Một nghiên cứu mới của Chainalysis cho thấy các tổ chức tội phạm sử dụng tiếng Trung làm ngôn ngữ chính đã rửa khoảng 16,1 tỷ USD thông qua giao dịch tiền mã hóa trong năm 2025. Con số này chiếm gần 20% tổng giá trị crypto bẩn toàn cầu, vốn vượt 82 tỷ USD trong cùng kỳ.
Theo Chainalysis – công ty chuyên phân tích dữ liệu blockchain – các mạng lưới này hoạt động ngày càng tinh vi, tận dụng tiền số để chuyển tiền xuyên biên giới mà không bị hệ thống ngân hàng truyền thống kiểm soát chặt chẽ.
Những điểm đáng chú ý
- Mạng lưới crypto tiếng Trung rửa 16,1 tỷ USD trong năm 2025.
- Chiếm gần 20% crypto phi pháp toàn cầu (hơn 82 tỷ USD).
- Telegram trở thành “chợ đen” trung gian cho rửa tiền, buôn người và lừa đảo.
- Tội phạm ưu tiên USDT, USDC vì giá ổn định, ít rủi ro.
- Casino được dùng để hợp thức hóa dòng tiền.
- Campuchia, Myanmar là trung tâm vận hành nhiều mạng lưới.
- Các tổ chức xử lý trung bình 44 triệu USD/ngày và liên tục đổi chiến thuật né truy quét.
Telegram trở thành “chợ đen” trung gian
Phần lớn hoạt động của các nhóm tội phạm diễn ra trên Telegram. Tại đây, chúng lập các kênh và nhóm chat như những “sàn môi giới” phi chính thức. Người cung cấp dịch vụ rửa tiền đăng quảng cáo kèm hình ảnh tiền mặt, phản hồi khách hàng và cam kết uy tín để thu hút đối tác.
Chainalysis mô tả các kênh này như nền tảng “bảo chứng”, đóng vai trò kết nối người bán và người mua. Dù không trực tiếp xử lý giao dịch, Telegram lại là nơi thiết lập hầu hết các thỏa thuận phi pháp.
Không chỉ rửa tiền, các kênh này còn liên quan đến buôn người, bán thiết bị Starlink, và hỗ trợ các mạng lưới lừa đảo quy mô lớn tại Đông Nam Á. Khách hàng trải dài từ băng nhóm tội phạm có tổ chức cho tới các chủ thể nhà nước đang chịu lệnh trừng phạt quốc tế, thậm chí có cả dòng tiền liên quan đến các vụ hack của Triều Tiên.
Stablecoin là công cụ ưa thích
Nghiên cứu cho thấy các mạng lưới tiếng Trung sử dụng nhiều phương thức để “làm sạch” tiền, trong đó crypto là trung tâm nhờ dễ đổi sang tiền mặt và có mức độ riêng tư nhất định.
Tội phạm đặc biệt ưa chuộng stablecoin như USDT và USDC vì giá trị ổn định, không biến động mạnh như Bitcoin hay Ethereum. Điều này giúp chúng tránh rủi ro mất thêm tiền trong quá trình rửa tiền.
Theo Chainalysis, với hoạt động phi pháp, điều quan trọng nhất là không để chi phí giao dịch và biến động giá làm hao hụt lợi nhuận – điều mà stablecoin giải quyết rất hiệu quả.
Casino và Đông Nam Á thành điểm nóng
Mark Button, giảng viên tội phạm học tại Đại học Portsmouth, cho biết nhiều nhóm rửa tiền crypto còn biết kết hợp với các doanh nghiệp “vỏ bọc”, đặc biệt là casino – công cụ kinh điển để hợp thức hóa dòng tiền bẩn.
Một báo cáo của Liên Hợp Quốc năm 2024 cũng chỉ ra Đông Nam Á đã trở thành trung tâm của cả cờ bạc hợp pháp lẫn phi pháp liên quan đến tội phạm có tổ chức. Dù các nhóm sử dụng tiếng Trung, nhiều giao dịch thực tế lại khởi nguồn từ Campuchia và Myanmar, nơi các băng nhóm vận hành các trại lừa đảo quy mô lớn.
Trung Quốc từng siết mạnh tội phạm tài chính và cấm giao dịch crypto từ năm 2021. Vì vậy, nhiều tổ chức đã “di cư” sang Đông Nam Á – nơi luật lỏng lẻo hơn và dễ mua chuộc chính quyền địa phương.
Cuộc chiến xuyên biên giới chưa có hồi kết
Chainalysis ước tính các mạng lưới này xử lý trung bình 44 triệu USD mỗi ngày trong năm 2025. Dù nhiều quốc gia tăng cường truy quét, việc triệt phá hoàn toàn rất khó vì hoạt động trải rộng xuyên biên giới và liên tục thay đổi phương thức.
Theo Chainalysis, khi một đường dây bị phát hiện, chúng nhanh chóng chuyển sang nền tảng khác, công cụ khác và khu vực khác để né tránh giám sát.
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày.
