CFD là gì? 6 kinh nghiệm giao dịch CFD hiệu quả nhất 2024

Mục lục

Trong thị trường crypto, CFD mang lại cơ hội cho nhà đầu tư tiếp cận với biến động giá của các loại tiền điện tử mà không phải thực sự mua chúng. Thay vào đó, nhà đầu tư chỉ cần dự đoán sự tăng giảm của giá trị tài sản, từ đó có thể kiếm lợi nhuận từ những biến động này. Do đó, CFD đang trở thành một sự lựa chọn phổ biến cho những ai muốn tham gia vào thị trường đầy tiềm năng này. Vậy CFD là gì? Hãy cùng tiendientu tìm hiểu ngay nhé!

CFD là gì?

CFD là viết tắt của Contracts for Difference (Hợp đồng chênh lệch), là một thỏa thuận giữa hai bên: bên mua và bên bán. Hợp đồng này có hiệu lực khi có sự chênh lệch về giá của chứng khoán hoặc tài sản nào đó tại thời điểm mở hoặc đóng lệnh.

Nói một cách đơn giản, CFD mô phỏng quy trình giao dịch truyền thống, dựa vào sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng của sản phẩm để thực hiện giao dịch nhằm thu lợi nhuận.

Giao dịch CFD là gì?

Trong các giao dịch truyền thống, nhà đầu tư phải lựa chọn những cổ phiếu tiềm năng và mức giá phù hợp với nhu cầu của mình. Khi giá cổ phiếu tăng, họ sẽ bán ra để thu lợi từ chênh lệch giá, nhưng sẽ chịu lỗ nếu giá cổ phiếu giảm. Do đó, nhà đầu tư cần bỏ ra một khoản tiền để mua cổ phiếu trước khi thực hiện giao dịch bán.

Tuy nhiên, với CFD, nhà đầu tư không cần phải sở hữu cổ phiếu mà vẫn có thể tham gia vào thị trường tài chính và kiếm lời. Giao dịch CFD được thực hiện dựa trên biến động giá tại thời điểm mở hoặc đóng hợp đồng. Bên bán sẽ thanh toán cho nhà đầu tư khoản chênh lệch dựa trên giá hợp đồng khi giao dịch kết thúc. Ngược lại, nếu thua lỗ, bên mua sẽ phải thanh toán mức chênh lệch cho bên bán.

Nhà đầu tư có thể giao dịch CFD trên nhiều thị trường tài chính như cổ phiếu, tiền điện tử và chứng khoán. Vì vậy, việc hiểu rõ khái niệm CFD và cách thức hoạt động của nó là rất quan trọng để xây dựng chiến lược đầu tư hiệu quả, bởi lợi ích từ giao dịch CFD thường vượt trội hơn so với các hình thức giao dịch truyền thống.

Các sản phẩm trong thị trường CFD

Với tư cách là một công cụ phái sinh, CFD mang lại sự linh hoạt cho nhà đầu tư trong các giao dịch. Thị trường CFD cung cấp nhiều loại tài sản giao dịch đa dạng, bao gồm forex, cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa, ETF, crypto, chỉ số chứng khoán và nhiều thị trường khác. Một số sản phẩm nổi bật là:

Forex: Đây được coi là thị trường lớn nhất của CFD, với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 5 nghìn tỷ đô la. Giao dịch CFD Forex cho phép các trader đầu tư vào nhiều cặp tiền tệ, bao gồm các cặp chính như EUR/USD, USD/JPY, AUD/USD,…
Chỉ số chứng khoán thế giới: Bao gồm các chỉ số cổ phiếu hàng đầu toàn cầu như DAX30 (Chỉ số chứng khoán Đức), US30 (Chỉ số Dow Jones) và NAS100 (Chỉ số của 100 công ty lớn nhất trên sàn NASDAQ).
Hàng hóa: Tập trung vào các kim loại quý như vàng, bạc, bạch kim, các sản phẩm năng lượng như dầu thô WTI và dầu thô Brent.
Cổ phiếu: Bao gồm cổ phiếu của các công ty lớn như Apple, Facebook, Google và Tesla.
Tiền điện tử: Thị trường này là một phần không thể thiếu trong đầu tư CFD với các đồng coin nổi bật như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) và Litecoin (LTC).

CFD hoạt động như thế nào?

Khi đã hiểu về CFD là gì, bạn sẽ thấy rằng giao dịch này cho phép nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản cơ bản. Thay vào đó, các giao dịch được thực hiện dựa trên sự biến động giá của tài sản và tính doanh thu cho nhà đầu tư.

Hợp đồng CFD là một thỏa thuận giữa bên mua và bên bán về giá trị của tài sản. Khi hợp đồng kết thúc, bên mua sẽ có lợi nếu giá tài sản tăng so với mức giá tại thời điểm mở hợp đồng. Ngược lại, nếu giá giảm so với thời điểm phát sinh hợp đồng, bên mua sẽ chịu thua lỗ và phải chuyển tiền cho bên bán.

Ngoài cách thức hoạt động truyền thống, trader CFD còn có thể tham gia bán khống. Điều này có nghĩa là họ có thể thực hiện giao dịch bán nếu dự đoán giá sản phẩm sẽ giảm, thay vì chỉ có thể mua những sản phẩm mà họ tin rằng sẽ tăng giá.

Điều này cho thấy khả năng giao dịch hai chiều với một sản phẩm là điểm mạnh của CFD so với các hình thức giao dịch truyền thống. Hơn nữa, CFD ít bị ảnh hưởng bởi các yếu tố bên ngoài như tình hình kinh tế, chính trị, thiên tai hay dịch bệnh, trong khi các sản phẩm, con người và công ty đều có thể chịu tác động từ những yếu tố này. Vì vậy, chỉ cần bạn có kỹ năng, bạn có thể kiếm tiền với CFD trading trong mọi hoàn cảnh.

Ưu điểm và nhược điểm của hợp đồng CFD là gì?

1. Ưu điểm

Sản phẩm giao dịch đa dạng: Như đã đề cập, hợp đồng CFD cung cấp rất nhiều loại sản phẩm cho bạn lựa chọn.
Đòn bẩy lớn: CFD cho phép sử dụng đòn bẩy, mang lại cho bạn cơ hội giao dịch và thu về lợi nhuận lớn từ một khoản vốn nhỏ.
Lợi nhuận tối ưu: Không có môi trường đầu tư nào khác có thể mang lại cho bạn lợi nhuận gấp 3-5 lần, thậm chí lên đến 10 lần so với số vốn ban đầu chỉ sau vài ngày. Tuy nhiên, nếu bạn sử dụng đòn bẩy, điều này hoàn toàn khả thi. Ví dụ, nếu bạn mua ETH ở mức 920$/1ETH và giá tăng lên 1012$, bạn chỉ lời 10%. Nhưng với đòn bẩy x10, bạn sẽ có lãi lên tới 100%.
Thị trường rộng mở nhờ sự đa dạng sản phẩm: Nhờ vào sự đa dạng này, bạn có thể tiếp cận thị trường ở bất kỳ thời điểm nào và ở bất kỳ đâu.
Không cần sở hữu sản phẩm trực tiếp: Với CFD, bạn không cần phải sở hữu trực tiếp sản phẩm mà vẫn có thể giao dịch. Điều này đặc biệt hữu ích ở những quốc gia có quy định nghiêm ngặt về việc mua bán các chỉ số hoặc đồng coin/token; với CFD, bạn có thể giao dịch từ bất kỳ nơi nào.
Chi phí giao dịch hợp lý: Các sàn giao dịch thường có chiến lược thu hút người dùng khác nhau, nhưng hầu hết đều có chi phí giao dịch thấp, phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư.
Giao dịch dễ dàng qua các nền tảng: Có rất nhiều sàn giao dịch đa dạng phục vụ nhu cầu giao dịch hợp đồng CFD (như BingX) giúp bạn dễ dàng thực hiện giao dịch.
Không có thời gian đáo hạn: Khác với các sản phẩm phái sinh khác, CFD không có “hợp đồng” và không bị giới hạn thời gian đáo hạn, cho phép bạn giữ vị thế lâu dài tùy theo ý thích.

2. Nhược điểm

Tất nhiên, bên cạnh cơ hội lợi nhuận, việc đầu tư vào CFD cũng đi kèm với nhiều rủi ro mà bạn cần phải đặc biệt chú ý. Một số hạn chế quan trọng khi giao dịch hợp đồng CFD là:

Đòn bẩy – Mặt lợi và hại: Khi sử dụng đòn bẩy, đặc biệt là ở mức cao, điều này có thể mang lại lợi nhuận nhanh chóng từ khoản vốn nhỏ. Tuy nhiên, nó cũng có thể khiến bạn mất toàn bộ số vốn đã đầu tư chỉ trong thời gian ngắn. Nếu không quản lý đòn bẩy một cách hợp lý, bạn có thể gặp thiệt hại lớn mà không có kế hoạch kiểm soát, dẫn đến mất trắng.
Rủi ro từ lòng tham: Khi nhà đầu tư dễ dàng kiếm được lợi nhuận, họ thường trở nên lơ là và mất cảnh giác. Sự tự tin quá mức có thể khiến nhiều nhà đầu tư mất hết số tiền ban đầu khi đầu tư do không đánh giá đúng rủi ro.
Không kiểm soát chi phí lệnh: Mỗi lệnh giao dịch đều đi kèm với chi phí phát sinh. Nếu bạn tham gia đầu tư mà không tính toán kỹ lưỡng, rất có thể bạn sẽ không còn thu được bao nhiêu lợi nhuận sau khi trừ đi các khoản chi phí này.

Hợp đồng chênh lệch CFD có phải lừa đảo không?

Khi trở thành nhà giao dịch CFD, bạn không cần phải sở hữu tài sản thực như cổ phiếu. Thay vào đó, bạn chỉ cần tập trung tìm hiểu, nghiên cứu và phân tích để dự đoán xu hướng giá tài sản sẽ tăng hay giảm trong tương lai. CFD phản ánh chính xác kỳ vọng của bạn về sự biến động giá.

Giao dịch ngắn hạn: Nhà đầu tư dự đoán giá tài sản tăng sẽ mở “lệnh bán” và sau đó sẽ vào vị thế “lệnh mua” khi giá giảm.
Giao dịch dài hạn: Nếu kỳ vọng giá tài sản sẽ tăng, nhà đầu tư mở lệnh mua. Khi giá tăng, nhà đầu tư có thể cân nhắc bán để chốt lời và đóng vị thế.

Do đó, CFD không phải là hình thức lừa đảo và được công nhận hợp pháp ở hầu hết các quốc gia phát triển. Việc chọn sàn giao dịch uy tín và sử dụng công cụ giao dịch hiệu quả sẽ hỗ trợ nhà đầu tư thành công với CFD.

Kinh nghiệm giao dịch hiệu quả với CFD Trading

Quản lý rủi ro cực kỳ quan trọng: Khi tham gia đầu tư, ngoài việc phân tích kỹ thuật và thị trường để đạt được lợi nhuận hàng tuần hay hàng tháng, quản lý rủi ro là yếu tố không thể thiếu.
Chọn đòn bẩy phù hợp: Nhiều nhà đầu tư mới thường thấy những người có kinh nghiệm dày dạn sử dụng đòn bẩy cao và cũng muốn làm theo. Tuy nhiên, do chưa có kỹ năng phân tích, họ có thể sẽ thua lỗ nhanh chóng và mất sạch số tiền đầu tư. Do đó, việc lựa chọn đòn bẩy hợp lý là một trong những chìa khóa để giảm thiểu rủi ro trong giao dịch.
Hiểu rõ các loại phí của sàn giao dịch: Nếu bạn đang giao dịch trên bất kỳ sàn nào, hãy dành thời gian tìm hiểu kỹ về các loại phí như phí mở-đóng lệnh, phí qua đêm và funding fee.
Sử dụng tiện ích của sàn: Một số sàn giao dịch sẽ cung cấp nhiều phần thưởng cho những người dùng tích cực. Bạn không chỉ có cơ hội kiếm thêm lợi nhuận mà còn có thể tham gia các cuộc thi và nhận thưởng.
Luôn cài đặt stop loss: Thị trường luôn biến động và giao dịch CFD thường tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn so với các thị trường khác. Nếu giao dịch của bạn không diễn ra như mong đợi, hãy sẵn sàng cắt lỗ để chờ đợi cơ hội mới.
Lựa chọn sàn giao dịch phù hợp: Hiện nay có rất nhiều sàn CFD phổ biến trên thị trường nhưng theo quan điểm cá nhân, sàn BingX có thể được xem là sàn giao dịch CFD tốt nhất hiện nay.

Kết luận

Trên đây là toàn bộ thông tin về CFD là gì. Để thành công trong giao dịch CFD, nhà đầu tư cần trang bị cho mình kiến thức vững chắc về thị trường, quản lý rủi ro hiệu quả và lựa chọn sàn giao dịch phù hợp. Việc hiểu rõ các yếu tố ảnh hưởng đến lợi nhuận như phí giao dịch, các chiến lược đầu tư sẽ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro.