Trong khi Việt Nam đang từng bước xây dựng hành lang pháp lý cho thị trường tài sản số, cơ quan quản lý cũng đồng thời phát đi cảnh báo về một rủi ro ngày càng đáng chú ý: tiền mã hóa đang bị các tổ chức tội phạm lợi dụng cho hoạt động rửa tiền xuyên biên giới với quy mô và mức độ tinh vi ngày càng tăng.
Theo ông Nguyễn Minh Thơ – Phó Cục trưởng Cục Phòng chống rửa tiền thuộc Ngân hàng Nhà nước phương thức rửa tiền hiện nay đã thay đổi đáng kể so với trước đây.
Nếu trước kia tội phạm chủ yếu sử dụng hệ thống tài chính truyền thống để che giấu nguồn gốc tiền bất hợp pháp, thì hiện nay tài sản mã hóa đang trở thành một mắt xích mới trong quy trình này.
Bản chất của rửa tiền là đưa dòng tiền có nguồn gốc phạm pháp đi qua nhiều lớp giao dịch nhằm làm mất dấu vết ban đầu, sau đó đưa trở lại nền kinh tế dưới hình thức hợp pháp. Với đặc điểm giao dịch nhanh, hoạt động xuyên biên giới và khả năng luân chuyển tài sản linh hoạt, crypto đang khiến quá trình này trở nên phức tạp hơn đối với công tác giám sát.
Theo đại diện Ngân hàng Nhà nước, tác động của rửa tiền không dừng ở thiệt hại kinh tế.
Hoạt động này có thể làm méo mó môi trường cạnh tranh, ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ thống tài chính và làm suy giảm niềm tin của nhà đầu tư cũng như người dân.
Đáng chú ý hơn, rửa tiền thường có mối liên hệ với các loại tội phạm nghiêm trọng như lừa đảo xuyên quốc gia, tài trợ hoạt động bất hợp pháp và các hành vi đe dọa an ninh quốc gia. Vì vậy, đây không còn được xem là vấn đề tài chính đơn thuần mà đã trở thành nội dung cần quản lý ở cấp độ rộng hơn.
Theo Thứ trưởng Bộ Tài chính Nguyễn Đức Chi, các cơ quan quản lý đang phối hợp xây dựng và hoàn thiện nhiều biện pháp nhằm giảm nguy cơ rửa tiền trong các lĩnh vực nhạy cảm.
Một số nội dung đang được nghiên cứu gồm sửa đổi quy định xử phạt đối với các lĩnh vực có rủi ro cao như casino và trò chơi điện tử có thưởng, đồng thời tăng cường cơ chế giám sát đối với các dòng tiền bất thường.
Đối với tài sản mã hóa, định hướng được nhắc đến là yêu cầu các nền tảng hoạt động hợp pháp phải áp dụng nghiêm ngặt quy trình xác minh danh tính khách hàng (KYC), kiểm soát phòng chống rửa tiền (AML) và thực hiện báo cáo giao dịch đáng ngờ theo quy định.
Sự phát triển của blockchain và tiền mã hóa đang mở ra nhiều cơ hội cho nền kinh tế số, nhưng cũng đi kèm không ít thách thức.
Những yếu tố tạo nên sức hấp dẫn của công nghệ này như tốc độ giao dịch cao, tính phi tập trung và khả năng kết nối toàn cầu cũng có thể bị lợi dụng nếu thiếu cơ chế quản lý phù hợp.
Việt Nam hiện đang đứng trước bài toán cân bằng: vừa tạo điều kiện cho thị trường tài sản số phát triển, vừa xây dựng đủ công cụ giám sát để hạn chế việc công nghệ mới bị sử dụng cho các hoạt động bất hợp pháp.
Trong giai đoạn tới, mục tiêu không chỉ là phát triển crypto mà còn là phát triển theo hướng minh bạch, an toàn và bền vững.
Đọc thêm:
Ethereum Foundation cắt giảm 20% nhân sự, tái cơ cấu toàn diện để tăng tốc phát triển mạng lưới
FIFA thử nghiệm bán vé World Cup 2026 bằng blockchain – Hướng tới chấm dứt bot săn vé và vé giả
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.
