Chỉ cần có tài khoản ngân hàng và biết dùng app mua crypto – nhiều người đã bị dụ vào đường dây rửa tiền quốc tế mà không hề hay biết.
Giữa lúc tiền mã hóa ngày càng phổ biến, các tổ chức tội phạm đang khai thác chính sự phổ biến đó để tẩu tán tài sản. Công cụ chúng sử dụng không phải là hacker hay phần mềm độc hại – mà là những người bình thường, được tuyển dụng qua mạng xã hội với lời hứa công việc dễ dàng và lợi nhuận cao.
Hình thức tiếp cận
Những mẫu tuyển dụng tương tự bức ảnh trên xuất hiện tràn lan trên Facebook, Telegram hay Zalo, với tiêu đề quen thuộc: “Làm việc tại nhà, thu nhập cao, không cần kinh nghiệm.” Công việc được đặt tên nghe rất chuyên nghiệp – trợ lý giao dịch tài chính, cộng tác viên thanh toán hộ cho công ty nước ngoài nhưng thực chất chỉ yêu cầu hai thứ: một tài khoản ngân hàng cá nhân và biết dùng app mua bán crypto cơ bản.
Để tạo lòng tin, các đối tượng sẵn sàng trả hoa hồng ngay từ những giao dịch đầu tiên. Khi nạn nhân đã quen tay và mất cảnh giác, các giao dịch sẽ dần leo thang về giá trị và người thực hiện không còn nhận ra mình đang làm gì nữa.
Tiền đi đâu, và tại sao lại dùng crypto?
Cách thức hoạt động của đường dây này khá đơn giản nhưng hiệu quả cao.
Tiền mặt, thường có nguồn gốc từ lừa đảo trực tuyến hoặc các hoạt động phi pháp khác được chuyển vào tài khoản của người vận chuyển.
Người này sau đó dùng số tiền đó để mua Bitcoin, USDT hoặc các loại tiền mã hóa phổ biến, rồi chuyển vào một địa chỉ ví ẩn danh theo chỉ định.
Chỉ vài bước đơn giản, dấu vết của dòng tiền bẩn gần như biến mất hoàn toàn. Cơ quan chức năng muốn truy vết hay thu hồi tài sản cho nạn nhân sẽ gặp khó khăn rất lớn, đó chính xác là điều mà tội phạm muốn.
Nhiều người tham gia với suy nghĩ “mình chỉ chuyển tiền hộ, có làm gì đâu”. Nhưng trước pháp luật, điều đó không có nghĩa là vô can.
Hệ quả nhẹ nhất là tài khoản ngân hàng bị phong tỏa vĩnh viễn trên toàn hệ thống vì liên quan đến dòng tiền bất hợp pháp. Nặng hơn, người thực hiện giao dịch có thể bị điều tra hình sự về tội rửa tiền hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản với vai trò đồng phạm – dù ban đầu hoàn toàn không có ý định phạm tội.
Đọc thêm:
Cảnh báo vấn nạn mua bán USDT “giá rẻ” gây đóng băng tài khoản
Nhận ra để tự bảo vệ
Nguyên tắc đơn giản nhất: không bao giờ cho thuê tài khoản ngân hàng, và không thực hiện giao dịch tài chính hộ người khác để lấy hoa hồng dù lời đề nghị nghe có hấp dẫn đến đâu.
Mọi hoạt động liên quan đến tiền mã hóa nên thực hiện trên các nền tảng uy tín, có đăng ký rõ ràng, và chỉ với nguồn tiền mà bản thân có thể giải trình được nguồn gốc.
Ranh giới giữa “làm thêm kiếm tiền” và “tiếp tay cho tội phạm” trong thế giới crypto đôi khi mỏng đến mức đáng sợ. Và khi cơ quan điều tra vào cuộc, sự vô tình sẽ không phải lúc nào cũng là lý do được chấp nhận trước tòa.
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.
