Sàn giao dịch crypto OKX vừa phát đi cảnh báo về tình trạng gian lận trong giao dịch ngang hàng (P2P) đang gia tăng tại Việt Nam. Theo nền tảng này, một trong những thủ đoạn phổ biến nhất hiện nay là làm giả biên lai chuyển khoản hoặc chuyển thiếu tiền nhưng vẫn tìm cách khiến người bán mở khóa tài sản số.
Thủ đoạn lừa đảo diễn ra ra sao?
Kịch bản thường bắt đầu khi người mua gửi ảnh chụp màn hình hoặc biên lai ngân hàng để chứng minh đã thanh toán đầy đủ. Tuy nhiên, những hình ảnh này có thể đã bị chỉnh sửa hoặc làm giả.
Sau đó, đối tượng sẽ liên tục thúc giục người bán xác nhận giao dịch và giải phóng USDT hoặc các loại tài sản số khác với lý do “đã chuyển tiền”, “ngân hàng đang xử lý” hoặc “hệ thống cập nhật chậm”.
Trong nhiều trường hợp, tiền thực tế chưa vào tài khoản hoặc số tiền nhận được thấp hơn giá trị giao dịch. Nếu người bán mở khóa crypto quá sớm, tài sản gần như không thể lấy lại.
Ngoài hình thức giả biên lai, một số biến thể khác cũng xuất hiện như báo lỗi chuyển khoản, viện lý do tài khoản bị hạn chế tạm thời hoặc yêu cầu chuyển sang liên hệ qua các nền tảng ngoài sàn để “hỗ trợ xử lý”.
Đọc thêm:
Thực hư câu chuyện tài khoản ngân hàng bị khóa vì nhận tiền crypto
Cảnh báo rủi ro khi giao dịch P2P crypto trước ngày 1/7/2026
OKX khuyến cáo người dùng cần lưu ý điều gì?
Để hạn chế rủi ro, OKX đưa ra một số nguyên tắc an toàn dành cho người tham gia giao dịch P2P:
Chỉ xác nhận giao dịch khi tiền đã thực sự xuất hiện trong ứng dụng ngân hàng của chính bạn, không dựa vào ảnh chụp màn hình hoặc biên lai do đối phương cung cấp.
Không mở khóa crypto nếu số tiền nhận được chưa đúng hoàn toàn với giá trị đơn hàng, kể cả chỉ thiếu một phần nhỏ.
Nếu đối phương liên tục gây áp lực hoặc yêu cầu xử lý nhanh, hãy dừng giao dịch và gửi khiếu nại trực tiếp trên nền tảng.
Giữ toàn bộ trao đổi trong khung chat chính thức của sàn, tránh chuyển sang Zalo, Telegram hoặc các ứng dụng bên ngoài.
Liên hệ bộ phận hỗ trợ chính thức nếu phát hiện dấu hiệu bất thường.
Theo OKX, cơ chế ký quỹ (escrow) của nền tảng chỉ có thể bảo vệ người dùng khi tài sản chưa được giải phóng. Nếu người dùng tự xác nhận giao dịch trước khi nhận đủ tiền, hệ thống sẽ rất khó can thiệp.
Việt Nam hiện là một trong những thị trường có hoạt động P2P khá sôi động nhờ nhu cầu mua bán tài sản số cao. Tuy nhiên, đặc điểm giao dịch nhanh, phụ thuộc nhiều vào chuyển khoản ngân hàng và sự tham gia của nhiều người dùng mới khiến môi trường này trở thành mục tiêu hấp dẫn của các nhóm lừa đảo.
Thời gian gần đây, cơ quan chức năng tại một số địa phương cũng đã đưa ra cảnh báo liên quan đến hình thức chiếm đoạt tài sản thông qua giao dịch crypto và chuyển khoản trung gian.
Dù giao dịch trên nền tảng nào, người dùng nên ghi nhớ một nguyên tắc đơn giản: nếu tiền chưa thực sự xuất hiện trong tài khoản ngân hàng của bạn thì chưa xác nhận giao dịch và chưa mở khóa crypto.
Trong giao dịch P2P, thao tác xác minh thanh toán đôi khi quan trọng hơn tốc độ hoàn tất đơn hàng.
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.
