Tại phiên họp sáng 14/7, Ủy ban Thường vụ Quốc hội đã thảo luận dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Một trong những nội dung đáng chú ý là đề xuất bổ sung dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo quy định về phòng, chống rửa tiền.
Trình bày tờ trình, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Phạm Đức Ấn cho biết việc sửa đổi luật nhằm hoàn thiện hành lang pháp lý, khắc phục những khoảng trống trong quản lý và đáp ứng các tiêu chuẩn quốc tế do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) khuyến nghị.
Theo dự thảo, Bộ Tài chính sẽ là cơ quan chủ trì công tác thanh tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực chứng khoán và tài sản mã hóa. Các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa cũng sẽ phải đánh giá rủi ro rửa tiền trước khi triển khai sản phẩm hoặc dịch vụ mới, đồng thời lưu trữ đầy đủ dữ liệu giao dịch để phục vụ công tác kiểm tra, điều tra khi cần thiết.
Dự thảo lần này cũng đưa ra 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa để các tổ chức cung cấp dịch vụ theo dõi và báo cáo với cơ quan chức năng.
Một số trường hợp đáng chú ý gồm:
- Chia nhỏ giao dịch nhằm né tránh quy định xác minh khách hàng hoặc ngưỡng báo cáo.
- Liên tục nạp và rút tài sản mã hóa ngay sau khi mở tài khoản.
- Chuyển tài sản đến các quốc gia hoặc vùng lãnh thổ có nguy cơ cao về rửa tiền và tài trợ khủng bố mà không có lý do hợp lý.
- Liên tục chuyển đổi giữa tài sản mã hóa và tiền pháp định, kể cả khi điều kiện thị trường không thuận lợi.
- Phân tán tài sản qua nhiều ví hoặc gom tài sản từ nhiều ví về một địa chỉ trong thời gian ngắn.
- Sử dụng các đồng tiền mã hóa có tính năng ẩn danh cao hoặc các dịch vụ trộn giao dịch (mixing service).
- Giao dịch với các ví hoặc nhà cung cấp dịch vụ từng bị cảnh báo liên quan đến lừa đảo, cờ bạc, tống tiền hoặc tài sản bị đánh cắp.
- Truy cập nền tảng bằng công cụ ẩn danh, từ chối cung cấp thông tin khách hàng hoặc không giải trình được nguồn gốc tài sản.
- Giao dịch trên các sàn hoặc với nhà cung cấp dịch vụ chưa được cấp phép, đặc biệt tại những khu vực có nguy cơ cao về lừa đảo xuyên quốc gia.
- Thực hiện giao dịch với các tài sản có nguồn gốc từ những đợt phát hành thiếu minh bạch.
Trong báo cáo thẩm tra, Chủ nhiệm Ủy ban Kinh tế và Tài chính Phan Văn Mãi đề nghị cơ quan soạn thảo làm rõ khái niệm “dịch vụ tài sản mã hóa”, xác định cụ thể các đơn vị thuộc diện phải báo cáo, đồng thời hoàn thiện các tiêu chí nhận diện giao dịch đáng ngờ để bảo đảm tính khả thi khi triển khai.
Bên cạnh đó, Ủy ban cũng đề xuất quy định rõ cơ chế phối hợp giữa Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an trong công tác thanh tra, giám sát và xử lý các hành vi vi phạm liên quan đến tài sản mã hóa.
Hiện Việt Nam đang triển khai cơ chế thí điểm thị trường tài sản mã hóa trong thời hạn 5 năm, bắt đầu từ tháng 9/2025. Theo định hướng của Chính phủ, giai đoạn đầu sẽ giới hạn tối đa 5 doanh nghiệp được cấp phép vận hành sàn giao dịch, với mức vốn điều lệ tối thiểu 10.000 tỷ đồng. Nhà đầu tư nước ngoài được phép nắm giữ tối đa 49% vốn, trong khi hoạt động chuyển nhượng và kinh doanh tài sản mã hóa sẽ được áp dụng chính sách thuế tương tự chứng khoán cho đến khi có quy định riêng.
Đọc thêm:
Nghệ An ứng dụng Blockchain vào trồng tía tô VietGAP
Nền tảng FANOS của C98 được ghi nhận trên Cổng thông tin Bộ Công Thương
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.
