Trong thị trường tiền điện tử đầy biến động, thuật ngữ hold coin đã trở thành một chiến lược đầu tư phổ biến và là lựa chọn hàng đầu của nhiều nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới bắt đầu. Vậy hold coin là gì? Hãy cùng tiendientu tìm hiểu ngay nhé!
Hold coin là gì?
Hold coin (hay còn được viết là hodl coin) là một chiến lược đầu tư trong đó người tham gia sẽ mua và giữ tiền điện tử trong thời gian dài, thường từ vài tháng trở lên với kỳ vọng giá trị sẽ tăng trưởng theo thời gian. Thuật ngữ “hodl coin” mang ý nghĩa đặc biệt trong cộng đồng tiền điện tử.
Nguồn gốc của từ “hodl” bắt đầu từ một bài đăng hài hước trên diễn đàn Bitcointalk, khi một thành viên đang say rượu chia sẻ về việc quyết định giữ BTC của mình. Trong lúc viết, anh ta vô tình gõ nhầm từ “hold” thành “hodl”. Bài đăng này nhanh chóng gây sự chú ý, thu hút nhiều thành viên hưởng ứng nhiệt tình và lan truyền thông điệp giữ vững lập trường. Từ đó, hodl ra đời và thậm chí còn được diễn giải vui thành Hold On for Dear Life.
Mặc dù hodl có nguồn gốc từ một lỗi đánh máy, nhưng cả hai cách viết “hold” và “hodl” đều được cộng đồng chấp nhận rộng rãi trong thế giới crypto.
Ưu điểm và nhược điểm của hold coin là gì?
1. Ưu điểm
- Tiềm năng giá tăng mạnh: Nếu bạn tin rằng giá trị của một loại tiền điện tử sẽ tăng trong tương lai, việc nắm giữ coin là một trong những chiến lược đầu tư đơn giản nhất để mang lại lợi nhuận cao.
- Không cần kiến thức chuyên sâu: Mặc dù đầu tư vào bất kỳ loại tài sản nào cũng yêu cầu kiến thức, nhưng khi hold coin, bạn không cần có kiến thức quá sâu và phức tạp về thị trường.
- Hưởng thêm lợi nhuận từ staking: Nhiều sàn giao dịch và ví cung cấp chức năng staking cho một số loại tiền điện tử. Nếu bạn sở hữu những coin này, bạn có thể stake chúng để nhận thêm lợi nhuận thụ động trong thời gian giữ.
- An toàn hơn so với trade coin: Hold coin giúp bạn tránh được một số rủi ro phổ biến trong giao dịch như lừa đảo, thua lỗ khi giao dịch, hoặc mất tài khoản do biến động mạnh của thị trường.
- Chủ động kiểm soát tài sản: Giữ coin trong ví lạnh giúp bạn bảo vệ tài sản khỏi những rủi ro liên quan đến việc bị tấn công sàn giao dịch.
2. Nhược điểm
- Dự án chết: Rủi ro lớn nhất của hold coin là nếu bạn đầu tư vào một dự án không chất lượng, bạn có thể mất toàn bộ số tiền nếu dự án đó không thành công hoặc bị bỏ rơi.
- Bỏ lỡ cơ hội đầu tư khác: Khi bạn quyết định hold, dòng tiền của bạn bị khóa lại, điều này có thể khiến bạn bỏ lỡ những cơ hội đầu tư khác có tiềm năng sinh lợi cao hơn.
- Thiếu thanh khoản: Nếu bạn đầu tư vào một dự án chết hoặc kém chất lượng, số lượng người giao dịch coin đó có thể rất thấp, khiến cho việc bán tài sản của bạn trở nên khó khăn.
- Sự điều chỉnh trong quy định: Trong quá trình giữ coin, nếu chính phủ thay đổi hoặc ban hành các quy định và chính sách liên quan đến tiền điện tử, giá trị và khả năng giao dịch của coin bạn đang nắm giữ có thể bị ảnh hưởng.
So sánh sự khác nhau giữa hold coin và trade coin
Holder và Traders khác nhau ở 3 điểm chính:
- Mục tiêu lợi nhuận
- Góc nhìn thị trường
- Cách thức phân tích
| Mục tiêu lợi nhuận | Nhắm đến lợi nhuận lớn hơn, thường là 100% trở lên. | Tìm kiếm lợi nhuận trong thời gian ngắn. |
| Phương thức giao dịch chủ yếu | Mua coin trên thị trường giao ngay (Spot). | Giao dịch với đòn bẩy để tối ưu hóa lợi nhuận. |
| Góc nhìn thị trường | Sử dụng các biểu đồ dài hạn; biểu đồ ngắn nhất là H4, phổ biến là D, W và M. | Theo dõi thị trường trong thời gian ngắn; sử dụng biểu đồ H1, H4, có thể đến D. |
| Cách thức phân tích | Thường sử dụng phân tích cơ bản để đánh giá tiềm năng dự án; phân tích kỹ thuật ít khi được thực hiện hàng ngày. | Phân tích kỹ thuật là chiến lược chính; theo dõi biểu đồ hàng ngày để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. |
2 hình thức hold coin phổ biến
Chiến lược hold coin thường được chia thành hai loại chính:
- Hold đến khi đạt Target: Đây là cách tiếp cận truyền thống và cơ bản nhất, trong đó bạn đánh giá tiềm năng của một đồng coin và giữ nó cho đến khi đạt được mức định giá mong muốn. Ví dụ, bạn có thể mua 1 Bitcoin ở mức giá mà bạn cho là hợp lý và sau đó bán ra khi giá đạt 300.000 USD.
- Đầu tư coin chuyên nghiệp: Chiến lược này áp dụng các phương pháp chuyên sâu để xác định thời điểm mua vào và bán ra. Nó dựa vào phân tích kỹ thuật để xác định các mức giá cụ thể cũng như giai đoạn thị trường thích hợp để đầu tư. Khác với hold truyền thống, đầu tư chuyên nghiệp cho phép bạn kiểm soát lãi lỗ và thực hiện giao dịch trong các tình huống khác nhau thay vì chỉ nắm giữ liên tục.
Khi nào bạn nên hold coin?
Trong thực tế, việc chọn đúng thời điểm để hold coin có thể giúp nhà đầu tư cải thiện đáng kể lợi nhuận trong tương lai. Ai cũng biết nguyên tắc “mua thấp, bán cao”, nhưng câu hỏi đặt ra là: Khoảng giá nào được coi là thấp đối với một tài sản? Để trả lời câu hỏi này, bạn cần:
- Theo dõi thị trường: Nếu thị trường đang trong trạng thái FOMO (Fear of Missing Out) và bạn quyết định mua coin chỉ vì sợ bỏ lỡ cơ hội, khả năng cao bạn sẽ mua ở mức giá đỉnh và rơi vào vùng giá không thuận lợi.
- Phân tích kỹ thuật: Khi có kế hoạch hold coin, việc sử dụng phân tích kỹ thuật để xác định điểm mua thích hợp là rất quan trọng. Điều này giúp tối ưu hóa khoản đầu tư của bạn.
- Áp dụng chiến lược DCA (Dollar-Cost Averaging): Mua từng lượng coin nhỏ theo các vùng giá khác nhau sẽ giúp giảm thiểu rủi ro giảm giá và hạ thấp mức giá trung bình của tài sản. Phương pháp này thích hợp cho những người có xu hướng hold coin dài hạn.
Xem thêm: DCA là gì? Hướng dẫn chi tiết cách áp dụng DCA mới nhất 2024
Nên chọn coin nào để hold?
Tiêu chí chính khi chọn coin để hold là khả năng mang lại lợi nhuận tốt nhất. Bởi lẽ, ai tham gia thị trường này đều mong muốn thu về lợi nhuận. Tuy nhiên, việc xác định coin nào có tiềm năng lại phụ thuộc vào quan điểm cá nhân của mỗi người:
- Vốn: Người có vốn lớn thường lựa chọn các coin có vốn hóa lớn, ít rủi ro hơn nhưng lại mang lại lợi nhuận ổn định. Ngược lại, những nhà đầu tư với số vốn nhỏ thường tìm kiếm lợi nhuận cao hơn và sẵn sàng chấp nhận rủi ro với các coin có vốn hóa nhỏ.
- Phân tích: Mỗi người có phương pháp phân tích riêng, vì vậy một coin có thể được coi là “rác” đối với một người nhưng lại là “hidden gem” đối với người khác.
- Chơi theo người khác: Khi đầu tư theo người khác, sẽ có sự đa dạng trong các coin được chọn để hold.
Do đó, không có một quy chuẩn cụ thể nào để chọn một đồng coin và cũng không có quy tắc cứng nhắc nào bắt buộc nhà đầu tư phải mua coin này hay coin khác. Quyết định thường dựa vào các yếu tố cá nhân và phân tích của từng nhà đầu tư.
Hướng dẫn cách hold coin an toàn
1. Chọn dự án uy tín
Bước đầu tiên và vô cùng quan trọng là lựa chọn các dự án có uy tín, vì điều này ảnh hưởng trực tiếp đến khoản đầu tư và lợi nhuận trong tương lai của bạn. Đối với việc hold coin, bạn nên ưu tiên các dự án đã có bề dày phát triển và độ an toàn cao như Bitcoin, Ethereum hay BNB. Mặc dù khả năng sinh lời của những dự án này có thể không cao như các hidden gem hay các dự án mới với vốn hóa nhỏ, nhưng bù lại, rủi ro sẽ thấp hơn nhiều.
Khi xem xét việc hold coin của một dự án, bạn cần lưu ý các điểm sau:
- Đội ngũ phát triển
- Tiềm năng công nghệ
- Mục tiêu và tầm nhìn
- Nhà đầu tư và các bên hỗ trợ dự án
- Mức độ hoạt động của dự án và cộng đồng
- Tình hình tài chính và kế hoạch phát triển
- Lợi thế cạnh tranh
2. Chọn nơi an toàn để lưu trữ tài sản
Đối với chiến lược hold dài hạn, bạn nên lưu trữ tài sản trong các ví lạnh như Ledger Nano S hoặc Trezor để tránh các rủi ro về tấn công hoặc đe dọa trực tuyến. Ngoài ra, bạn cũng có thể lưu trữ trên các ví không giám sát như Metamask, Trust Wallet,…
Khi sử dụng các ví này, hãy bảo quản kỹ càng cụm từ khôi phục (Seed Phrase), vì nó cho phép bạn khôi phục ví nếu quên mật khẩu. Bạn cũng nên thường xuyên cập nhật phần mềm để đảm bảo ví luôn nhận được các bản sửa lỗi mới nhất.
Đặc biệt, không nên hold tài sản trên các sàn giao dịch tiền điện tử, vì đây thường là mục tiêu hàng đầu của các hacker.
3. Sử dụng xác thực hai lớp (2FA)
Việc kích hoạt tính năng xác thực hai lớp cho ví tiền điện tử sẽ giúp tăng cường bảo mật cho tài sản của bạn, khiến kẻ tấn công gặp khó khăn hơn khi cố gắng xâm nhập vào tài khoản.
3 cách tối ưu hoá lợi nhuận khi hold coin
Có nhiều phương pháp mà nhà đầu tư có thể sử dụng để tối ưu hóa lợi nhuận từ việc hold coin. Mỗi phương pháp đều có ưu điểm và nhược điểm riêng. Lợi nhuận và rủi ro thường đi đôi với nhau, vì vậy nhà đầu tư cần có chiến lược phân bổ vốn phù hợp để đảm bảo an toàn trong đầu tư. Dưới đây là ba phương thức chính để tối ưu hóa lợi nhuận khi hold coin:
- Staking: Nhà đầu tư giữ và khóa một lượng coin nhất định để nhận phần thưởng từ việc tham gia vào mạng lưới của đồng tiền đó. Cách thực hiện rất đơn giản: nhà đầu tư gửi và khóa số lượng coin của mình trên nền tảng staking. Phần thưởng sẽ phụ thuộc vào số lượng coin đang được stake và thời gian mà chúng được giữ.
- Lending: Nhà đầu tư sử dụng coin của mình để cho người khác vay thông qua các nền tảng cho vay (lending). Sau đó, họ sẽ nhận lại vốn gốc và lãi suất theo thỏa thuận ban đầu. Phương pháp này cho phép nhà đầu tư kiếm thêm lợi nhuận mà không cần bán coin.
- Farming: Nhà đầu tư sử dụng coin để tham gia cung cấp thanh khoản cho các dự án cần thanh khoản như các sàn phi tập trung (DEX) hoặc các nền tảng lending. Bằng cách cung cấp thanh khoản, nhà đầu tư có thể nhận lại phần thưởng hoặc lợi nhuận từ việc cung cấp này, tạo ra nguồn thu nhập thụ động từ tài sản của mình.
Lưu ý khi hold coin là gì?
Để chiến lược hold coin thành công, bạn cần lưu ý một số điều sau:
- Nghiên cứu và đánh giá dự án: Để đầu tư thông minh, bạn cần nắm vững thông tin về dự án, đội ngũ phát triển và ứng dụng thực tế của nó. Hãy ưu tiên chọn những dự án có sự phát triển vững chắc như Bitcoin, Ethereum,… Mặc dù những dự án này có thể không mang lại mức tăng trưởng lớn như các dự án được đánh giá là gem, nhưng chúng thường có mức độ an toàn cao hơn.
- Xác định mục tiêu đầu tư: Đặt mục tiêu đầu tư rõ ràng và xác định thời gian bạn sẽ giữ coin. Việc lập kế hoạch chi tiết giúp bạn tránh ra quyết định dựa trên cảm xúc.
- Quản lý rủi ro: Xác định mức độ rủi ro mà bạn sẵn lòng chấp nhận và phân bổ vốn đầu tư một cách hợp lý. Đa dạng hóa danh mục đầu tư cũng là một biện pháp giảm thiểu rủi ro hiệu quả.
- Theo dõi thị trường: Đánh giá và theo dõi biểu đồ giá, các chỉ số thị trường và cập nhật tin tức thường xuyên. Điều này giúp bạn đưa ra quyết định thông minh về thời điểm giữ coin hoặc bán đi khi cần thiết.
- Kiên nhẫn và tin tưởng: Kinh nghiệm hold coin đòi hỏi sự kiên nhẫn và lòng tin vào tiềm năng của dự án. Bạn cần tránh hoảng loạn trước những biến động và tập trung vào tầm nhìn dài hạn.
- Cập nhật kiến thức: Liên tục nâng cao kiến thức và cập nhật các xu hướng mới nhất sẽ giúp bạn có cái nhìn sâu rộng hơn về dự án và thị trường tổng thể.
- Tham khảo ý kiến chuyên gia: Bạn cũng có thể tham khảo ý kiến từ các chuyên gia hoặc nhóm nghiên cứu uy tín để có thông tin và đánh giá chính xác về dự án mà bạn quan tâm.
Kết luận
Trên đây là tất cả thông tin chi tiết về hold coin là gì. Nhìn chung, hold coin là một phương pháp đầu tư tiềm năng, nhưng cũng đòi hỏi sự am hiểu và chuẩn bị kỹ lưỡng từ phía nhà đầu tư. Tuy nhiên, để đạt được thành công trong việc hold coin, nhà đầu tư cần phải nắm vững các yếu tố quan trọng như nghiên cứu kỹ lưỡng dự án, xác định mục tiêu đầu tư rõ ràng, quản lý rủi ro hiệu quả và theo dõi sát sao thị trường.