Theo tổng hợp ý kiến góp ý mới nhất cho dự thảo Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa do Bộ Tài chính công bố, nhiều cơ quan và doanh nghiệp lớn đều cho rằng mức xử phạt hiện tại vẫn còn quá “mềm”, chưa đủ sức răn đe so với quy mô và rủi ro thực tế của thị trường.
Giao dịch không qua sàn crypto cấp phép phạt lên đến 100 triệu đồng
Một trong những nội dung gây chú ý nhất là đề xuất nâng mức phạt đối với nhà đầu tư trong nước thực hiện giao dịch tài sản mã hóa không thông qua các tổ chức được cấp phép.
Trong dự thảo ban đầu, hành vi này chỉ bị phạt từ 10-30 triệu đồng. Tuy nhiên, Bộ Công an cho rằng mức phạt này chưa tương xứng, khó có tác dụng cảnh cáo – nhất là khi nhiều nhà đầu tư cá nhân sẵn sàng chấp nhận rủi ro pháp lý để tham gia các sàn không phép. Do đó, Bộ Công an đề xuất nâng lên 30-50 triệu đồng.
Đáng chú ý hơn, Công ty CP Công nghệ số SSI còn đưa ra quan điểm cứng rắn khi đề xuất mức phạt 70-100 triệu đồng đối với cùng hành vi, cho rằng chỉ có chế tài đủ mạnh mới giúp thị trường đi vào trật tự ngay từ đầu.
Đọc thêm:
Triệt phá đường dây lừa đảo tiền ảo Kayple tại Đắk Lắk
Bybit trở thành 1 trong 10 thành viên đầu tiên của Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Đà Nẵng
Không bảo vệ tài sản khách hàng: Phạt tối đa 200 triệu đồng
Không chỉ tập trung vào nhà đầu tư, nhiều ý kiến còn đặc biệt nhấn mạnh trách nhiệm của các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa.
Viện Hàn lâm Khoa học xã hội Việt Nam đề nghị cần tăng mức phạt đối với các tổ chức không bảo đảm an ninh, an toàn hệ thống công nghệ thông tin hoặc không bảo vệ đầy đủ tài sản của khách hàng.
Đây được xem là vi phạm cốt lõi, bởi theo Nghị quyết 05/2025 của Chính phủ, các tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa bắt buộc phải đáp ứng tiêu chuẩn an toàn hệ thống công nghệ thông tin cấp độ 4 trước khi được phép vận hành. Đồng thời, họ còn phải chịu trách nhiệm bồi thường thiệt hại nếu nhà đầu tư bị mất tài sản do sự cố bảo mật.
Trong khi đó, dự thảo ban đầu chỉ quy định phạt 100-150 triệu đồng, kèm đình chỉ hoạt động 1-3 tháng. Theo nhiều chuyên gia, mức này quá thấp so với nguy cơ thiệt hại có thể lên tới hàng trăm tỷ đồng khi xảy ra sự cố an ninh mạng.
Tiếp thu ý kiến, cơ quan soạn thảo đã nâng mức phạt tiền tối đa lên 200 triệu đồng.
Đề xuất: Phạt tối đa như chứng khoán – 1,5 tỷ với cá nhân, 3 tỷ với tổ chức
Đề xuất gây nhiều tranh luận nhất đến từ SSI, khi doanh nghiệp này kiến nghị áp dụng mức phạt tiền tối đa tương đương với lĩnh vực chứng khoán.
Hiện nay, mức phạt tối đa trong chứng khoán là 1,5 tỷ đồng với cá nhân và 3 tỷ đồng với tổ chức.
Lập luận của SSI: Xét về bản chất giao dịch, giá trị tài sản và mục đích đầu tư, tài sản mã hóa có nhiều điểm tương đồng với chứng khoán. Hơn nữa, thị trường tài sản mã hóa đang trong giai đoạn thí điểm, hệ thống bảo vệ nhà đầu tư chưa hoàn chỉnh, trong khi mức độ hiểu biết của nhiều nhà đầu tư còn hạn chế. Nếu không có chế tài nghiêm khắc, nguy cơ bị lợi dụng kẽ hở pháp luật để trục lợi là rất lớn.
Tuy nhiên, cơ quan soạn thảo cho biết mức phạt tiền tối đa hiện được quy định trực tiếp trong Luật Xử lý vi phạm hành chính, phân theo từng lĩnh vực cụ thể.
Đối với tài sản mã hóa, lĩnh vực này hiện được xếp vào nhóm công nghiệp công nghệ số, với khung phạt tiền tối đa đã được luật định. Vì vậy, trong giai đoạn thí điểm, dự thảo Nghị định chỉ có thể xây dựng mức phạt trên cơ sở khung hiện hành.
Sau khi có quá trình tổng kết, đánh giá thực tiễn, cơ quan chủ trì soạn thảo sẽ báo cáo, đề xuất các cơ quan có thẩm quyền xem xét điều chỉnh khung phạt tối đa cho lĩnh vực công nghiệp công nghệ số, từ đó làm căn cứ nâng mức xử phạt trong tương lai.
Bổ sung biện pháp bảo vệ nhà đầu tư
Bên cạnh các mức phạt tiền, nhiều ý kiến đề xuất bổ sung các biện pháp khắc phục hậu quả bảo vệ trực tiếp nhà đầu tư.
Cụ thể, cần quy định rõ việc buộc tổ chức vi phạm hoàn trả toàn bộ số tiền nhà đầu tư đã mua tài sản mã hóa hoặc tiền đặt cọc (nếu có), đồng thời cộng thêm khoản lãi tính theo lãi suất tiền gửi không kỳ hạn.
Cơ quan soạn thảo cho biết đã tiếp thu và bổ sung quy định buộc hủy bỏ đợt chào bán, phát hành tài sản mã hóa trái quy định, đồng thời hoàn trả tiền cho nhà đầu tư trong dự thảo cập nhật.
Cập nhật liên tục tại Tiền Điện Tử để nắm bắt tin tức mới nhất về thị trường crypto, đánh giá chi tiết các đồng coin tiềm năng và những chương trình Airdrop hấp dẫn mỗi ngày
