoạt động tốt khi sản phẩm có tầm quan trọng chiến lược và công ty có đủ nguồn lực. Đối với chúng tôi, hợp đồng là một sản phẩm như vậy.
Cuộc cạnh tranh nội bộ thực sự đã khơi dậy tinh thần chiến đấu của đội, và cả hai đội đều đã cống hiến hết mình trong giai đoạn đó.
Đến tháng 8 năm 2019, cả hai nhóm đều đã hoàn thiện sản phẩm của mình và liên tục thúc giục tôi quyết định phiên bản nào sẽ được phát hành trước. Tôi quyết định phát hành cả hai phiên bản cùng lúc, để người dùng có quyền lựa chọn.
Điều này quả thực có thể gây nhầm lẫn cho người dùng và làm tăng khối lượng công việc của chúng tôi. Tuy nhiên, sự thành công hay thất bại của một sản phẩm hợp đồng phụ thuộc vào các chi tiết vận hành, đặc biệt là các khía cạnh thực tiễn như xử lý thanh lý bắt buộc. Bạn không thể đánh giá chất lượng sản phẩm chỉ bằng cách nhìn vào các bản demo. Tại Binance, chúng tôi luôn để kết quả tự nói lên tất cả.
Vào ngày 13 tháng 9, phiên bản A và B của hợp đồng được triển khai đồng thời. Phiên bản B nhanh chóng cho thấy hiệu suất tốt hơn đáng kể, vì vậy chúng tôi đã ngừng phiên bản A và điều chuyển các thành viên nhóm từ phiên bản A sang các dự án khác.
Mùa hè năm 2019, chỉ một tháng sau khi FTX ra mắt, SBF lại liên hệ với chúng tôi để thảo luận về đầu tư. Khi đó, Giám đốc tài chính Zhou Wei phụ trách việc liên lạc với họ. Ông ấy rất ngưỡng mộ SBF và cho rằng chàng trai trẻ này rất năng nổ. SBF thậm chí còn bay đến gặp tôi.
Tôi nghĩ SBF có trí tuệ cảm xúc rất cao; anh ấy biết cách nói điều đúng đắn với đúng người. Anh ấy rất khiêm tốn trước mặt tôi và đã nói về nhiều kịch bản hợp tác khác nhau. Mặc dù tôi không nhanh chóng nhìn thấu được bộ mặt thật của anh ấy như Musk, nhưng tôi vẫn quyết định không đầu tư vào họ vào thời điểm đó. Nền tảng của họ còn quá mới và chưa được thị trường kiểm chứng, trong khi chúng tôi sắp ra mắt nền tảng giao dịch tương lai của riêng mình. Đầu tư vào họ sẽ giống như ủng hộ họ và thu hút người dùng đến nền tảng của họ.
Zhou Wei ủng hộ khoản đầu tư, nhưng Roger và He Yi đều phản đối.
Vài tháng sau, vào tháng 11 năm 2019, Zhou Wei nói với tôi rằng FTX đã điều chỉnh kế hoạch, đưa ra mức định giá thấp hơn và đề xuất đổi BNB lấy token FTT. Từ góc độ kinh doanh, các điều khoản này thực sự khá tốt.
Sau khi nhận được đầu tư, SBF đề nghị tham gia các sự kiện cùng tôi, nói rằng điều này sẽ giúp anh ấy tăng độ nhận diện thương hiệu. Tôi cảm thấy rằng vì mình đã là cổ đông, nên việc ủng hộ anh ấy không có hại gì, và việc có thêm các cuộc trao đổi trong ngành sẽ tốt cho người dùng.
Vấn đề nhanh chóng nảy sinh. SBF đã lôi kéo người quản lý tài khoản VIP cấp dưới của chúng tôi với mức lương gấp năm lần. Cô ta nắm giữ toàn bộ thông tin khách hàng VIP của chúng tôi. Chẳng bao lâu sau, khách hàng VIP của chúng tôi bắt đầu nhận được các ưu đãi khuyến mãi không mong muốn từ FTX. Một số khách hàng thậm chí còn hỏi liệu chúng tôi có thể cung cấp cho họ mức phí ưu đãi đặc biệt không được tiết lộ của FTX hay không. Chúng tôi đã nói rõ với khách hàng rằng Binance không bao giờ cung cấp bất kỳ sự đối xử đặc biệt nào; tất cả người dùng đều được hưởng các quyền lợi như nhau.
Điều thú vị là, trong số các khách hàng được FTX giới thiệu có Three Arrows Capital, một công ty sau này cũng phá sản cùng với FTX.
Tôi đã bảo SBF ngừng lôi kéo nhân viên, và anh ta đồng ý bằng lời nói, nhưng sau đó vẫn tiếp tục lôi kéo những nhân viên của chúng tôi coi trọng tiền bạc hơn, đề nghị mức lương gấp ba đến năm lần. Nhìn lại bây giờ, điều này thực sự đã giúp chúng tôi sàng lọc đội ngũ của mình.
SBF luôn đề cao “chủ nghĩa vị tha hiệu quả”, nhưng tôi luôn cảm thấy có điều gì đó không ổn trong những việc ông ta làm.
Truyền thông chính thống của Mỹ đặc biệt thần tượng SBF, ca ngợi ông như vị cứu tinh của thế giới tiền điện tử và liên tục miêu tả FTX là đối thủ cạnh tranh của Binance, mặc dù khối lượng giao dịch của họ chỉ bằng chưa đến 5% so với chúng ta. Tôi không phản đối việc ông ấy liên tục tự quảng bá; vấn đề là tất cả những ồn ào này thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý đến ngành công nghiệp này. Điều kỳ lạ là các cơ quan quản lý này chưa bao giờ liên hệ với ông ấy. Từ SEC đến Quốc hội, các quan chức giám sát dường như đều rất ngưỡng mộ ông ấy. Ông ấy dường như sở hữu một loại “phép thuật” bí ẩn nào đó.
Không lâu sau khi chúng tôi đầu tư vào FTX năm 2020, một người bạn nói với tôi rằng SBF đang lan truyền tin đồn về chúng tôi ở Washington. Đến năm 2021, những tin đồn này trở nên cụ thể hơn. Đồng sáng lập Paxos, RichTeo, nhắc đến một người phụ nữ tên là MichelleBond, nói rằng bà ta là một người mới đầy tham vọng chính trị. Tôi chưa từng nghe đến bà ta trước đây. Theo như tôi biết, bà ta không hề biết gì về Binance, vậy mà bà ta lại vừa quảng bá FTX vừa nói xấu chúng tôi trong giới chính trị Mỹ.
Vài năm sau, vào năm 2024, tôi nghe nói Michelle đang hẹn hò với Ryan Salame, một giám đốc điều hành tại FTX.
Ngay ngày hôm sau khi Rich nhắc nhở tôi, một người bạn khác đã xác nhận rằng SBF đã công khai bôi nhọ Binance trước các nhà hoạch định chính sách và những người đam mê tiền điện tử của Mỹ tại một cuộc họp kín.
Tôi thường coi những tin tức kiểu này như một chiêu trò quảng cáo thông thường và không quá để tâm đến chúng. Nhưng việc những chuyện như thế này xảy ra liên tiếp thì thực sự quá sức chịu đựng, và tôi không thể giả vờ như không biết gì về chúng.
Gary Gensler
Vào tháng 9 năm 2018, Zhang Ling, người phụ trách đầu tư, đã giới thiệu tôi với Gary Gensler, cựu chủ tịch Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC). Chúng tôi lần đầu tiên nói chuyện qua cuộc gọi video. Ông ấy nói sẽ đến Tokyo vào đầu năm 2019, vì vậy chúng tôi đã gặp nhau vào ngày 29 tháng 3 tại nhà hàng Nhật Bản “Yamasato” ở khách sạn Okura. Chúng tôi ăn sushi và nói chuyện về ngành công nghiệp tiền điện tử, Binance và thị trường Hoa Kỳ. Ông ấy đã đưa ra rất nhiều lời khuyên quý giá. Vào thời điểm đó, ông ấy khá ủng hộ lĩnh vực tiền điện tử. Trong bữa ăn, tôi đã thăm dò đề nghị ông ấy trở thành cố vấn cho Binance, nhưng ông ấy đã từ chối. Ông ấy cũng ám chỉ rằng nếu đảng Dân chủ giành lại quyền lực, mục tiêu của ông ấy sẽ là trở thành chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC).
Bữa ăn khá ngon miệng, và chúng tôi thậm chí còn chụp ảnh cùng nhau. Tôi nhớ lúc đó mình đã nghĩ: “Làm chính trị ở Mỹ quả thực không dễ.” Ông ấy phải chờ ba năm mới có cơ hội, và không có gì đảm bảo đảng của ông sẽ thắng, nhưng ông vẫn kiên nhẫn suốt thời gian đó.
Vào ngày 29 tháng 3 năm 2019, tại nhà hàng “Yasasato” ở Tokyo, ông đã chụp ảnh cùng Gary Gensler, cựu chủ tịch Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ.
Hai tháng sau, vào ngày 25 tháng 5 năm 2019, ông ấy gửi email cho tôi kèm theo một bài báo do sinh viên của ông viết, có tựa đề “Phân tích tính khả thi và định giá của dự án BNB MIT”. Tôi đã trả lời để bày tỏ lòng biết ơn.
Chúng tôi duy trì liên lạc qua email thân thiện. Hai tháng sau, vào ngày 15 tháng 7 năm 2019, Gary gửi cho tôi bản lời khai đã chuẩn bị của anh ấy cho phiên điều trần ngày 17 tháng 7 trước Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện Hoa Kỳ. Tôi trả lời rằng nó rất xuất sắc. Đó là hai ngày trước phiên điều trần công khai.
Ngày 17 tháng 7, anh ấy lại gửi email cho tôi, hỏi liệu tôi có sẵn lòng tham gia phỏng vấn để chuẩn bị tài liệu cho khóa học tiền điện tử sắp tới của anh ấy tại MIT hay không. Tôi đã đồng ý ngay lập tức. Ngày 24 tháng 7, chúng tôi đã ghi hình một cuộc phỏng vấn, nội dung của cuộc phỏng vấn này sẽ được sử dụng cho việc giảng dạy của anh ấy tại MIT. Sau cuộc phỏng vấn, anh ấy đã gửi email cảm ơn như thường lệ.
Ngày 6 tháng 11 năm 2020, một năm sau, tôi thấy các bản tin trên truyền thông cho rằng Gary Gensler là ứng cử viên sáng giá cho chức chủ tịch tiếp theo của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ, vì vậy tôi đã gửi email chúc mừng ông ấy. Ông ấy trả lời: “Cảm ơn anh. Tôi hy vọng anh và gia đình vẫn khỏe mạnh.”
Nhưng 19 tháng sau, mọi chuyện đã thay đổi. Gary Gensler đã hoàn toàn quay ngoặt 180 độ. Vào ngày 6 tháng 6 năm 2022, Bloomberg đưa tin rằng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đang điều tra Binance, tập trung vào việc liệu việc phát hành token BNB của chúng tôi có vi phạm luật chứng khoán hay không. Vào ngày 13 tháng 2 năm 2023, họ đã kiện Paxos, tuyên bố rằng stablecoin BUSD trị giá 23 tỷ đô la là một loại chứng khoán. Cùng ngày, Sở Dịch vụ Tài chính bang New York cũng ra lệnh đóng cửa BUSD.
Vào ngày 5 tháng 6 năm 2023, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), dưới sự lãnh đạo của Gary Gensler, đã chính thức đệ đơn kiện Binance, Binance US và cá nhân tôi, với 13 cáo buộc khác nhau, từ việc vận hành trái phép nền tảng giao dịch tại Hoa Kỳ đến việc lạm dụng tiền của khách hàng. Tất nhiên, tất cả những cáo buộc này đều vô căn cứ.
Hai năm sau, Gary Gensler nghỉ hưu sớm, và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) đã chính thức đình chỉ vụ kiện. Tôi sẽ giải thích chi tiết hơn về vụ việc này ở phần sau.
Đầu năm 2019, các bản tin cho thấy các cơ quan quản lý của Mỹ đang nhắm mục tiêu vào Tether và BitMex. Nhóm nội bộ đã khuyên chúng tôi nên xin giấy phép hoạt động tại Mỹ càng sớm càng tốt. Zhou Wei, khi đó là Giám đốc tài chính và là công dân Mỹ, đã chủ động thực hiện “kế hoạch Mỹ” này. Ông đã tham khảo ý kiến của một số công ty tư vấn và luật sư, nhận được một số đề xuất về việc thành lập một công ty độc lập tại Mỹ. Chúng tôi đã nộp đơn xin giấy phép dịch vụ tiền tệ từng tiểu bang một, với ý định thành lập một “Binance US” độc lập để phục vụ riêng cho người dùng tại Mỹ.
Trong thời gian này, Harry Zhou, một chuyên gia tư vấn bên ngoài từng là cố vấn pháp lý của Huobi tại Mỹ, đã đề nghị giúp chúng tôi thiết kế kiến trúc cho hoạt động của chúng tôi tại Mỹ. Ông ấy đã soạn thảo một đề xuất sử dụng thuật ngữ “Thái Cực Quyền”. Nhóm pháp lý nội bộ của Binance không đồng ý với đề xuất của Harry, và vấn đề đã được chuyển lên cho tôi. Tôi ngay lập tức quyết định không sử dụng đề xuất của Harry và thậm chí đã gửi email cho mọi người để thông báo.
Tuy nhiên, đề xuất này, vốn đã bị tôi bác bỏ, đã bị rò rỉ đến Forbes vào cuối năm 2020. Forbes đã biến đề xuất bị bác bỏ này thành trọng tâm của bài báo, tạo ra ảo tưởng rằng chúng tôi đã chấp nhận nó, điều này đã gây ra khá nhiều tranh cãi.
Ngày 13 tháng 6 năm 2019, chúng tôi thông báo ra mắt nền tảng giao dịch độc lập tại Mỹ, do một thực thể riêng biệt điều hành, và bổ nhiệm Catherine Coley làm Giám đốc điều hành. Nhiều năm sau, tôi mới biết rằng Zhou Wei đã bí mật hướng dẫn Catherine trước các cuộc phỏng vấn của chúng tôi, thậm chí còn dự đoán cả những câu hỏi mà tôi có thể đặt ra. Tôi cảm thấy hành vi này đã vượt quá giới hạn đạo đức nghề nghiệp. Tuy nhiên, Catherine thực sự đã trở thành một Giám đốc điều hành xuất sắc.
Cô ấy trân trọng cơ hội này và đã nỗ lực hết mình để đưa trang web Binance tại Mỹ đến thành công.
Ba tháng sau, vào tháng 9 năm 2019, Binance US chính thức ra mắt.
Hoạt động giao dịch bất thường của FTX xảy ra chỉ vài tuần sau khi nền tảng giao dịch hợp đồng tương lai của chúng tôi đi vào hoạt động, khi một nhà đầu tư bán tháo một lượng lớn một loại hợp đồng nhất định, đẩy giá xuống.
Cuộc điều tra cho thấy Alameda phải chịu trách nhiệm. Alameda là một công ty thuộc sở hữu của SBF, nhà sáng lập sàn giao dịch FTX.
Nhóm đã liên hệ với Alameda vì họ đang thua lỗ trong thương vụ này. Alameda giải thích rằng họ đang thử nghiệm tính ổn định của hệ thống, nhưng một lỗi trong thuật toán đã khiến tình hình vượt khỏi tầm kiểm soát.
Vào thời điểm đó, FTX rõ ràng có nền tảng hợp đồng riêng, vì vậy chúng tôi không hiểu tại sao Alameda lại giao dịch trên Binance. Sau khi liên lạc, họ đã dừng lại, nhưng Alameda chưa bao giờ công khai thừa nhận rằng họ là nguyên nhân gây ra giá bất thường trên Binance.
Vài tuần sau, chúng tôi phát hiện ra Alameda cũng đang làm điều tương tự trên BinanceUS. Giao dịch thuật toán của họ đã gây ra một đợt sụt giảm đột ngột khác đối với một cặp giao dịch, dẫn đến thiệt hại lớn hơn trước. Họ lại từ chối đưa ra lời giải thích công khai.
Mãi đến sau khi FTX phá sản, các nhân viên của họ mới công khai thừa nhận rằng những khoản lỗ này chỉ là những sai sót nhỏ mà họ mắc phải trong công việc hàng ngày.
Vào thời điểm đó, chúng tôi vẫn nắm giữ 20% cổ phần của FTX. Vụ việc này càng làm tăng thêm sự nghi ngờ của tôi về họ. Sẽ có thêm thông tin về FTX sau.
Các nhà giao dịch tiền điện tử cần phải luôn cập nhật thông tin về các loại tiền điện tử mà họ lựa chọn. CoinMarketCap (CMC) là trang web dữ liệu uy tín nhất trong lĩnh vực này, sở hữu lượng truy cập lớn nhất trong ngành và là nguồn lưu lượng truy cập quan trọng cho nhiều sàn giao dịch.
Trang giao dịch Binance của chúng tôi ban đầu có liên kết đến CMC, nhưng liên kết này lại chuyển hướng người dùng đến nơi khác. Vì vậy, vào tháng 2 năm 2018, chúng tôi đã tạo ra “Binance News” riêng của mình, nơi người dùng có thể nhấp vào các biểu tượng để xem chi tiết về các loại tiền điện tử cụ thể. Tuy nhiên, sản phẩm của chúng tôi vẫn không thể cạnh tranh với CMC; người dùng vẫn thích sản phẩm của họ hơn. Việc phát triển sản phẩm này không đơn giản như chúng tôi tưởng tượng. Các chi tiết như kiểu biểu đồ, hiệu ứng hiển thị trên thiết bị di động, bố cục trang và tốc độ cập nhật dữ liệu phức tạp hơn nhiều so với dự kiến.
Chúng tôi phải đưa ra lựa chọn: liệu chúng tôi có nên để người dùng tự xoay xở với sản phẩm của mình, hay nên chuyển hướng họ đến các trang web khác? Vào tháng 10 năm 2018, chúng tôi quyết định ngừng hoạt động Binance Info.
Rock, người đứng đầu dự án “Binance News,” đã chuyển sang các dự án khác và cuối cùng xây dựng nên mảng kinh doanh cho vay ngang hàng (C2C) của Binance, biến nó thành một trụ cột quan trọng của công ty. Điều này cho thấy rằng người ta phải biết nắm bắt cơ hội thành công cũng như vượt qua thất bại. Rock không nản lòng trước những trở ngại mà đã điều chỉnh hướng đi của mình, cuối cùng tạo ra một mảng kinh doanh chủ chốt cho Binance.
Ngày 12 tháng 11 năm 2019, tôi tham dự một hội nghị thượng đỉnh ngành tại Singapore và gặp Brandon, người sáng lập kín tiếng của CMC. Là trang web có lượng truy cập lớn nhất trong thế giới tiền điện tử, CMC, dù có lượt xem trang cao, nhưng lại không mấy lợi nhuận và thị phần đang giảm. Tôi thăm dò về khả năng đầu tư, và Brandon ám chỉ rằng anh ấy muốn bán. Tôi đã đưa ra mức giá cao. Tôi không muốn hạ giá, cũng không muốn thu hút thêm người mua khác tham gia đấu giá.
Brandon không quan tâm đến giá cả; anh ấy quan tâm nhiều hơn đến kế hoạch của chúng tôi sau khi thương vụ hoàn tất. Anh ấy coi trang web như con ruột của mình và muốn tìm cho nó một mái nhà tốt. Tôi đảm bảo với anh ấy rằng tôi sẽ bảo vệ thương hiệu. Anh ấy thậm chí không tìm kiếm người mua khác; anh ấy chỉ đơn giản là chọn bán cho chúng tôi. Không ai trên thị trường biết CMC đang cân nhắc việc bán. Thương vụ được hoàn tất trong vòng vài tuần, và thương vụ này đã gây bất ngờ cho toàn bộ ngành công nghiệp.
Nhiều sàn giao dịch lo ngại chúng tôi sẽ cắt đứt lưu lượng truy cập của họ, nhưng chúng tôi luôn cho phép CMC hoạt động độc lập, duy trì tính toàn vẹn của thương hiệu. Khi mới mua lại CMC, doanh thu chủ yếu đến từ quảng cáo. Một số quảng cáo này có trải nghiệm người dùng kém và quảng bá các dự án không đáng tin cậy. Chúng tôi ưu tiên trải nghiệm người dùng và kiên quyết cắt giảm những quảng cáo đó. Doanh nghiệp có doanh thu hàng năm 40 triệu đô la này ngay lập tức bắt đầu thua lỗ.
Mặc dù thị phần liên tục giảm, chúng tôi đã tái cấu trúc CMC, ra mắt các tính năng như ứng dụng di động, nội dung giáo dục và tin tức ngành. Nhờ những nỗ lực này, CMC không chỉ giành lại được thị phần mà còn củng cố vị thế dẫn đầu trong ngành.
Ngày 20 tháng 11 năm 2019, tôi bay đến Istanbul nhộn nhịp của Thổ Nhĩ Kỳ, ngay sau khi tham dự Hội nghị thượng đỉnh CMC tại Singapore. Thổ Nhĩ Kỳ có một di sản văn hóa phong phú, và cộng đồng tiền điện tử của nước này rất sôi động và nhiệt tình. Chúng tôi có một lượng lớn người dùng tại Thổ Nhĩ Kỳ, và cộng đồng vẫn rất năng động.
Đồ ăn địa phương rất ngon. Tôi thậm chí còn dành thời gian gặp gỡ hơn chục nhà đầu tư thiên thần của Binance. Họ rất đam mê tiền điện tử, vô cùng tốt bụng và chu đáo. Buổi gặp mặt của chúng tôi rất được yêu thích, và chúng tôi đã cùng nhau thưởng thức rất nhiều món đặc sản địa phương trong vài ngày tiếp theo. Khi cân lại sau đó, tôi nhận ra mình đã tăng cân.
Trong lúc đi dạo xung quanh, tôi cũng phát hiện ra rằng nhiều khách hàng VIP địa phương sở hữu các cửa hàng thực tế, từ cửa hàng trang sức đến quầy đổi ngoại tệ. Màn hình TV trong các cửa hàng của họ đều hiển thị giao diện giao dịch Binance, cho thấy giao dịch theo thời gian thực.
Tôi tình cờ quay một video về một trong những nhà hàng và đăng lên Twitter, và thật bất ngờ, nó nhanh chóng lan truyền khắp internet.
Khi Binance mở rộng hoạt động kinh doanh trên toàn cầu, chúng tôi nhận thấy tỷ lệ tiếp cận dịch vụ ngân hàng ở nhiều quốc gia cực kỳ thấp. Các báo cáo cho thấy tỷ lệ thâm nhập ngân hàng ở châu Phi dưới 11%. Điều này vừa là thách thức vừa là cơ hội: trong khi việc mua tiền điện tử thông qua ngân hàng gặp khó khăn ở những khu vực chưa được phục vụ đầy đủ này, nó cũng cho phép chúng tôi bỏ qua các ngân hàng truyền thống và trực tiếp đưa người dùng vào thế giới tiền điện tử.
Giao dịch ngang hàng (C2C) là một giải pháp. Nền tảng này không yêu cầu tài khoản ngân hàng; người dùng có thể trực tiếp đặt lệnh mua và bán. Tiền điện tử của người bán ban đầu được khóa trong tài khoản ký quỹ cho đến khi cả hai bên xác nhận thanh toán, lúc đó tiền sẽ được chuyển cho người mua. Phương thức thanh toán rất linh hoạt, bao gồm giao dịch tiền mặt trực tiếp, thanh toán di động và thậm chí cả các phương thức khác được cả hai bên thỏa thuận.
Đầu năm 2019, một nhóm đề xuất phát triển sản phẩm C2C, và tôi đã nói, “Được thôi.”
Kể từ khi chính thức ra mắt vào ngày 8 tháng 10 năm 2019, sản phẩm này đã nhanh chóng mở rộng trên toàn cầu, đặc biệt là ở những khu vực thiếu dịch vụ tài chính hoặc nơi các ngân hàng không hợp tác với các sàn giao dịch tiền điện tử. Tiền điện tử đã thực sự đạt được mục tiêu hòa nhập tài chính ở những khu vực này.
“Cuộc đột kích của cảnh sát” hay “Chuyến thăm của chính phủ”?
Vào ngày 21 tháng 11 năm 2019, TheBlock, một trang tin tức về tiền điện tử tương đối nhỏ, đã đăng tải một bài báo gây hiểu nhầm với tiêu đề đáng sợ: “Văn phòng Binance tại Thượng Hải bị cảnh sát đột kích”. Sau khi TheBlock đăng tải, bài báo này đã được các hãng truyền thông lớn của phương Tây như Bloomberg, Reuters và Forbes đăng lại, gây ra sự hoảng loạn trên toàn thị trường tiền điện tử.
Chúng tôi ngay lập tức liên hệ với các phương tiện truyền thông này để làm rõ: đó không phải là một “cuộc tấn công bất ngờ”, mà là một chuyến thăm của Bộ Công Thương đến một trong những công ty thuê ngoài dịch vụ khách hàng của chúng tôi, và lý do của chuyến thăm thậm chí là do một khiếu nại.
Ban đầu, TheBlock từ chối đính chính bài báo của mình, giữ nguyên quan điểm trong 18 giờ trước khi thay đổi tiêu đề thành “Văn phòng được các quan chức chính phủ đến thăm”. Nhưng đến lúc đó, thiệt hại đã xảy ra; không chỉ danh tiếng của Binance bị tổn hại mà toàn bộ thị trường cũng bị kéo theo.
Sau báo cáo, BNB ngay lập tức lao dốc từ 18 đô la xuống còn 14 đô la, giảm 28%, xóa sổ hàng trăm triệu đô la giá trị thị trường; Bitcoin cũng giảm từ 8.000 đô la xuống còn 6.900 đô la, giảm 15%. Thị trường mất vài tháng để phục hồi, kéo theo sự thua lỗ của nhiều nhà đầu tư tiền điện tử.
Việc các phương tiện truyền thông truyền thống hạ thấp tầm quan trọng của tiền điện tử để duy trì hiện trạng của hệ thống tài chính là một chuyện, nhưng các phương tiện truyền thông như TheBlock, chuyên về lĩnh vực tiền điện tử, đáng lẽ phải đưa tin về ngành này một cách trung thực, nhưng thay vào đó, họ lại đang dẫn đầu trong việc tạo ra sự hoảng loạn.
Ba năm sau, Forbes và các phương tiện truyền thông khác đưa tin rằng SBF đã bí mật cho Giám đốc điều hành của The Block, Michael McCaffrey, vay 43 triệu đô la[25]. Khoảng 27 triệu đô la được sử dụng để tái cấu trúc hoạt động kinh doanh của The Block, duy trì hoạt động của công ty và cho phép các nhà đầu tư rút lui; 16 triệu đô la còn lại được McCaffrey sử dụng để mua một ngôi nhà ở Bahamas. Điều này chắc chắn đặt ra câu hỏi về tính trung lập báo chí của The Block.
Sau khi Larry Cermak tiếp quản vị trí CEO của The Block vào năm 2023, ông đã tái cấu trúc đội ngũ. Theo phản hồi từ YZiLabs và một số phóng viên của The Block, thái độ của họ đối với việc đưa tin thận trọng và chu đáo hơn so với trước đây, dường như tốt hơn một chút so với năm 2019.
Trong cạnh tranh kinh doanh, ngoài việc đảm bảo không bị tụt hậu, bạn còn cần phải đối phó với những thủ đoạn không đẹp của đối thủ. Về cơ bản, điều này không khác gì tình huống mà Binance phải đối mặt vào năm 2026, chỉ khác ở quy mô.
Kể từ khi Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) tuyên bố rõ ràng vào năm 2018 rằng họ sẽ không quản lý tiền điện tử, tôi đã chọn Singapore làm nơi cư trú. Mặc dù tôi vẫn đi du lịch nhiều, Singapore đã trở thành nơi tôi dành nhiều thời gian nhất. Căn hộ ba phòng ngủ có tầm nhìn ra biển mà tôi thuê ở Sentosa có khung cảnh tuyệt đẹp, nhưng tiếng ồn từ các tuyến tàu chở hàng bên ngoài cửa sổ quá lớn, vì vậy tôi luôn phải đóng cửa sổ trong các cuộc họp. Các căn hộ ở Singapore nhìn chung nhỏ; phòng ngủ của tôi hầu như chỉ đủ chỗ cho một cái bàn và một cái giường, và không gian còn lại hầu như không đủ để xoay người. Tôi không sở hữu ô tô; tôi sử dụng Grab cho mọi việc.
Vào tháng 1 năm 2019, Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) đã ban hành Đạo luật Dịch vụ Thanh toán, thông báo rằng tiền điện tử sẽ chịu sự điều chỉnh bắt đầu từ cuối tháng 2 năm 2020. Vào thời điểm đó, Binance Singapore đã hoạt động được một thời gian và đã thành công trong việc xin được giấy phép chuyển tiếp, cho phép chúng tôi dần thích nghi với các quy định mới. Trong hơn hai năm qua, chúng tôi đã duy trì liên lạc với MAS, chân thành hy vọng thiết lập Singapore trở thành một trung tâm tiền điện tử.
Binance có một “sức hút” đặc biệt trong ngành. Bất cứ nơi nào chúng tôi đến, các công ty khác đều theo sau, bởi họ biết chúng tôi chỉ chọn những địa điểm có thái độ thân thiện với các quy định về tiền điện tử. Hiệu ứng này giúp chúng tôi nhanh chóng xây dựng hệ sinh thái tiền điện tử địa phương ở bất cứ nơi nào chúng tôi đến. Khi các doanh nghiệp tiền điện tử phát triển mạnh, chính phủ cũng chú ý nhiều hơn đến ngành này, bởi vì nó tạo ra việc làm và nguồn thu thuế.
Từ năm 2019 đến năm 2021, chúng tôi đã hỗ trợ việc di dời của nhiều công ty đến Singapore. Ban Phát triển Kinh tế (EDB), cơ quan chịu trách nhiệm thu hút đầu tư, đã đánh giá cao những đóng góp của chúng tôi. Chủ tịch, Tiến sĩ Pao Shun Xiong, đã đích thân khen ngợi hoạt động kinh doanh thành công của chúng tôi tại Singapore và mời tôi đi ăn vài bữa. Mặc dù Ban Phát triển Kinh tế có thái độ tích cực, cá nhân tôi cảm thấy rằng Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) sau đó đã thắt chặt các tiêu chuẩn quản lý, và môi trường tổng thể dần trở nên khắt khe hơn.