OMN 
BTC 
ETH 
USDT 
XRP 
BNB 
SOL 
USDC 
DOGE 
TRX 
Trong những ngày gần đây, thông tin về việc sàn giao dịch FMCpay bị sập đã gây xôn xao trong cộng đồng người dùng và nhà đầu tư tại Việt Nam. Sự việc này không chỉ khiến hàng nghìn người dùng mất tiền mà còn để lại nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho thị trường cryptocurrency tại nước ta.
Sàn giao dịch FMCpay “sập” khiến nhà đầu tư hoảng loạn
FMCpay là một trong những sàn giao dịch nổi bật trong lĩnh vực cryptocurrency. Vào cuối tháng 7/2025, sàn giao dịch FMCpay bất ngờ ngừng hoạt động mà không có bất kỳ cảnh báo trước. Nhiều nhà đầu tư bị khóa tài khoản, không thể rút tiền, dẫn đến hoang mang và tổn thất nghiêm trọng, từ vài triệu đến vài tỷ đồng. Có thông tin cho rằng sự sụp đổ này có thể liên quan đến các hành vi gian lận và thiếu tính minh bạch trong quản lý tài chính của sàn
Vụ án bị triệt phá: FMCPay bị “bắt”, quy mô lừa đảo lên tới hàng tỷ USD
Ngày 12/8/2025, Công an tỉnh Phú Thọ phối hợp cùng nhiều đơn vị nghiệp vụ của Bộ Công an đã triệt phá đường dây lừa đảo liên quan tới FMCPay và đồng tiền ảo Paynetcoin (PAYN). Vụ án được xem là một trong những vụ lừa đảo tiền số nghiêm trọng nhất tại Việt Nam, với số tiền huy động lên tới hàng tỷ USD
Thủ đoạn tinh vi qua đồng tiền ảo Paynetcoin
Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, từ năm 2021, đối tượng cầm đầu Nguyễn Văn Hạ (41 tuổi, quê Gia Lai) cùng các đồng phạm đã thiết kế và phát triển đồng tiền ảo mang tên Paynetcoin (PAYN) hoạt động trên nền tảng công nghệ Blockchain.
Hệ thống này được xây dựng theo mô hình kim tự tháp điển hình, trong đó người tham gia được hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn từ 5-9% mỗi tháng tùy theo gói đầu tư. Các đối tượng sử dụng chính đồng PAYN để chi trả lãi suất cho nhà đầu tư, sau đó người đầu tư có thể quy đổi sang USDT và cuối cùng là USD hoặc VND thông qua sàn giao dịch FMCPAY.com.
Để tăng tính thuyết phục, nhóm đối tượng đã đưa ra nhiều thông tin sai lệch nghiêm trọng. Cụ thể, họ tuyên bố sàn giao dịch đã được đăng ký hợp pháp tại Mỹ và đồng Paynetcoin có thể sử dụng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn.
Tuy nhiên, thực tế không có bất kỳ đại lý du lịch hoặc khách sạn nào chấp nhận thanh toán bằng đồng tiền ảo PAYN này. Để mở rộng hệ thống, Nguyễn Văn Hạ đã bắt tay với Phan Viết Lập (40 tuổi, ngụ TP.HCM) cùng nhiều đối tượng khác tổ chức các buổi hội thảo, tập huấn nhằm thu hút nhà đầu tư.
Bằng các thủ đoạn tuyên truyền tinh vi và lời hứa lợi nhuận cao, nhóm đối tượng đã thành công lôi kéo hàng nghìn người tham gia trên cả nước, với tổng số tiền huy động ước tính lên tới hàng tỷ USD.
Cơ chế hoạt động của hệ thống lừa đảo
Hệ thống được xây dựng theo mô hình kim tự tháp với các đặc điểm:
- Người tham gia được hứa hẹn lợi nhuận từ 5-9% mỗi tháng tùy theo gói đầu tư
- Sử dụng đồng PAYN để chi trả lãi suất cho nhà đầu tư
- Cho phép người đầu tư quy đổi PAYN thành USDT, sau đó sang USD hoặc VND thông qua sàn FMCPAY.com
Thông tin gian dối để lừa nhà đầu tư
Để tăng độ tin cậy, các đối tượng đã đưa ra nhiều thông tin sai lệch:
- Tuyên bố sàn giao dịch đã được đăng ký hợp pháp tại Mỹ
- Khẳng định đồng PAYN có thể sử dụng để mua vé máy bay, đặt phòng khách sạn
- Thực tế không có đại lý du lịch hoặc khách sạn nào chấp nhận thanh toán bằng PAYN
Mở rộng mạng lưới qua hội thảo
Để phát triển hệ thống, Nguyễn Văn Hạ đã kết hợp với Phan Viết Lập (40 tuổi, trú tại phường Bảy Hiền, TP.HCM) cùng nhiều đối tượng khác tổ chức các buổi hội thảo và hội nhóm nhằm thu hút nhà đầu tư.
Bằng các thủ đoạn tuyên truyền tinh vi, nhóm đối tượng đã thành công lôi kéo hàng nghìn người tham gia với tổng số tiền huy động lên tới hàng tỷ USD.
Tình hình xử lý pháp lý
Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã chính thức khởi tố vụ án và khởi tố 20 bị can với hai tội danh:
- “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” (Điều 217a BLHS)
- “Sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” (Điều 290 BLHS)
Đọc thêm:
Chi phí giao dịch khi hợp thức hóa tiền điện tử tại Việt Nam
Khởi tố 20 bị can, kê biên tài sản nghìn tỷ
Dựa trên kết quả điều tra, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đã chính thức khởi tố vụ án và khởi tố 20 bị can với hai tội danh chính:
- “Vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp” (Điều 217a BLHS)
- “Sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” (Điều 290 BLHS)
Trong quá trình phá án, cơ quan điều tra đã tiến hành kê biên, phong tỏa nhiều loại tài sản có giá trị lớn bao gồm tiền mặt, ngoại tệ và bất động sản với tổng giá trị ước tính lên tới hàng nghìn tỷ đồng.
Hiện tại, Ban chuyên án đang tích cực thu thập thêm tài liệu, chứng cứ để mở rộng điều tra, truy tìm các đối tượng liên quan khác. Mục tiêu cuối cùng là xử lý nghiêm minh theo quy định pháp luật và tối đa hóa việc thu hồi tài sản cho các bị hại trên toàn quốc.
Đồng thời, cơ quan điều tra cũng kêu gọi các đối tượng có liên quan chưa bị phát hiện hãy chủ động ra trình diện để được hưởng sự khoan hồng của pháp luật.
Cơ quan điều tra kêu gọi hợp tác: Cung cấp thông tin để mở rộng điều tra
Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Phú Thọ đang tiến hành điều tra vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô lớn liên quan đến đồng tiền kỹ thuật số Paynetcoin (PAYN) và sàn giao dịch FMCPAY. Cơ quan chức năng kêu gọi người dân có thông tin liên quan chủ động liên hệ để hỗ trợ quá trình điều tra.
Điện thoại:
- 0692.645.133
- 0393.817.910 (Điều tra viên Lê Xuân Trường)
Địa chỉ trực tiếp: Văn phòng Cơ quan An ninh điều tra – Công an tỉnh Phú Thọ, số 216 đường Trần Phú, phường Việt Trì, tỉnh Phú Thọ.
Cơ quan điều tra mong muốn người dân phối hợp tích cực, kịp thời cung cấp thông tin để hỗ trợ quá trình điều tra và xử lý đúng theo quy định pháp luật.
Lời cảnh tỉnh cho nhà đầu tư
Vụ việc này một lần nữa nhắc nhở người dân về những rủi ro khi tham gia đầu tư vào các dự án tiền điện tử chưa được xác minh, đặc biệt là những hệ thống có dấu hiệu của mô hình đa cấp với lời hứa lợi nhuận cao.
Người dân cần thận trọng trước các hình thức đầu tư hứa hẹn lợi nhuận cao trong thời gian ngắn và nên tìm hiểu kỹ lưỡng về tính pháp lý của các sàn giao dịch trước khi tham gia.
Sự việc FMCpay bị sập đã để lại nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho người dùng:
- Nhiều người dùng đã mất một số tiền lớn, từ vài triệu đến vài tỷ VND.
- Sự kiện này đã làm giảm lòng tin của người dùng đối với các sàn giao dịch cryptocurrency tại Việt Nam. Nhiều người đã quyết định rút lui khỏi các sàn giao dịch khác.
- Người dùng gặp khó khăn trong việc tìm kiếm giải pháp để đòi lại số tiền đã mất, khi mà FMCpay không có thông tin liên lạc rõ ràng.
Sự việc FMCpay là lời cảnh tỉnh cho cả người dùng và các nhà đầu tư trong lĩnh vực cryptocurrency. Người dùng cần phải thận trọng và nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi đầu tư vào các sàn giao dịch mới hoặc ít được biết đến.
Theo dõi ngay Tiền Điện Tử để cập nhật các thông tin mới nhất về thị trường crypto cùng các chương trình Airdrops tiềm năng mỗi ngày.
