Zerolend là gì? Cùng tìm hiểu về ZERO Token

ZeroLend là gì?

ZeroLend là một giao thức tiên phong trong lĩnh vực vay và cho vay tiền điện tử (borrowing & lending), hoạt động trên các mạng lưới tiên tiến như zkSync, Manta, Blast và Linea. Nền tảng cung cấp giải pháp hiệu quả cho người dùng để cho vay tài sản kỹ thuật số của họ nhằm tạo ra lợi nhuận với lãi suất APY hấp dẫn, hoặc vay tài sản để tham gia vào các hoạt động DeFi, qua đó tối ưu hóa nguồn vốn và tối đa hóa hiệu quả sử dụng.

ZeroLend được phát triển dựa trên nền tảng giao thức AAVE V3 nổi tiếng, nhưng đã được tùy chỉnh một cách sáng tạo với các tính năng đột phá liên quan đến Real World Asset (RWA), Account Abstraction (AA)… nhằm nâng cao trải nghiệm vay và cho vay, mang lại sự thuận tiện và an toàn vượt trội cho người dùng.

Sản phẩm của ZeroLend là gì?

Lending

ZeroLend cho phép những người cho vay gửi tài sản vào các pool được hỗ trợ bởi giao thức và kiếm lãi suất APY linh hoạt thông qua tính năng Lend. Mức APY không cố định mà phụ thuộc vào tài sản trong từng pool.

Ngoài lợi suất APY, người cho vay còn nhận được điểm đại diện cho tài sản đã gửi vào giao thức, được phân phối qua hai loại: Gravity point và Turtle point. Điểm này có thể quy đổi để nhận airdrop từ nền tảng, với airdrop càng lớn nếu điểm càng cao.

Lưu ý: Mỗi pool trong ZeroLend đều có mức tiền gửi tối đa quy định, người cho vay cần chú ý để đảm bảo quá trình cho vay diễn ra một cách trơn tru.

Ngoài việc cho vay thông thường, ZeroLend còn phát triển mô hình thế chấp tín dụng (credit delegation), cho phép người cho vay ủy quyền tín dụng tài sản cho người vay. Mô hình này mang lại lợi ích cao hơn cho người cho vay với mức APY tốt hơn so với tiêu chuẩn, đồng thời giúp người vay tiếp cận nguồn vốn một cách thuận tiện hơn.

Borrowing

Tính năng vay tiền (borrowing) cho phép người vay thế chấp tài sản vào giao thức và vay tiền mã hoá. Người vay cần tránh bị thanh lý bằng cách tránh trả thêm 5% – 10% phí phạt.

Giới hạn vay tối đa của người vay được xác định bởi các yếu tố như giá trị tiền gửi, loại tài sản và khả năng thanh khoản của tài sản thế chấp. Ngoài ra, giới hạn vay cũng phụ thuộc vào hệ số sức khỏe.

Hệ số sức khỏe là chỉ số đánh giá mức độ an toàn của khoản vay và khả năng thanh toán của người vay, được tính dựa trên tỷ lệ giá trị tài sản thế chấp và tổng giá trị khoản vay. Hệ số sức khỏe càng cao, khả năng thanh toán của người vay càng lớn và ngược lại.

Ngoài ra, giao thức cung cấp tính năng Isolation Mode nhằm hạn chế rủi ro của các tài sản thế chấp mới được hỗ trợ trên ZeroLend. Trong quá trình đánh giá, nếu một tài sản được xác định có rủi ro cao, ZeroLend sẽ kích hoạt Isolation Mode khi niêm yết tài sản để bảo vệ người vay.

Liquidation (thanh lý)

Liquidation (Thanh lý) là quy trình thanh lý tài sản, được kích hoạt khi hệ số health factor của người vay thấp hơn 1.

Các vai trò trong quy trình thanh lý trên ZeroLend như sau:

Người bị thanh lý: Là những vị thế nợ có hệ số health factor thấp hơn 1.
Người thanh lý: Là những người giám sát vị thế nợ và tìm kiếm các khoản vay đủ điều kiện để thanh lý. Người thanh lý sẽ nhận thưởng 50% phí phạt thanh lý được phân bổ.

Stake

Người dùng có thể stake ZERO token để nhận quyền biểu quyết, phần thưởng từ việc đặt cược, và khả năng nhận airdrop từ các giao thức khác trong tương lai. Stake có thể 3 tháng, 6 tháng, 1 năm, 2 năm hoặc 4 năm.

Account Abstraction (AA)

Ngoài các tính năng chính là vay và cho vay, ZeroLend cũng tích hợp công cụ AA của zkSync để cải thiện trải nghiệm người dùng thông qua 3 tính năng:

Social Login: Là tính năng cho phép người dùng có thể xác thực ví tiền mã hoá liên kết với các nền tảng mạng xã hội, gmail, số điện thoại…
Biometric: Là cơ chế xác thực sinh trắc học như nhận dạng dấu vân tay. Cách tiếp cận này giúp đảm bảo an toàn cho tài khoản và nâng cao tính tiện lợi khi sử dụng nền tảng.
Delegate transaction: Cho phép người dùng uỷ quyền một số tác vụ giao dịch cho ZeroLend thông qua hợp đồng thông minh. Ví dụ: người cho vay có thể uỷ quyền cho ZeroLend tự động đóng vị thế của người vay theo quy định.

Tuy nhiên, 3 tính năng: social login, biometric và delegate transaction vẫn chưa được phát hành (dự kiến ra mắt trong năm 2024).

Đồng thời, trong năm 2024, nền tảng cũng ra mắt tính năng vay và cho vay dựa trên các tài sản RWA như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản… để nâng cao trải nghiệm người dùng.

Điểm nổi bật của Zerolend

Zerolend sở hữu một vài điểm nổi bật so với các giao thức lending khác như:

Account Abstraction: Tận dụng Layer 2 zkSync giúp ZeroLend dễ dàng tích hợp Account Abstraction, mang lại cho giao thức những tính năng đột phá.
Hỗ trợ Real Work Asset (RWA): ZeroLend dự kiến sẽ tích hợp Tài sản Thế giới Thực vào giao thức trong Quý 2/2024. Bên cạnh việc mở rộng lựa chọn tài sản thế chấp và các khoản vay, RWA cũng cho phép các khoản vay dưới chuẩn (under-collateralized), mở ra cơ hội tiếp cận nguồn vốn mới cho đa dạng tệp khách hàng.
Hyperchain và Lớp Bảo mật: ZeroLend dự kiến tích hợp một Lớp Bảo mật sử dụng công nghệ Hyperchain (Layer 3) từ zkStack vào đầu năm 2025, tăng cường độ bảo mật cho mọi giao dịch của người dùng.
Oracle Đa Hướng: Thay vì chỉ sử dụng một Oracle, ZeroLend kết hợp cùng lúc Price Feeds từ hai cái tên hàng đầu trong lĩnh vực Oracles hiện nay là Chainlink và Pyth Network, đảm bảo dữ liệu giá chuẩn xác nhất, giảm thiểu sai sót về giá trong quá trình thanh lý khoản vay.

Đội ngũ phát triển

Hiện tại, chưa có thông tin về đội ngũ phát triển của dự án. Hãy theo dõi tiền điện tử để được cập nhật những thông tin về dự án mới nhất nhé!

Nhà đầu tư

Ngày 20/02/2024, ZeroLend đã công bố việc huy động vốn thành công là 3 triệu USD trong vòng Seed, với mức định giá đạt 25 triệu USD. Một số quỹ đầu tư tham gia vào vòng gọi vốn bao gồm: Momentum 6, Blockchain Founders Fund, Morning Star Ventures, Banter Capital…

Đối tác

ZeroLend đã xây dựng mối quan hệ đối tác vững chắc với nhiều đối tác như: LayerZero, Manta Network, Pyth, AAVE…

ZERO Token là gì?

Sau khi đã tìm hiểu về Zerolend là gì? Chúng ta cùng tìm hiểu về token của dự án – ZERO.

Thông tin cơ bản về ZERO Token

Token Name: ZeroLend
Ticker: ZERO
Blockchain: zkSync, Linea, Blast, Manta
Contract: 0x78354f8DcCB269a615A7e0a24f9B0718FDC3C7A7 (Linea)
Token type: Utility & Governance
Total Supply: 100,000,000,000 ZERO
Circulating Supply: Updating

Phân bổ ZERO Token

ZERO Token được phân bổ như sau:

Emission: 35%
Private Sale: 30%
Liquidity: 10%
Treasury: 10%
Advisor: 7%
Team: 5%
Airdrop: 3%

Lịch trả ZERO Token

Theo dự án, lịch phát hành token ZERO như sau:

Private Sale (30%): Phân bổ 25% tại TGE và mở khoá dần trong 1 năm.
Liquidity (10%): Phân bổ 8% tại TGE và mở khoá dần trong 1 năm.
Team (5%): Phân bổ 0,8% tại TGE và mở khoá dần trong 10 năm.
Treasury (10%): Phân bổ 8% tại TGE và mở khoá dần trong 1 năm.
Advisors (7%): Phân bổ 25% tại TGE và mở khoá dần trong 1 năm.
Airdrops (3%): Phân bổ 33% tại TGE và mở khoá dần trong 6 tháng
Emissions (35%): Phân bổ 19% tại TGE. Giảm dần theo thời gian

Tiện ích ZERO Token

Người dùng sở hữu token ZERO có thể sử dụng cho các mục đích sau:

Cho phép người dùng stake token ZERO vào giao thức và nhận phần thưởng.
Trả phí giao dịch và thưởng cho các nhà xác minh.
Phần thưởng khích lệ người dùng tham gia trải nghiệm nền tảng.

Mua bán ZERO Token

ZERO Token đã được niêm yết lên rất nhiều sàn giao dịch lớn như: OKX, Bybit, Mexc, Kucoin, …

Đọc thêm: OKX thông báo niêm yết ZeroLend (ZERO)

Lộ trình phát triển

ZeroLend đã phân chia quá trình phát triển của mình thành 5 giai đoạn như sau:

Giai đoạn 1: (thời điểm hiện tại)

Ra mắt chính thức ZeroLend mainnet.
Ra mắt stablecoin ONEZ.
Triển khai chương trình airdrop và các chiến dịch marketing.
Niêm yết token ZERO lên các sàn giao dịch

Giai đoạn 2: Dự kiến trong năm 2024

Tích hợp RWA Lending.
Tích hợp và hoàn thiện Account Abstraction & Hyperchain.

Giai đoạn 3: Dự kiến trong năm 2025

Mở rộng toàn cầu.

Dự án tương tự

Một số dự án tương tự ZeroLend có thể kể đến như sau:

Pike: Là nền tảng vay và cho vay xuyên chuỗi trên Base, sử dụng các công nghệ như cross-chain messaging của Wormhole, cross-chain transfer protocol (CCTP) của Circle và nguồn dữ liệu Data Feed của Pyth.
Liquidium: Là giao thức vay và cho vay trên Bitcoin với mục tiêu mở rộng ứng dụng của token BTC cho người sở hữu.

Thông tin dự án

Kết luận

Với việc được phát triển trên hệ sinh thái zkSync và nhiều khả năng sẽ được đón dòng tiền khi zkSync nổ airdrop, hứa hẹn đây sẽ là một dự án tiềm năng trong tương lai.

Qua bài viết “Zerolend là gì? Cùng tìm hiểu về ZERO Token” bạn đọc đã hiểu Zerolend là gì hay chưa? Nếu chưa hãy để lại bình luận để được giải đáp thắc mắc ngay nhé!

Lưu ý, bài viết trên chỉ nhằm mục đích cung cấp kiến thức, không phải lời khuyên đầu tư