Scam là gì? 8 cách phòng tránh Scam hiệu quả nhất cho người mới

Bước chân vào thế giới Crypto, ngoài những dự án chất lượng và có nhiều tiềm năng tăng trưởng thì bạn cũng phải đối mặt với một thực tế không thể tránh khỏi, đó chính là sự tồn tại của những dự án Scam. Mục đích chính của những dự án này là dụ dỗ nhà đầu tư đổ tiền vào sau đó đội ngũ phát triển dự án sẽ ôm tiền của nhà đầu tư và bỏ trốn. Hãy đọc ngay bài viết bên dưới đây của Tiền Điện Tử để hiểu về Scam là gì cùng với cách phòng tránh nó ngay nhé!

Scam là gì?

Scam là một thuật ngữ được sử dụng để mô tả các hành động gian lận, lừa đảo người khác để lấy tiền, thông tin cá nhân hoặc tài sản của họ. Có nhiều loại scam khác nhau, bao gồm lừa đảo qua điện thoại, email, trang web giả mạo, hoặc thậm chí là trong các giao dịch trực tiếp. Scam thường được xây dựng để nhắm vào sự tin tưởng của người khác và thường gây ra tổn thất lớn cho họ

Trong thị trường Crypto, scam thường ám chỉ các hoạt động lừa đảo liên quan đến Coin. Scam Coin cũng có thể liên quan đến các sàn giao dịch giả mạo, nơi người dùng mua và bán tiền điện tử nhưng không nhận được tiền thực tế hoặc không thể rút tiền từ tài khoản của mình sau khi đã thực hiện giao dịch. Scam Coin là một mối đe dọa đối với cộng đồng Crypto, làm mất lòng tin và gây thiệt hại về tài chính cho những người bị ảnh hưởng.

Các hình thức Scam phổ biến trong Crypto 

1. Hack

Hình thức hack scam trong thế giới tiền điện tử có thể bao gồm việc tấn công vào các sàn giao dịch, chiếm quyền kiểm soát tài khoản người dùng và đánh cắp tiền điện tử. Các kẻ tấn công cũng có thể tìm cách hack vào các ví điện tử của người dùng, sử dụng phần mềm độc hại để lấy cắp thông tin cá nhân hoặc tiền điện tử.

Một phương pháp khác là sử dụng kỹ thuật xã hội và tâm lý học để lừa đảo người dùng tiết lộ thông tin nhạy cảm hoặc chuyển tiền điện tử cho kẻ tấn công.

2. Scam thông qua Airdrop

Scam airdrop là một hình thức lừa đảo phổ biến trong cộng đồng tiền điện tử. Các kẻ lừa đảo tạo ra các airdrop giả mạo từ các dự án tiềm năng và quảng cáo chúng thông qua các kênh truyền thông xã hội hoặc email, hứa hẹn nhận token miễn phí hoặc giải thưởng giá trị cao. Tuy nhiên, khi người dùng tham gia, họ có thể phải cung cấp thông tin cá nhân hoặc thậm chí chuyển tiền điện tử để nhận phần thưởng.

Thông thường, kẻ lừa đảo sau đó sẽ biến mất hoặc không cung cấp phần thưởng như đã hứa, dẫn đến mất mát tài sản của người dùng và niềm tin trong cộng đồng.

3. Scam thông qua ICO

Trong chiến lược này, các kẻ lừa đảo tạo ra các dự án ICO giả mạo và đưa ra những lời hứa hẹn về dự án tiềm năng hoặc có triển vọng lớn trong cộng đồng tiền điện tử. Họ thường tạo ra các trang web hoặc tài liệu quảng cáo hấp dẫn, hứa hẹn lợi nhuận cao hoặc các cơ hội đầu tư hấp dẫn cho nhà đầu tư.

Tuy nhiên, thực tế là khi nhà đầu tư đầu tư vào các dự án ICO này, nhà đầu tư có thể trở thành nạn nhân của các kế hoạch lừa đảo từ những dự án không có sản phẩm hoạc dịch vụ thực sự. Các kẻ lừa đảo thường thu thập tiền từ các nhà đầu tư mà không cung cấp bất kỳ giá trị nào trong quá trình đó.

4. Phishing attack

Phishing attack trong thế giới tiền điện tử là một hình thức tấn công mạng được thiết kế để lừa đảo người dùng và chiếm quyền kiểm soát hoặc đánh cắp thông tin cá nhân hay tiền điện tử của họ. Trong các cuộc tấn công phishing, kẻ tấn công thường sử dụng các phương tiện như email, tin nhắn trực tuyến, trang web scam hoặc truyền thông xã hội để làm cho nạn nhân tin rằng họ đang giao tiếp với một nơi đáng tin cậy, chẳng hạn như một sàn giao dịch tiền điện tử hoặc một dự án ICO.

Những tin nhắn này thường chứa các liên kết hoặc tệp đính kèm độc hại, và họ thường yêu cầu người dùng cung cấp thông tin cá nhân như tên đăng nhập, mật khẩu, hoặc khóa riêng tư, hoặc thậm chí là tiền điện tử làm phí. Khi người dùng cung cấp thông tin này, kẻ tấn công có thể sử dụng nó để chiếm quyền kiểm soát tài khoản hoặc đánh cắp tài sản của nạn nhân.

5. Mô hình Ponzi

Mô hình Ponzi trong tiền điện tử là một hình thức lừa đảo, lấy tên từ Charles Ponzi vào những năm 1920. Trong mô hình này, các kẻ lừa đảo hứa lợi nhuận cao cho nhà đầu tư bằng cách chi trả từ tiền mới thay vì từ lợi nhuận thực sự. Thường thông qua các dự án đầu tư hoặc hệ thống lãi suất cố định, nhà đầu tư được hứa lợi nhuận ổn định hoặc lớn trong khoảng thời gian ngắn.

Tuy nhiên, lợi nhuận này thường không được tạo ra từ hoạt động hợp pháp mà thường chi trả từ tiền mới của nhà đầu tư mới tham gia. Mô hình Ponzi là một rủi ro lớn và việc kiểm tra tính hợp pháp của các dự án và hệ thống trước khi đầu tư là rất quan trọng để tránh trở thành nạn nhân.

6. Rug pull

Rug pull là một biểu hiện phổ biến trong thế giới tiền điện tử, khi các dự án hoặc giao dịch tiền điện tử rút hết hoặc một phần lớn tiền hoặc thanh khoản mà không thông báo trước. Điều này thường xảy ra sau khi dự án đã thu hút một số lượng lớn người dùng hoặc nhà đầu tư và tạo ra cảm giác an toàn cho họ.

Trước rug pull, các dự án thường hứa hẹn lợi nhuận cao và môi trường đầu tư an toàn. Tuy nhiên, sau khi thu hút đủ lượng tiền hoặc thanh khoản, đội ngũ phía sau dự án có thể rút tiền điện tử hoặc thanh khoản mà không cung cấp lời giải thích hay thông báo trước. Kết quả là, nhà đầu tư thường mất mát tài sản và niềm tin trong cộng đồng tiền điện tử.

Cách nhận biết dự án Scam

• Hứa hẹn lợi nhuận quá cao: Nếu một dự án tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận khủng, vượt xa so với thị trường hay quá mức hấp dẫn, có thể đó là dấu hiệu của một scam.
• Thiếu thông tin về đội ngũ phát triển: Dự án tiền điện tử có ít hoặc không có thông tin về đội ngũ phát triển hoặc những người đứng sau nó có thể là một dấu hiệu đáng báo động.
• Hình thức quảng cáo gian lận: Nếu dự án tiền điện tử sử dụng các chiến dịch quảng cáo gian lận hoặc spam để thu hút nhà đầu tư, đó có thể là một dấu hiệu của một kế hoạch lừa đảo.
• Hoạt động không minh bạch: Dự án không công bố thông tin về sự phân phối token, hoặc không cho phép kiểm tra trên blockchain.
• Thiếu thông tin về công nghệ hoặc giải pháp: Nếu dự án không cung cấp thông tin chi tiết về công nghệ hoặc giải pháp mà họ đang phát triển, có thể đây là một dấu hiệu cảnh báo.

8 cách phòng tránh Scam bạn cần biết

1. Nghiên cứu kỹ lưỡng về dự án: Đừng bao giờ đầu tư vào một coin mà bạn không hiểu rõ về nó. Đọc whitepaper của dự án để hiểu rõ về mục tiêu, công nghệ và kế hoạch phát triển. Kiểm tra xem liệu dự án có cộng đồng hỗ trợ và phát triển không.
2. Kiểm tra đội ngũ phát triển: Đội ngũ phát triển chính là nền tảng của một dự án thành công. Tìm hiểu về kinh nghiệm và lịch sử làm việc của từng thành viên trong đội ngũ. Xem xét sự minh bạch và công khai của họ trong việc chia sẻ thông tin về dự án.
3. Kiểm tra đội ngũ và cộng đồng hỗ trợ: Một cộng đồng hoạt động sôi nổi có thể là một dấu hiệu tích cực cho sự phát triển của dự án. Tham gia các diễn đàn tiền điện tử và kênh truyền thông xã hội để tìm hiểu ý kiến và phản hồi từ cộng đồng.
4. Phát hiện các dấu hiệu cảnh báo: Cẩn trọng với các dự án tiền điện tử hứa hẹn lợi nhuận quá cao hoặc quá hấp dẫn. Hãy kiểm tra xem liệu dự án có một sản phẩm hoặc ứng dụng thực tế không, và xem xét tính khả thi của mục tiêu mà dự án hướng đến.
5. Sử dụng nguồn tin đáng tin cậy: Đừng dựa vào tin tức và thông tin từ một nguồn duy nhất. Sử dụng các trang web tin tức tiền điện tử uy tín và tham gia vào các cộng đồng trực tuyến để có cái nhìn tổng thể và đánh giá đúng đắn. Bạn có thể vào các trang thông tin đáng tin cậy như CoinMarketCap để tìm kiếm các link chính thức của mỗi dự án.
6. Cẩn trọng với ICOs và IDOs: Initial Coin Offerings (ICO) và Initial DEX Offerings (IDO) có thể là cơ hội đầu tư tốt, nhưng cũng đồng thời là một nguồn rủi ro lớn. Kiểm tra kỹ lưỡng các điều khoản và điều kiện của ICO hoặc IDO trước khi đầu tư, và đừng dành một phần lớn của vốn đầu tư của bạn cho các dự án mới.
7. Kiểm tra sàn giao dịch: Đảm bảo rằng coin có được niêm yết trên các sàn giao dịch uy tín và có tầm ảnh hưởng. Sàn giao dịch có uy tín thường có quy trình chọn lọc cẩn thận cho việc niêm yết coin.
8. Giữ thông tin cá nhân an toàn: Tránh chia sẻ thông tin cá nhân nhạy cảm với bất kỳ ai, đặc biệt là với các dự án không minh bạch hoặc không được xác định. Hãy cẩn thận và giữ thông tin cá nhân của bạn an toàn.

Một số vụ Scam Coin nổi tiếng

1. Bitconnect (BCC)

Bitconnect được coi là một trong những dự án scam coin nổi tiếng nhất trong lịch sử tiền điện tử. Dự án này hứa hẹn lợi nhuận cao thông qua việc đầu tư vào hệ thống cho vay và lãi suất hàng ngày. Tuy nhiên, sau khi một loạt các chỉ trích và nghi ngờ, hệ thống Bitconnect sụp đổ vào năm 2018, khiến cho nhà đầu tư mất hàng triệu đô la.

2. OneCoin

OneCoin được quảng cáo là một cryptocurrency tiềm năng và được coi là “Bitcoin mới”. Tuy nhiên, dự án này đã bị nhiều quốc gia coi là một loại hình gian lận và là một trong những vụ lừa đảo lớn nhất trong lịch sử tiền điện tử.

3. Pincoin và iFan

Hai dự án Pincoin và iFan, được quảng cáo bởi công ty Modern Tech từ Việt Nam, đã thu hút hàng nghìn nhà đầu tư bằng lời hứa về lợi nhuận cao. Tuy nhiên, sau đó, công ty đã biến mất và ảnh hưởng đến hàng ngàn nhà đầu tư, gây ra một cuộc biểu tình lớn tại trụ sở của công ty ở Hồ Chí Minh.

4. LoopX

LoopX là một dự án ICO được quảng cáo là một hệ thống giao dịch tự động với lợi nhuận cao. Dự án này đã thu hút hàng triệu đô la từ nhà đầu tư trước khi biến mất vào năm 2018. Các nhà đầu tư đã mất tất cả tiền của họ và không có thông tin nào về đội ngũ phát triển hay công nghệ thực sự của dự án.

Kết luận

Trên đây là toàn bộ thông tin về Scam là gì và cách phòng tránh bị Scam khi bước chân vào con đường tài chính ảo. Scam coin đặt ra một thách thức lớn cho nhà đầu tư trong thị trường tiền điện tử, nhưng không phải là một vấn đề không thể vượt qua. Bằng cách nắm bắt kiến ​​thức và cảnh giác, bạn có thể bảo vệ đầu tư của mình khỏi những mối đe dọa này. Quan trọng nhất, hãy luôn đặt sự an toàn và tính minh bạch lên hàng đầu khi đầu tư vào bất kỳ dự án nào. Luôn nghiên cứu kỹ lưỡng, kiểm tra và xác minh độ chính xác của các thông tin.