Tại phiên họp của Ủy ban Thường vụ Quốc hội sáng 14/7, dự án Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng đã được đưa ra thảo luận. Một trong những nội dung đáng chú ý là đề xuất bổ sung các doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng phải thực hiện nghĩa vụ báo cáo theo quy định về phòng, chống rửa tiền.
Theo dự thảo, Bộ Tài chính sẽ là cơ quan chủ trì thanh tra, giám sát và triển khai các biện pháp phòng, chống rửa tiền trong lĩnh vực chứng khoán và tài sản mã hóa, đồng thời phối hợp với các cơ quan liên quan để quản lý hoạt động của thị trường này.
Ngoài ra, các đơn vị cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa sẽ phải thực hiện đánh giá rủi ro rửa tiền trước khi triển khai sản phẩm hoặc dịch vụ mới. Đây là yêu cầu tương tự như những quy định đang áp dụng đối với các tổ chức tài chính truyền thống, nhằm phát hiện và kiểm soát rủi ro ngay từ đầu.
Một điểm mới của dự thảo là việc xây dựng bộ tiêu chí gồm 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa để các doanh nghiệp theo dõi và báo cáo.
Một số hành vi được đưa vào diện giám sát bao gồm:
- Chia nhỏ giao dịch nhằm né tránh ngưỡng báo cáo hoặc quy định xác minh khách hàng (KYC).
- Liên tục nạp và rút tài sản mã hóa ngay sau khi mở tài khoản.
- Chuyển tài sản đến các quốc gia hoặc vùng lãnh thổ có nguy cơ cao về rửa tiền và tài trợ khủng bố mà không có lý do hợp lý.
- Sử dụng các dịch vụ trộn tài sản (mixing service), coin có tính năng ẩn danh cao hoặc công cụ che giấu danh tính.
- Chuyển đổi liên tục giữa tài sản mã hóa và tiền pháp định trong điều kiện bất lợi về giá.
- Phân tán tài sản qua nhiều ví hoặc gom tài sản từ nhiều ví về một địa chỉ trong thời gian ngắn.
Bên cạnh đó, các giao dịch liên quan đến ví điện tử hoặc nhà cung cấp dịch vụ từng bị cảnh báo có liên quan đến lừa đảo, cờ bạc trực tuyến, tống tiền hoặc tài sản bị đánh cắp cũng sẽ thuộc diện cần theo dõi.
Dự thảo cũng đề cập đến việc giám sát các giao dịch thực hiện trên nền tảng chưa được cấp phép, sử dụng công cụ ẩn danh để truy cập hoặc không hợp tác trong quá trình xác minh thông tin khách hàng.
Theo cơ quan soạn thảo, việc sửa đổi luật nhằm từng bước hoàn thiện hành lang pháp lý cho thị trường tài sản mã hóa, đồng thời đáp ứng các khuyến nghị của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) và Nhóm châu Á – Thái Bình Dương về chống rửa tiền (APG).
Ngoài nội dung liên quan đến tài sản mã hóa, dự thảo cũng đề xuất sửa đổi khái niệm “chủ sở hữu hưởng lợi” theo hướng phù hợp với thông lệ quốc tế, đồng thời bổ sung cơ chế bảo vệ người tố giác và người cung cấp thông tin liên quan đến các hành vi rửa tiền.
Trong quá trình thảo luận, nhiều ý kiến đề nghị cơ quan soạn thảo tiếp tục làm rõ khái niệm “dịch vụ tài sản mã hóa”, xác định cụ thể những tổ chức thuộc diện phải báo cáo, cũng như hoàn thiện các tiêu chí nhận diện giao dịch đáng ngờ để bảo đảm tính khả thi khi áp dụng.
Hiện Việt Nam đang triển khai cơ chế thí điểm thị trường tài sản mã hóa trong thời hạn 5 năm kể từ tháng 9/2025. Theo định hướng của Chính phủ, số lượng doanh nghiệp được phép vận hành sàn giao dịch sẽ được giới hạn trong giai đoạn đầu nhằm kiểm soát rủi ro và đánh giá hiệu quả trước khi mở rộng thị trường.
Dự án luật dự kiến sẽ được Quốc hội xem xét theo trình tự rút gọn tại kỳ họp không thường lệ vào đầu tháng 8 hoặc kỳ họp tháng 10/2026.
Đọc thêm:
TP.HCM triệt phá đường dây môi giới mại dâm qua Telegram thanh toán bằng crypto
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.
